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第1篇

——西寶高速改擴(kuò)建B-M03項(xiàng)目經(jīng)理部xxx同志

xxx同志畢業(yè)三年多以來(lái)，先后參與了**隨岳中高速公路、**武英高速公路、**西西銅高速公路未央收費(fèi)站北遷工程和**西銅黃高速路面大修工程、西銅路面整治工程和西寶改擴(kuò)建B-M03項(xiàng)目的建設(shè)，主要從事項(xiàng)目的勞資管理、行政后勤管理、安全內(nèi)業(yè)管理，以及項(xiàng)目的宣傳工作。

xxx同志作為項(xiàng)目團(tuán)支部書記，他時(shí)刻銘記自己作為一名共青團(tuán)干部的職責(zé)，在公司團(tuán)委及項(xiàng)目黨支部的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，較好完成公司團(tuán)委下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，充分調(diào)動(dòng)團(tuán)員年輕蓬勃的特色，發(fā)起并開(kāi)展了一系列有意義有影響的活動(dòng)，團(tuán)工作取得了一定的成績(jī)，得到了廣大團(tuán)員青年的一致好評(píng)。

    一、不斷學(xué)習(xí)政治理論，提高思想政治覺(jué)悟；

他在參與過(guò)建設(shè)的幾個(gè)項(xiàng)目中，先后擔(dān)任團(tuán)支部的宣傳委員，所以他對(duì)宣傳工作有著較為豐富的經(jīng)驗(yàn)，利用一切機(jī)會(huì)，組織廣大團(tuán)員青年學(xué)習(xí)思想政治理論，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍，在項(xiàng)目經(jīng)理部的宣傳欄開(kāi)辟科學(xué)發(fā)展觀的學(xué)習(xí)專欄，制作宣傳學(xué)習(xí)海報(bào)、橫幅，以及在項(xiàng)目的內(nèi)刊設(shè)立專欄，報(bào)道和宣傳職工學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀的成果。通過(guò)這些學(xué)習(xí)活動(dòng)，豐富了項(xiàng)目職工的學(xué)習(xí)生活，提高了大家的思想政治的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也讓他提高了運(yùn)用理論知識(shí)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，增強(qiáng)了政治理論水平。

二、加強(qiáng)團(tuán)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高共青團(tuán)業(yè)務(wù)水平；

作為一名團(tuán)干,特別是一名基層團(tuán)干，他深刻認(rèn)識(shí)到自己業(yè)務(wù)方面還有許多不足,對(duì)團(tuán)的各項(xiàng)工作了解的還甚少,因此夯實(shí)理論基礎(chǔ)、強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)成為首當(dāng)其沖的頭等大事。雖然在自身其他工作比較多，時(shí)間比較緊,但他始終堅(jiān)持每天擠時(shí)間學(xué)習(xí)團(tuán)務(wù)知識(shí)，也常常組織團(tuán)支部其他干事共同學(xué)習(xí)探討研究，以便提高學(xué)習(xí)效果。團(tuán)支部每月定期召開(kāi)一次團(tuán)務(wù)知識(shí)集體學(xué)習(xí)會(huì)，學(xué)習(xí)上級(jí)文件精神和團(tuán)的各項(xiàng)規(guī)章制度,使項(xiàng)目團(tuán)支部形成了一股良好的學(xué)習(xí)氛圍。

    三、積極投身項(xiàng)目團(tuán)支部建設(shè)，號(hào)召青年團(tuán)員參加各種活動(dòng)；

作為一名共青團(tuán)員，他始終用自己的實(shí)際行動(dòng)踐行著入團(tuán)時(shí)的誓詞，用“三個(gè)代表”重要思想武裝自己的頭腦，工作中他始終認(rèn)真地完成公司團(tuán)委布置的各項(xiàng)工作，積極參與組織項(xiàng)目項(xiàng)目團(tuán)支部開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng)。

xxx同志積極主動(dòng)參與項(xiàng)目籃球場(chǎng)、職工活動(dòng)室、乒乓球室的規(guī)劃與建設(shè)，推動(dòng)項(xiàng)目文化建設(shè)。在銅黃項(xiàng)目時(shí)，組織廣大團(tuán)員青年在“六·一”兒童節(jié)到來(lái)之際，為**市**坊小學(xué)進(jìn)行捐物助學(xué)。在項(xiàng)目黨支部、工會(huì)、團(tuán)支部組織下，號(hào)召?gòu)V大團(tuán)員青年積極參與全民健身活動(dòng)，策劃舉辦了一次項(xiàng)目全體職工參與的“安康杯”職工體育活動(dòng)比賽。

在“5·12”**大地震紀(jì)念日，他組織項(xiàng)目團(tuán)員青年舉行了對(duì)在地震中逝去同胞的默哀活動(dòng)，讓大家永遠(yuǎn)銘記在大地震當(dāng)中遇難的同胞，感受我們中華民族血濃于水的親情，無(wú)論遇到什么災(zāi)難，大家團(tuán)結(jié)一致，共度難關(guān)。

雖然西寶項(xiàng)目團(tuán)支部剛剛成立不久，但這并不影響項(xiàng)目共青團(tuán)工作的開(kāi)展，在夏季掀起施工大干時(shí)，項(xiàng)目團(tuán)支部成立青年突擊隊(duì)，發(fā)揮廣大團(tuán)員青年的先鋒模范作用，為確保項(xiàng)目的施工生產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)，同時(shí)利用工閑時(shí)間，項(xiàng)目廣大青年在國(guó)慶節(jié)舉行了升國(guó)旗活動(dòng)，開(kāi)展愛(ài)國(guó)思想教育，慶祝祖國(guó)生日；為加強(qiáng)與兄弟單位的**，項(xiàng)目組織了與二局三公司所屬西寶項(xiàng)目職工之間的籃球**賽。

四、為人低調(diào)，但又不乏工作生活的熱情。

第2篇

根據(jù)《浙江省專業(yè)技術(shù)資格評(píng)審工作實(shí)施細(xì)則（試行）》（浙人專〔〕351號(hào)）精神，為做好我市2013年度建工城建專業(yè)工程師資格評(píng)審工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、申報(bào)范圍和對(duì)象

在全市企事業(yè)單位中從事建工城建專業(yè)的專業(yè)技術(shù)人員。任職資格的資歷一律計(jì)算到2013年12月底，在此期限內(nèi)已到達(dá)退休年齡的，除按規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)延長(zhǎng)退休年齡者外，不列入申報(bào)范圍。

二、申報(bào)條件

（一）在企業(yè)從事建工城建專業(yè)技術(shù)工作的在職人員，申報(bào)工程師資格，按照原市人事局、市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、市建設(shè)委員會(huì)和市政府農(nóng)村工作辦公室《關(guān)于印發(fā)<寧波市企業(yè)專業(yè)技術(shù)人員工程師申報(bào)條件(試行)>的通知》（甬人專〔2010〕69號(hào)）執(zhí)行。

（二）在事業(yè)單位工作的建工城建專業(yè)技術(shù)人員（含事業(yè)編外人員）按以下規(guī)定執(zhí)行：

1.正常申報(bào)條件

具備下列學(xué)歷、資歷條件之一者，可正常申報(bào)工程師資格。

（1）獲得碩士學(xué)位，從事建工城建專業(yè)技術(shù)工作滿2年或取得第二學(xué)士學(xué)位，擔(dān)任助理工程師職務(wù)滿2年。

（2）獲得學(xué)士學(xué)位或大學(xué)本科畢業(yè)，擔(dān)任助理工程師職務(wù)4年以上。

（3）大學(xué)專科畢業(yè)，擔(dān)任助理工程師職務(wù)4年以上。

2.破格申報(bào)條件不具備規(guī)定學(xué)歷擔(dān)任助理工程師職務(wù)4年以上，或具備規(guī)定的學(xué)歷擔(dān)任助理工程師滿3年不滿4年，具備下列條件的2條及以上，可以破格申報(bào)工程師資格：

（1）獲縣級(jí)以上科技進(jìn)步獎(jiǎng)項(xiàng)目的完成者；或獲省廳技術(shù)進(jìn)步二等獎(jiǎng)以上項(xiàng)目的主要完成者；或獲本專業(yè)市級(jí)以上獎(jiǎng)項(xiàng)（“甬江杯”、市優(yōu)秀勘察設(shè)計(jì)一等獎(jiǎng)、“市標(biāo)化工地”等）的主要完成者；或獲本專業(yè)縣級(jí)兩項(xiàng)工程質(zhì)量獎(jiǎng)、標(biāo)化工地的主要完成者。

（2）任現(xiàn)職以來(lái)被評(píng)為市級(jí)以上（含建設(shè)系統(tǒng)）專業(yè)工作先進(jìn)工作者、優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理；或被評(píng)為縣級(jí)以上勞動(dòng)模范、先進(jìn)工作者、優(yōu)秀黨員（指黨委、政府頒發(fā)的獎(jiǎng)項(xiàng)，不含年度考核優(yōu)秀）。

（3）主持本單位相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)工作3年以上；或長(zhǎng)期（指滿10年以上）在基層第一線工作并取得工程類相關(guān)專業(yè)執(zhí)業(yè)資格證書，如二級(jí)建造師、二級(jí)建筑師等。

（4）從事本專業(yè)工作滿20年以上；或具有中專學(xué)歷，從事本專業(yè)工作滿15年以上。

（三）計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力考核要求。在事業(yè)單位工作的申報(bào)人員，凡年齡在45周歲以下，申報(bào)評(píng)審工程師資格，須獲得3個(gè)科目（模塊）的全國(guó)專業(yè)技術(shù)人員計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力考試成績(jī)合格證書；在企業(yè)工作的申報(bào)人員,按照甬人專〔2010〕69號(hào)文件執(zhí)行。計(jì)算機(jī)免試按浙人專〔〕351號(hào)文件規(guī)定執(zhí)行。

（四）職稱外語(yǔ)要求。職稱外語(yǔ)要求按甬人專〔2007〕36號(hào)文件規(guī)定執(zhí)行。在企業(yè)工作的申報(bào)人員，按甬人專〔2010〕69號(hào)文件規(guī)定執(zhí)行。

（五）繼續(xù)教育按甬政辦發(fā)〔2002〕150號(hào)文件規(guī)定執(zhí)行，對(duì)專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育實(shí)行學(xué)時(shí)管理，在一個(gè)繼續(xù)教育周期內(nèi)不少于72學(xué)時(shí)（含公共課和專業(yè)課）。

（六）公示要求。所有申報(bào)人員的申報(bào)材料均須公示，具體要求按甬人專〔2004〕32號(hào)文件執(zhí)行。

三、面試要求

凡破格申報(bào)、越級(jí)申報(bào)、直接申報(bào)、特殊申報(bào)的人員，均需參加評(píng)委會(huì)組織面試。

四、材料報(bào)送及要求

為確保評(píng)審?fù)扑]工作順利進(jìn)行，送審的材料必須真實(shí)規(guī)范，材料中的論文、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)資格證書等應(yīng)提供原件，材料中的證書提供復(fù)印件時(shí)，須由單位人事干部負(fù)責(zé)驗(yàn)證后，在復(fù)印件上簽名，加蓋單位公章，縣（市）、區(qū)申報(bào)的材料需經(jīng)當(dāng)?shù)厝松绮块T審核蓋章,市屬單位由行政主管部門審核蓋章。對(duì)在申報(bào)過(guò)程中有弄虛作假行為的人員，從評(píng)審次年起3年內(nèi)不得申報(bào)高一級(jí)專業(yè)技術(shù)資格，已參加評(píng)審取得資格的取消其評(píng)審結(jié)果。送審材料具體要求是：

（一）專業(yè)技術(shù)人員技術(shù)業(yè)務(wù)檔案（包括任期內(nèi)年度考核材料1套）；

（二）《專業(yè)技術(shù)人員任職資格評(píng)審表》（需貼照片），一式3份，另備二寸正面免冠近照1張；

（三）《推薦中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格人員情況綜合表》（A3紙打印）一式30份，并須加蓋公章；

（四）《推薦中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格評(píng)審對(duì)象名冊(cè)》1份，另報(bào)電子文檔；

（五）任現(xiàn)職以來(lái)專業(yè)工作總結(jié)1份；

（六）任現(xiàn)職以來(lái)能夠反映本人專業(yè)水平的業(yè)績(jī)材料；

（七）任現(xiàn)職以來(lái)撰寫的論文；

（八）破格申報(bào)和特殊申報(bào)人員，需填報(bào)《破格（特殊）推薦中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格審查表》一式3份，同時(shí)，需說(shuō)明符合哪幾條破格（特殊）申報(bào)條件，并附有關(guān)證明材料；

（九）以下材料請(qǐng)按順序裝訂成冊(cè)：

1．學(xué)歷證書、教育部學(xué)歷證書電子注冊(cè)備案表、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書，專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘書、外語(yǔ)考試合格證（或外語(yǔ)免試審核表）、計(jì)算機(jī)合格證（或計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力免試審核表）、繼續(xù)教育證書、本人身份證，近1年勞動(dòng)合同（企業(yè)及事業(yè)編外人員提供），近1年（按申報(bào)材料截止月往上推1年算）在甬工作養(yǎng)老保險(xiǎn)繳納證明（企業(yè)及事業(yè)編外人員提供，多人申報(bào)的單位可統(tǒng)一出具）等原件，同時(shí)再附上述所有證書的復(fù)印件各1份；

2．寧波市中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格申報(bào)材料公示確認(rèn)表1份；

3．專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格評(píng)審材料真實(shí)性保證書1份。

第3篇

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理 平行作業(yè) 建議

一、平行作業(yè)的背景由來(lái)

自上世紀(jì)90年代初期以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求，花旗銀行開(kāi)始在業(yè)務(wù)單元內(nèi)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理“平行作業(yè)”，這是“審貸分離”新的表現(xiàn)形式。花旗銀行的實(shí)踐證明，推行平行作業(yè)模式是符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理念和發(fā)展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業(yè)模式”，經(jīng)過(guò)反復(fù)論證，2007年初A銀行正式在對(duì)大中型企業(yè)推行平行作業(yè)。

二、A銀行平行作業(yè)模式及信貸管理中的作用

A銀行平行作業(yè)模式，就是指客戶營(yíng)銷與客戶關(guān)系維護(hù)的經(jīng)營(yíng)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員，在同一授信業(yè)務(wù)流程中，以客戶為對(duì)象，以產(chǎn)品和服務(wù)為載體，通過(guò)崗位制約與團(tuán)隊(duì)合作來(lái)平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的授信業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制。通過(guò)近三年的探索和實(shí)踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)揮了重要作用。

1.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸前環(huán)節(jié)參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、完成項(xiàng)目評(píng)估和信用評(píng)級(jí)；參與授信方案設(shè)計(jì)，揭示關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。在貸中環(huán)節(jié)審核授信審批條件落實(shí)情況，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在貸后環(huán)節(jié)對(duì)貸前揭示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或持續(xù)用款條件進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高銀行貸后管理能力。平行作業(yè)促使風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到加強(qiáng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高。

2.較為充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提高申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與客戶經(jīng)理從各自獨(dú)立的角度，按照共同的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)行把握。較實(shí)行平行作業(yè)之前，風(fēng)險(xiǎn)揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對(duì)性、可行性，減少了反復(fù)補(bǔ)充申報(bào)材料的現(xiàn)象，提高了申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。

3．有效落實(shí)方案審批，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，在授信業(yè)務(wù)審批后，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核授信條件落實(shí)情況，有效地落實(shí)方案審批。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸后環(huán)節(jié)，對(duì)貸前、貸中環(huán)節(jié)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制措施等方面存在的缺陷，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和有效落實(shí)。貸后收集的信息同樣也可以作為調(diào)整授信方案的依據(jù)。

4.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場(chǎng)的貼近度，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)管理成本。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接參與到信貸業(yè)務(wù)流程中，對(duì)客戶及業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀的認(rèn)識(shí)，便于和前臺(tái)經(jīng)營(yíng)人員達(dá)成共識(shí)；對(duì)不符合信貸政策、收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目能夠及時(shí)中止，降低了營(yíng)銷成本和風(fēng)險(xiǎn)管理成本，風(fēng)險(xiǎn)偏好得到有效統(tǒng)一。

三、目前平行作業(yè)運(yùn)行過(guò)程中存在的問(wèn)題

作為一種新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，平行作業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮了積極的作用，但是在基層機(jī)構(gòu)運(yùn)作過(guò)程中，仍存在需要進(jìn)一步完善的地方。

1.平行作業(yè)機(jī)制尚未完全到位。主要表現(xiàn)在一是認(rèn)識(shí)不到位。個(gè)別客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理單純從本崗位出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時(shí)規(guī)避責(zé)任；客戶經(jīng)理將自己定位成“踩油門”，認(rèn)為涉及風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題都是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)該考慮的。二是獨(dú)立性不足。目前，個(gè)別分行將風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人員編制、績(jī)效考核都放在基層行，甚至風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位就設(shè)在前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門（非派駐制）。在這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)工作的獨(dú)立性很難得到發(fā)揮。三是溝通不暢。個(gè)別客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長(zhǎng)業(yè)務(wù)流程，效率受損。

2．風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配備不均衡，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。在平行作業(yè)初期，各行由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配備不均衡或業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，造成風(fēng)險(xiǎn)分析不到位、條件審核流于形式，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理未充分發(fā)揮平行作業(yè)作用，反而增加了業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

3.授信方案制訂不完善。在授信申報(bào)資料中，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸前調(diào)查深度不夠，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示不夠深入，風(fēng)險(xiǎn)審查意見(jiàn)較為空泛，風(fēng)險(xiǎn)防范措施針對(duì)性、操作性不強(qiáng)，無(wú)法滿足無(wú)條件審批要求。

4.激勵(lì)約束機(jī)制不完善、不到位。目前，有的機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理績(jī)效考核明顯低于同級(jí)業(yè)務(wù)前臺(tái)，存在責(zé)權(quán)利不對(duì)等的情況，這直接影響風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作積極性和隊(duì)伍的穩(wěn)定性，不利于吸引優(yōu)秀人才到平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位上來(lái)。

四、建議

1.進(jìn)一步深化風(fēng)險(xiǎn)體制改革。首先，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議制度，構(gòu)建統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好的平臺(tái)。在貸前環(huán)節(jié)，由經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，研究客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

此類制度的實(shí)行，有利于提高風(fēng)險(xiǎn)控制措施及授信方案的可行性和嚴(yán)密性，便于統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好。其次，在崗位設(shè)置上必須滿足風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理獨(dú)立性的要求。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的理念，既要注重與客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)協(xié)作，又要嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，保持工作的獨(dú)立性。第三，有效溝通，妥善處理爭(zhēng)議。由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和客戶經(jīng)理的崗位、職責(zé)不同、分析問(wèn)題的角度也有差異，產(chǎn)生分歧或爭(zhēng)議是正常的。只有進(jìn)行有效溝通，增進(jìn)理解，才能有效化解分歧或爭(zhēng)議，達(dá)成共識(shí)，從而提高工作效率。

2.做好風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配置和發(fā)展規(guī)劃，確保風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的數(shù)量和質(zhì)量。筆者認(rèn)為應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理準(zhǔn)入淘汰機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配置上可實(shí)行區(qū)域集中根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)統(tǒng)一調(diào)配。同時(shí)，將平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理細(xì)分為客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等不同類別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)專業(yè)互補(bǔ)、資源共享。

第4篇

［關(guān)鍵詞］風(fēng)險(xiǎn)管理 平行作業(yè) 建議

一、平行作業(yè)的背景由來(lái)

自上世紀(jì)90年代初期以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求，花旗銀行開(kāi)始在業(yè)務(wù)單元內(nèi)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理“平行作業(yè)”，這是“審貸分離”新的表現(xiàn)形式。花旗銀行的實(shí)踐證明，推行平行作業(yè)模式是符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理念和發(fā)展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業(yè)模式”，經(jīng)過(guò)反復(fù)論證，2007年初A銀行正式在對(duì)大中型企業(yè)推行平行作業(yè)。

二、A銀行平行作業(yè)模式及信貸管理中的作用

A銀行平行作業(yè)模式,就是指客戶營(yíng)銷與客戶關(guān)系維護(hù)的經(jīng)營(yíng)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員,在同一授信業(yè)務(wù)流程中,以客戶為對(duì)象,以產(chǎn)品和服務(wù)為載體,通過(guò)崗位制約與團(tuán)隊(duì)合作來(lái)平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的授信業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制。通過(guò)近三年的探索和實(shí)踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)揮了重要作用。

1.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸前環(huán)節(jié)參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、完成項(xiàng)目評(píng)估和信用評(píng)級(jí)；參與授信方案設(shè)計(jì)，揭示關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。在貸中環(huán)節(jié)審核授信審批條件落實(shí)情況，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在貸后環(huán)節(jié)對(duì)貸前揭示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或持續(xù)用款條件進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高銀行貸后管理能力。平行作業(yè)促使風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，風(fēng)險(xiǎn)控制能力得到加強(qiáng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯提高。

2.較為充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提高申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理與客戶經(jīng)理從各自獨(dú)立的角度，按照共同的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)進(jìn)行把握。較實(shí)行平行作業(yè)之前，風(fēng)險(xiǎn)揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對(duì)性、可行性，減少了反復(fù)補(bǔ)充申報(bào)材料的現(xiàn)象，提高了申報(bào)材料質(zhì)量和審批效率。

3．有效落實(shí)方案審批，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，在授信業(yè)務(wù)審批后，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核授信條件落實(shí)情況，有效地落實(shí)方案審批。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在貸后環(huán)節(jié)，對(duì)貸前、貸中環(huán)節(jié)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制措施等方面存在的缺陷，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和有效落實(shí)。貸后收集的信息同樣也可以作為調(diào)整授信方案的依據(jù)。

4.統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好，提高銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場(chǎng)的貼近度，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)管理成本。通過(guò)實(shí)行平行作業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理直接參與到信貸業(yè)務(wù)流程中，對(duì)客戶及業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀的認(rèn)識(shí)，便于和前臺(tái)經(jīng)營(yíng)人員達(dá)成共識(shí)；對(duì)不符合信貸政策、收益不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目能夠及時(shí)中止，降低了營(yíng)銷成本和風(fēng)險(xiǎn)管理成本，風(fēng)險(xiǎn)偏好得到有效統(tǒng)一。

三、目前平行作業(yè)運(yùn)行過(guò)程中存在的問(wèn)題

作為一種新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，平行作業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮了積極的作用，但是在基層機(jī)構(gòu)運(yùn)作過(guò)程中，仍存在需要進(jìn)一步完善的地方。

1.平行作業(yè)機(jī)制尚未完全到位。主要表現(xiàn)在一是認(rèn)識(shí)不到位。個(gè)別客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理單純從本崗位出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時(shí)規(guī)避責(zé)任；客戶經(jīng)理將自己定位成“踩油門”，認(rèn)為涉及風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題都是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)該考慮的。二是獨(dú)立性不足。目前，個(gè)別分行將風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人員編制、績(jī)效考核都放在基層行，甚至風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位就設(shè)在前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門（非派駐制）。在這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)工作的獨(dú)立性很難得到發(fā)揮。三是溝通不暢。個(gè)別客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長(zhǎng)業(yè)務(wù)流程，效率受損。

2．風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配備不均衡，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。在平行作業(yè)初期，各行由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配備不均衡或業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，造成風(fēng)險(xiǎn)分析不到位、條件審核流于形式，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理未充分發(fā)揮平行作業(yè)作用，反而增加了業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

3.授信方案制訂不完善。在授信申報(bào)資料中，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理貸前調(diào)查深度不夠，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示不夠深入，風(fēng)險(xiǎn)審查意見(jiàn)較為空泛，風(fēng)險(xiǎn)防范措施針對(duì)性、操作性不強(qiáng)，無(wú)法滿足無(wú)條件審批要求。

4.激勵(lì)約束機(jī)制不完善、不到位。目前，有的機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理績(jī)效考核明顯低于同級(jí)業(yè)務(wù)前臺(tái)，存在責(zé)權(quán)利不對(duì)等的情況，這直接影響風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作積極性和隊(duì)伍的穩(wěn)定性，不利于吸引優(yōu)秀人才到平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位上來(lái)。

四、建議

1.進(jìn)一步深化風(fēng)險(xiǎn)體制改革。首先，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議制度，構(gòu)建統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好的平臺(tái)。在貸前環(huán)節(jié)，由經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，研究客戶經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，共同制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。此類制度的實(shí)行，有利于提高風(fēng)險(xiǎn)控制措施及授信方案的可行性和嚴(yán)密性，便于統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)偏好。其次，在崗位設(shè)置上必須滿足風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理獨(dú)立性的要求。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的理念，既要注重與客戶經(jīng)理團(tuán)結(jié)協(xié)作，又要嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，保持工作的獨(dú)立性。第三，有效溝通，妥善處理爭(zhēng)議。由于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和客戶經(jīng)理的崗位、職責(zé)不同、分析問(wèn)題的角度也有差異，產(chǎn)生分歧或爭(zhēng)議是正常的。只有進(jìn)行有效溝通，增進(jìn)理解，才能有效化解分歧或爭(zhēng)議，達(dá)成共識(shí)，從而提高工作效率。

2.做好風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配置和發(fā)展規(guī)劃，確保風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的數(shù)量和質(zhì)量。筆者認(rèn)為應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理準(zhǔn)入淘汰機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配置上可實(shí)行區(qū)域集中根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)統(tǒng)一調(diào)配。同時(shí)，將平行作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理細(xì)分為客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等不同類別風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)專業(yè)互補(bǔ)、資源共享。

第5篇

此外，北京藍(lán)色光標(biāo)品牌管理顧問(wèn)股份有限公司、深圳和而泰智能控制股份有限公司也分別于2009年12月和2010年1月成功通過(guò)IPO申請(qǐng)。“目前在證監(jiān)會(huì)排隊(duì)候?qū)彽钠髽I(yè)還有8家，預(yù)計(jì)到2010年第一季度提交申報(bào)材料的還會(huì)新增10家。”達(dá)晨創(chuàng)投投資總監(jiān)兼北京公司總經(jīng)理晏小平告訴記者，“下一步達(dá)晨投資的企業(yè)將迎來(lái)密集申報(bào)期。”

2009年對(duì)達(dá)晨創(chuàng)投來(lái)說(shuō)應(yīng)該是頗具里程碑意義的一年，除了其所投資的企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板“遍地開(kāi)花”之外，達(dá)晨創(chuàng)投的融資、投資速度也明顯加快。據(jù)介紹，2009年初達(dá)晨新募集的第七期5億元人民幣基金已于當(dāng)年年底基本投完，共投資了20家企業(yè)，如煌上煌、金銀島、太陽(yáng)鳥(niǎo)、商品宅配、晨光生物、金凰珠寶等，涉及農(nóng)業(yè)、消費(fèi)品、文化、清潔技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)、高科技等多個(gè)領(lǐng)域。“2009年，達(dá)晨尤其在清潔技術(shù)、科技等領(lǐng)域有所突破，進(jìn)行了一些布局。比如2009年初投資了廣西南寧一家污水處理企業(yè)廣西博世科環(huán)保科技有限公司，以及2009年末投資的一家主營(yíng)變頻業(yè)務(wù)的企業(yè)天華博實(shí)電氣技術(shù)有限公司。”

2009年，達(dá)晨不僅投資速度加快，募集資金成績(jī)也不錯(cuò)。“在融資方面，達(dá)晨第八支人民幣基金已于目前基本募集完成，預(yù)計(jì)規(guī)模將超過(guò)lO億元人民幣；而達(dá)晨第一支美元基金的募集也接近尾聲，將于20lO年第一季度完成。”晏小平表示達(dá)晨的團(tuán)隊(duì)建設(shè)也日益成熟完善。在2009年達(dá)晨倉(cāng)Ⅱ投曾有一次大規(guī)模招聘，新增的8位投資經(jīng)理使整個(gè)投資團(tuán)隊(duì)擴(kuò)展至30多人，完成了全國(guó)范圍內(nèi)布局。

不過(guò)，在2009年的快速發(fā)展過(guò)程中達(dá)晨也錯(cuò)過(guò)了一些機(jī)會(huì)，晏小平不無(wú)遺憾地表示。“目前已經(jīng)在創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)中，也有不少是達(dá)晨曾經(jīng)看過(guò)卻沒(méi)有投資的。”晏小平表示，“我們以前一直抱著一個(gè)比較高的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)選擇企業(yè)，只專注―流公司，今后我們將在策略上有所調(diào)整。”

第6篇

各位同仁大家新年好！

2018年已成回首，2019年已經(jīng)開(kāi)始，新的一年我們大家有緣共聚十八公司，總結(jié)2018年工作，開(kāi)始2019年工作的新篇章。在此，我對(duì)各位同仁及各級(jí)員工2018年的工作付出及對(duì)我工作的支持表示衷心感謝。現(xiàn)將去年工作匯報(bào)及新的一年工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、2018年的工作回顧。

2018年是我們十八公司在石家莊成立的第三年，在行業(yè)面臨結(jié)構(gòu)調(diào)整，環(huán)保管控影響、轉(zhuǎn)型升級(jí)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的背景形式下，石家莊留村項(xiàng)目部履約創(chuàng)世紀(jì)房地產(chǎn)第三年，柏林莊城中村改造項(xiàng)目履約尚元房地產(chǎn)第一年。這一年我們經(jīng)歷了集團(tuán)公司的升特，集團(tuán)公司建筑裝配式住宅工廠產(chǎn)業(yè)化投產(chǎn)。遵從國(guó)家“一帶一路”的開(kāi)放政策積極開(kāi)拓國(guó)外市場(chǎng)等歷歷眾多利好。在這一年我們十八公司砥礪前行，克服困難，沖破種種阻力，堅(jiān)持重質(zhì)量、重口碑，重信譽(yù)、重履約的宗旨。各項(xiàng)目部嚴(yán)抓管理，發(fā)揮工匠精神，以創(chuàng)精品工程、宣揚(yáng)鎮(zhèn)淮品牌、打造標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目部為目標(biāo)，努力向前。取得了顯著成績(jī)，其中留村項(xiàng)目在橋西區(qū)取得先進(jìn)集體，優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)理管理獎(jiǎng)項(xiàng)。石家莊柏林項(xiàng)目部在群體建筑群中以質(zhì)量管理、標(biāo)準(zhǔn)化管理獲得業(yè)主的好評(píng)。在此良好的基礎(chǔ)上，我們?nèi)〉昧耸袌?chǎng)認(rèn)可，先后中標(biāo)了國(guó)源房地產(chǎn)于底項(xiàng)目回遷項(xiàng)目。柏林二期也在洽談之中。

二、2018年完成主要項(xiàng)目及工作

1、留村城中村改造1-2-4-6-7＃樓及車庫(kù)工程

申報(bào)材料認(rèn)價(jià)單58份，完成認(rèn)質(zhì)認(rèn)價(jià)單58份。進(jìn)戶門，人防門已全部安裝完成，其中防火門商業(yè)部分余6套未安裝完成（年終商業(yè)部分未計(jì)入結(jié)算付款）；7＃樓防火門五金件未完成。2018年留村項(xiàng)目部1-2-4-6＃樓、幼兒園及車庫(kù)以移交業(yè)主，所有資料已移交檔案館；7＃樓未交，商業(yè)未交。基本完成留村班組結(jié)算。

2、柏林莊項(xiàng)目部2-3-5-6＃樓及車庫(kù)工程

正負(fù)零以上完成5層，2-3＃樓間車庫(kù)部分完成，鋼筋采購(gòu)?fù)瓿?655噸。巖棉保溫板采購(gòu)?fù)瓿?0000㎡；外墻保溫板調(diào)換業(yè)主正在議定。

三、公司運(yùn)營(yíng)及項(xiàng)目部存在問(wèn)題及建議

1、項(xiàng)目部管理目標(biāo)不明確，比如質(zhì)量、安全質(zhì)量目標(biāo)的量化；

2、項(xiàng)目部技術(shù)負(fù)責(zé)人跟公司預(yù)算負(fù)責(zé)人的銜接，比如后期變更，班組工作量的計(jì)算，結(jié)算等；

3、項(xiàng)目部周轉(zhuǎn)工具及材料的出入庫(kù)管理、臺(tái)賬、退場(chǎng)。班組退場(chǎng)領(lǐng)用材料及物資的管理。班組退場(chǎng)結(jié)算零工等。

4、機(jī)械租賃的管理，租賃費(fèi)的項(xiàng)目罰款處理；

5、公司采購(gòu)材料對(duì)賬、工程材料款計(jì)劃不統(tǒng)一；

第7篇

（一）后備企業(yè)與具有證券從業(yè)資格的中介機(jī)構(gòu)正式簽訂上市服務(wù)協(xié)議并改制為股份有限公司，在其辦理工商注冊(cè)登記后，區(qū)政府給予獎(jiǎng)勵(lì)50萬(wàn)元。

（二）后備企業(yè)上市申報(bào)材料取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理函給予獎(jiǎng)勵(lì)200萬(wàn)元。后備企業(yè)掛牌上市后給予獎(jiǎng)勵(lì)100萬(wàn)元，屬服務(wù)業(yè)企業(yè)或在深圳創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)追加補(bǔ)助50萬(wàn)元。

（三）上市后備企業(yè)根據(jù)自身發(fā)展需要引入戰(zhàn)略投資者，凡實(shí)際到資5000萬(wàn)元人民幣以上的，按到資額的2‰對(duì)引資者進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

二、支持企業(yè)改制重組

（一）上市后備企業(yè)并購(gòu)重組過(guò)程中涉及的土地、房產(chǎn)等資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過(guò)戶產(chǎn)生的相關(guān)稅費(fèi)（土地出讓金除外），經(jīng)區(qū)政府同意，本級(jí)留成部分全額補(bǔ)助企業(yè)。

（二）對(duì)后備企業(yè)因盈余公積金和未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增股本所繳納的企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅，在其稅款全部繳納后，區(qū)級(jí)財(cái)政留成部分全額給予補(bǔ)助。兌現(xiàn)時(shí)間為企業(yè)改制設(shè)立股份有限公司后。

（三）后備企業(yè)因改制上市需要，由外資企業(yè)變更為內(nèi)資企業(yè)的，其外資企業(yè)經(jīng)營(yíng)期限的認(rèn)定基期年度為營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)年度和稅務(wù)登記證辦理年度。其外資企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)期限不足10年，轉(zhuǎn)讓時(shí)需補(bǔ)交稅額的，按其完稅后的補(bǔ)繳稅額區(qū)級(jí)留成部分予以全額補(bǔ)助企業(yè)。

（四）上市后備企業(yè)設(shè)在域外分機(jī)構(gòu)的稅收匯總到本轄區(qū)繳納，按其分機(jī)構(gòu)繳納到本轄區(qū)稅收的本級(jí)留成部分的60%補(bǔ)助企業(yè)，作為市場(chǎng)開(kāi)拓基金。

三、支持轄區(qū)內(nèi)外企業(yè)聯(lián)合上市

域內(nèi)企業(yè)與域外企業(yè)聯(lián)合上市，且域內(nèi)企業(yè)權(quán)益占比高于50%或上市募集資金60%以上投資于本轄區(qū)的，可全額享受政策；域內(nèi)企業(yè)權(quán)益占比高于30%、但低于50%的，按權(quán)益占比享受政策。

四、鼓勵(lì)持有限售股者開(kāi)戶交易

（一）持有本區(qū)上市公司限售股并在本轄區(qū)開(kāi)戶交易的個(gè)人，按其出售限售股在本轄區(qū)繳納的個(gè)人所得稅本級(jí)既得財(cái)力部分的60%給予獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）獲得本轄區(qū)改制上市優(yōu)惠政策的本轄區(qū)上市公司要與財(cái)政局、托管證券機(jī)構(gòu)簽訂三方協(xié)議，明確企業(yè)股權(quán)解除限售時(shí)，將解禁股權(quán)轉(zhuǎn)托管至本轄區(qū)內(nèi)的證券交易機(jī)構(gòu)。否則，不得享受政文〔〕45號(hào)關(guān)于支持返程投資的優(yōu)惠政策。

五、鼓勵(lì)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)展

積極引導(dǎo)股權(quán)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者參與我區(qū)企業(yè)改制重組。鼓勵(lì)股權(quán)投資基金按照上級(jí)有關(guān)促進(jìn)股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的規(guī)定，在我區(qū)登記注冊(cè)、開(kāi)展業(yè)務(wù)。

（一）優(yōu)先向股權(quán)投資基金推薦優(yōu)秀企業(yè)，對(duì)其投資的企業(yè)，優(yōu)先納入我區(qū)上市后備企業(yè)，優(yōu)先推薦申報(bào)省、上市后備企業(yè)，優(yōu)先解決發(fā)展中遇到的問(wèn)題。

（二）對(duì)股權(quán)投資基金公司自獲利年度起三年內(nèi)，按照該公司年度新增企業(yè)所得稅區(qū)級(jí)留成部分50%的額度給予補(bǔ)助。

（三）對(duì)股權(quán)投資基金管理企業(yè)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員和投資經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理等骨干人員，按照其在我區(qū)繳納個(gè)人所得稅區(qū)級(jí)留成部分50%的額度給予獎(jiǎng)勵(lì)。

六、加強(qiáng)中介服務(wù)監(jiān)管

（一）證券中介機(jī)構(gòu)在本轄區(qū)受理業(yè)務(wù)必須及時(shí)向上市辦報(bào)備；與未報(bào)備的證券中介機(jī)構(gòu)合作的企業(yè)不予享受相關(guān)優(yōu)惠政策。

（二）上市后備企業(yè)與證券中介簽訂服務(wù)協(xié)議、向境內(nèi)外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)遞交上市申請(qǐng)材料后的5天內(nèi)，要主動(dòng)向上市辦報(bào)備相關(guān)信息，否則不予享受獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)助待遇；對(duì)有意隱瞞或存在過(guò)度包裝行為的，取消其上市后備企業(yè)資格。

第8篇

本文簡(jiǎn)要介紹了卓越績(jī)效模式的概念、意義及國(guó)內(nèi)外應(yīng)用情況，闡述了卓越績(jī)效模式的起源并對(duì)比說(shuō)明了我國(guó)卓越績(jī)效準(zhǔn)則與美國(guó)波多里奇卓越績(jī)效準(zhǔn)則的區(qū)別，分析了公司質(zhì)量管理概況及質(zhì)量管理存在的問(wèn)題，詳細(xì)介紹了卓越績(jī)效模式在航天制造企業(yè)中的導(dǎo)入與實(shí)施過(guò)程，提出了建立結(jié)合多方面因素并適合自身發(fā)展需求的卓越績(jī)效模型。

關(guān)鍵詞 卓越績(jī)效模式；航天制造企業(yè)；質(zhì)量管理

1 引言

卓越績(jī)效模式是從全面質(zhì)量管理的思想發(fā)展、源于美國(guó)波多里奇國(guó)家質(zhì)量獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)的一類經(jīng)營(yíng)管理模式的總稱。目前，國(guó)際上已有80多個(gè)國(guó)家和地區(qū)形成了以各類質(zhì)量獎(jiǎng)為載體的卓越績(jī)效模式推進(jìn)方法，追求卓越質(zhì)量更是成為世界范圍內(nèi)質(zhì)量管理的潮流和趨勢(shì)。2004年，國(guó)家頒布《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》[1]和《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南》[2]兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)；2009年，為提高航天行業(yè)整體質(zhì)量效益和競(jìng)爭(zhēng)能力，航天兩大集團(tuán)共同設(shè)立“中國(guó)航天質(zhì)量獎(jiǎng)”，借此推行具有航天特色的卓越績(jī)效模式。近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的復(fù)雜多變和我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，航天制造企業(yè)的型號(hào)生產(chǎn)任務(wù)呈現(xiàn)出多型號(hào)并舉、研制與批產(chǎn)并存的態(tài)勢(shì)，并體現(xiàn)出高密度發(fā)射、政治性強(qiáng)、責(zé)任重大等特點(diǎn)。為滿足新常態(tài)下航天型號(hào)高強(qiáng)密度發(fā)射的需求，進(jìn)一步落實(shí)國(guó)家“三個(gè)轉(zhuǎn)變”和“提質(zhì)增效升級(jí)”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，全面實(shí)施卓越績(jī)效模式成為提升航天制造企業(yè)的質(zhì)量管理水平，提高經(jīng)營(yíng)效率和效益，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)持續(xù)成功[3]的重要手段。

2 卓越績(jī)效模式研究

2.1 卓越績(jī)效模式的起源

卓越績(jī)效模式起源于全面質(zhì)量管理的思想并從日本質(zhì)量管理的成功開(kāi)始。直到20世紀(jì)初，現(xiàn)代意義上的質(zhì)量管理活動(dòng)才真正開(kāi)始，根據(jù)解決問(wèn)題的手段和方式不同，一般可以將其分為三個(gè)階段，如表1所示。

1951年，美國(guó)著名質(zhì)量專家朱蘭在《質(zhì)量控制手冊(cè)》（第一版）中明確提出，為了對(duì)質(zhì)量進(jìn)行有效的控制，除了統(tǒng)計(jì)質(zhì)量控制以外，尚有許多其他重要的質(zhì)量職能必須予以關(guān)注。1956年，美國(guó)通用電氣公司的費(fèi)根堡姆首先提出了“全面質(zhì)量管理（TQM）”的概念，他認(rèn)為解決質(zhì)量問(wèn)題不能只是局限于y計(jì)質(zhì)量控制，逐漸發(fā)展成為滿足顧客要求所必需的所有過(guò)程。

日本在1950年以后邀請(qǐng)戴明、朱蘭等美國(guó)質(zhì)量專家赴日講學(xué)指導(dǎo)，引進(jìn)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量控制等方法，之后在實(shí)踐中發(fā)展成為“全公司的質(zhì)量管理”，并開(kāi)發(fā)出許多有效的質(zhì)量管理工具和方法。日本質(zhì)量管理專家石川馨概括出“全公司的質(zhì)量管理的特點(diǎn)在于整個(gè)公司從上層管理人員到全體職工都參加質(zhì)量管理”的概念。20世紀(jì)80年代以后，由于在全面質(zhì)量管理方面的成功實(shí)踐和領(lǐng)先地位，日本企業(yè)在許多領(lǐng)域打敗了美國(guó)企業(yè)，日本的經(jīng)濟(jì)和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力達(dá)到了巔峰。隨著日本制造優(yōu)良產(chǎn)品的流通，全面質(zhì)量管理的概念也傳播到世界各地。

1987年，美國(guó)創(chuàng)立了馬爾科姆?波多里奇國(guó)家質(zhì)量獎(jiǎng)計(jì)劃，該獎(jiǎng)項(xiàng)的評(píng)審依據(jù)稱為“卓越績(jī)效準(zhǔn)則”。這套準(zhǔn)則的出臺(tái)很快引起了美國(guó)及世界各國(guó)的政府和企業(yè)界的關(guān)注，因?yàn)樗粌H能為申報(bào)質(zhì)量獎(jiǎng)的企業(yè)提供一個(gè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，而且有助于提高各類組織的質(zhì)量績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)和期望水平。實(shí)踐證明。以美國(guó)國(guó)家質(zhì)量獎(jiǎng)為載體的卓越績(jī)效準(zhǔn)則實(shí)施，在相當(dāng)程度上促進(jìn)了美國(guó)20世紀(jì)90年代后的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，使之重新回到世界經(jīng)濟(jì)霸主的位置。

目前，卓越績(jī)效模式作為一種可重復(fù)使用的績(jī)效管理和持續(xù)改進(jìn)的系統(tǒng)方法指南，得到越來(lái)越廣泛的關(guān)注和應(yīng)用。

2.2 卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則

我國(guó)的GB/T 19580《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》是在學(xué)習(xí)借鑒美國(guó)波多里奇質(zhì)量獎(jiǎng)評(píng)審依據(jù)的基礎(chǔ)上制定的，同時(shí)也結(jié)合了我國(guó)國(guó)情和20多年推行全面質(zhì)量管理的經(jīng)驗(yàn)，其基本理念和框架是一致的，但內(nèi)容略有不同。

（1）美國(guó)波多里奇卓越績(jī)效準(zhǔn)則

美國(guó)波多里奇卓越績(jī)效準(zhǔn)則包括11個(gè)核心價(jià)值觀和理念：遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)、顧客驅(qū)動(dòng)的卓越、組織和個(gè)人的學(xué)習(xí)、重視員工和合作伙伴、敏捷性、關(guān)注成功、創(chuàng)新管理、基于事實(shí)的管理、社會(huì)責(zé)任、注重結(jié)果和創(chuàng)造價(jià)值、系統(tǒng)的視角。

波多里奇卓越績(jī)效準(zhǔn)則的框架結(jié)構(gòu)如圖1所示，“整合”反映了整個(gè)系統(tǒng)的內(nèi)部關(guān)聯(lián)性。

核心價(jià)值觀與理念是評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的基礎(chǔ)，根植于組織內(nèi)部。組織概述描述組織在各個(gè)方面所處的環(huán)境。測(cè)量、分析與知識(shí)管理是系統(tǒng)基礎(chǔ)，對(duì)于組織實(shí)現(xiàn)高效管理、改進(jìn)績(jī)效和提高競(jìng)爭(zhēng)力至關(guān)重要。領(lǐng)導(dǎo)三角（領(lǐng)導(dǎo)、戰(zhàn)略和顧客）與結(jié)果三角（員工、運(yùn)營(yíng)和結(jié)果）之間緊密聯(lián)系，所有的行動(dòng)歸于最終結(jié)果來(lái)體現(xiàn)。

（2）我國(guó)卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則

我國(guó)的卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則包括9條基本理念：遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)、戰(zhàn)略導(dǎo)向、顧客驅(qū)動(dòng)、社會(huì)責(zé)任、以人為本、合作共贏、重視過(guò)程與關(guān)注結(jié)果、學(xué)習(xí)、改進(jìn)與創(chuàng)新、系統(tǒng)管理。

我國(guó)卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的框架結(jié)構(gòu)如圖2所示，反映了評(píng)價(jià)準(zhǔn)則中7個(gè)類目之間的邏輯關(guān)系。

“4.1領(lǐng)導(dǎo)”、“4.2戰(zhàn)略”和“4.3顧客與市場(chǎng)”構(gòu)成了領(lǐng)導(dǎo)三角，“4.4資源”、“4.5過(guò)程管理”和“4.7結(jié)果”構(gòu)成了資源、過(guò)程和結(jié)果三角，“4.6測(cè)量、分析與改進(jìn)”作為系統(tǒng)基礎(chǔ)，起到連接兩個(gè)三角的鏈條作用。在領(lǐng)導(dǎo)、戰(zhàn)略和顧客與市場(chǎng)的驅(qū)動(dòng)下，利用“資源”通過(guò)“過(guò)程管理”取得結(jié)果，并基于結(jié)果的測(cè)量、分析進(jìn)行過(guò)程的改進(jìn)與創(chuàng)新，從而達(dá)到持續(xù)追求卓越的目標(biāo)。

（3）兩種評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的區(qū)別

我國(guó)卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的基本理念是在波多里奇卓越績(jī)效準(zhǔn)則核心價(jià)值觀基礎(chǔ)上的濃縮，反映了現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理的先進(jìn)理念和方法，貫穿于卓越績(jī)效模式的各項(xiàng)要求中。

我國(guó)卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的內(nèi)容結(jié)合國(guó)情進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，主要區(qū)別主要體現(xiàn)為：

① 強(qiáng)調(diào)改進(jìn)，在波多里奇卓越績(jī)效準(zhǔn)則的“測(cè)量、分析和知識(shí)管理”基礎(chǔ)上，增加了改進(jìn)部分；

② 增加資源子類目，擴(kuò)展包括人力、財(cái)務(wù)、信息、技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施和相關(guān)方關(guān)系在內(nèi)的子類目；

③ 強(qiáng)調(diào)安全，在“社會(huì)責(zé)任”和“人力資源”中多次提到；

④ 加強(qiáng)過(guò)程管理；

⑤ 將產(chǎn)品和服務(wù)、顧客與市場(chǎng)的結(jié)果放在一起；

⑥ 分值分配上產(chǎn)生變化，側(cè)重點(diǎn)有所不同；

⑦ 明確提出了以落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、建設(shè)和諧社會(huì)為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持以人為本、全面協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展的原則。

3 公司質(zhì)量管理模式分析

3.1 公司的質(zhì)量管理概況

首都航天機(jī)械公司隸屬中國(guó)航天科技集團(tuán)公司第一研究院，前身是1910年清政府創(chuàng)辦的中國(guó)第一家飛機(jī)修造廠，1958年轉(zhuǎn)為我國(guó)第一家地-地導(dǎo)彈生產(chǎn)總裝廠。公司經(jīng)過(guò)百年輝煌的發(fā)展歷程，現(xiàn)已成為我國(guó)規(guī)模最大的運(yùn)載火箭總裝集成企業(yè)，唯一的火箭氫氧發(fā)動(dòng)機(jī)制造企業(yè)，被譽(yù)為“中國(guó)航空的發(fā)源地、中國(guó)導(dǎo)彈的誕生地、中國(guó)航天的發(fā)祥地”。

60年來(lái)，公司逐步建立起以“零缺陷”的質(zhì)量意識(shí)，“嚴(yán) 慎 細(xì) 實(shí)”的質(zhì)量行為準(zhǔn)則和“質(zhì)量是政治、質(zhì)量是生命、質(zhì)量是效益”的質(zhì)量理念為代表的航天特色質(zhì)量文化，并通過(guò)將規(guī)范的質(zhì)量管理體系與產(chǎn)品保證模式相結(jié)合，融入技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系及其方法，構(gòu)建起以航天質(zhì)量管理模式為核心的航天零缺陷系統(tǒng)工程。

自20世紀(jì)90年代在ISO9000國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，增加航天工程特殊要求，實(shí)施更加嚴(yán)格的質(zhì)量管理體系QJ9000航天行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)實(shí)施航天標(biāo)準(zhǔn)化工程，建設(shè)以航天裝備建設(shè)為核心的系統(tǒng)管理、產(chǎn)品保證、工程技術(shù)和通用產(chǎn)品等四大標(biāo)準(zhǔn)體系，健全以航天領(lǐng)域的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)家軍用標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為核心的，具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系及其相應(yīng)的管理與創(chuàng)新體系。

以“打造航天制造企業(yè)旗艦，引領(lǐng)國(guó)家高端制造”為總體目標(biāo)，以“技術(shù)創(chuàng)新和管理提升”為根本，緊扣關(guān)鍵工序智能化、P鍵崗位機(jī)器人替代、生產(chǎn)過(guò)程智能優(yōu)化控制等內(nèi)容，搭建信息化管理平臺(tái)，建立具有航天特色的兩化融合管理體系、基于知識(shí)、流程的精益工藝設(shè)計(jì)體系和面向產(chǎn)品全生命周期的數(shù)字化質(zhì)量管理體系，實(shí)現(xiàn)航天產(chǎn)品快速高效、高可靠、低成本、綠色安全制造。

深入持續(xù)推進(jìn)航天精細(xì)化質(zhì)量管理，統(tǒng)一規(guī)范型號(hào)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理程序和技術(shù)方法，開(kāi)展航天型號(hào)獨(dú)立評(píng)估，有效地識(shí)別和控制型號(hào)研制風(fēng)險(xiǎn)；不斷優(yōu)化航天產(chǎn)品技術(shù)評(píng)審，完善閉環(huán)管理，實(shí)施質(zhì)量問(wèn)題“雙歸零”；推進(jìn)規(guī)范化、定量化和精細(xì)化的產(chǎn)品保證能力建設(shè)，實(shí)施以精細(xì)化過(guò)程控制為特征的全過(guò)程質(zhì)量控制，提高技術(shù)、產(chǎn)品、管理和隊(duì)伍成熟度。

實(shí)施航天質(zhì)量提升工程，《質(zhì)量提升工程總體實(shí)施方案》，以全面推進(jìn)“精益質(zhì)量保證轉(zhuǎn)型”系統(tǒng)工程為主線，以“瓶頸突破工程、精品塑造工程、用戶滿意工程、基礎(chǔ)夯實(shí)工程”為牽引，實(shí)施百余項(xiàng)示范項(xiàng)目，運(yùn)用精益生產(chǎn)、精益管理等系統(tǒng)工程方法，進(jìn)一步建立以人為本的質(zhì)量文化，完善追求卓越的質(zhì)量管理體系，提升適應(yīng)發(fā)展需要的產(chǎn)品保證能力，實(shí)施系統(tǒng)的、優(yōu)化的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)過(guò)程控制。

2012年，公司導(dǎo)入卓越績(jī)效管理模式，并獲得中國(guó)航天質(zhì)量獎(jiǎng)；2014年，公司入選全國(guó)首批兩化融合管理體系貫標(biāo)試點(diǎn)企業(yè)；2016年，公司全國(guó)勞動(dòng)模范、特級(jí)技師高鳳林，榮獲第二屆中國(guó)質(zhì)量獎(jiǎng)唯一的個(gè)人最高獎(jiǎng)。

3.2 質(zhì)量管理存在的問(wèn)題

（1）公司質(zhì)量管理體系的系統(tǒng)性、完整性、有效性還有待提高，質(zhì)量管理體系與產(chǎn)品保證相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展上還需加強(qiáng)，流程管理、過(guò)程管理，基于完整數(shù)據(jù)和過(guò)程事實(shí)的決策方法來(lái)實(shí)現(xiàn)管理科學(xué)化尚有差距。

（2）公司的質(zhì)量管理能力有待提高，質(zhì)量管理水平整體能力不均衡。對(duì)確保型號(hào)研制成功的規(guī)律還沒(méi)有完全掌握，質(zhì)量管理方法還不能完全解決型號(hào)研制的新問(wèn)題，質(zhì)量管理模式有待進(jìn)一步系統(tǒng)化、科學(xué)化。

（3）質(zhì)量與可靠性基礎(chǔ)工作薄弱，質(zhì)量管理方法的科學(xué)性、有效性還待提高，與新時(shí)期的任務(wù)需求有很多不適應(yīng)的地方。

4 卓越績(jī)效模式應(yīng)用與實(shí)施

4.1 卓越績(jī)效模式的導(dǎo)入

（1）公司高層領(lǐng)導(dǎo)決策

2012年，公司高層領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)聽(tīng)取質(zhì)量處“關(guān)于創(chuàng)中國(guó)航天質(zhì)量獎(jiǎng) 導(dǎo)入卓越績(jī)效模式的建議”，認(rèn)識(shí)到卓越績(jī)效模式在提升公司質(zhì)量管理水平方面的重要性，決定將其正式導(dǎo)入并實(shí)施。

（2）成立推進(jìn)機(jī)構(gòu)

高層領(lǐng)導(dǎo)親自參與，大力支持，協(xié)調(diào)各種資源的分配，成立由公司總經(jīng)理任組長(zhǎng)、公司主管質(zhì)量副總經(jīng)理和總質(zhì)量師任副組長(zhǎng)、相關(guān)處室行政負(fù)責(zé)人為成員的卓越績(jī)效推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組；建立綜合協(xié)調(diào)辦公室，設(shè)在質(zhì)量處，由質(zhì)量處處長(zhǎng)擔(dān)任辦公室主任；成立跨職能推進(jìn)小組，成員包括質(zhì)量處、公司辦公室、企業(yè)發(fā)展和基礎(chǔ)管理處、綜合計(jì)劃處等17個(gè)關(guān)鍵職能部門的主管領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干。

（3）培訓(xùn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則

邀請(qǐng)外部專家對(duì)公司高層領(lǐng)導(dǎo)、各卓越績(jī)效推進(jìn)部門的中層領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干人員進(jìn)行為期2天的GB/T 19580《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》和GB/Z 19579《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南》導(dǎo)入培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，使公司領(lǐng)導(dǎo)層、基層員工對(duì)卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的意義、框架、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容和評(píng)價(jià)方法等有了基本、系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)。

（4）編寫材料并申報(bào)

建立跨職能的申報(bào)材料撰寫小組，進(jìn)行質(zhì)量獎(jiǎng)申報(bào)材料的封閉式編寫；期間，邀請(qǐng)外部評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行診斷評(píng)審，開(kāi)展自我評(píng)價(jià)；最終，公司榮獲2012年中國(guó)航天質(zhì)量獎(jiǎng)。由于質(zhì)量獎(jiǎng)申報(bào)過(guò)程中，公司的主要精力聚焦于如何寫好申報(bào)材料，缺乏系統(tǒng)的自我評(píng)價(jià)，未能充分抓住已識(shí)別的改進(jìn)機(jī)會(huì)，制定并實(shí)施改進(jìn)計(jì)劃，因而對(duì)公司整體經(jīng)營(yíng)管理水平的提升起到了一定限制。

4.2 卓越績(jī)效模式的實(shí)施

公司在以創(chuàng)中國(guó)航天質(zhì)量獎(jiǎng)為契機(jī)導(dǎo)入卓越績(jī)效模式后，開(kāi)始研究更為系統(tǒng)、有效的卓越績(jī)效推進(jìn)方式，并循環(huán)漸進(jìn)地組織開(kāi)展實(shí)施。

（1）組建自評(píng)師隊(duì)伍

為實(shí)現(xiàn)公司系統(tǒng)性的自我診斷評(píng)價(jià)，公司邀請(qǐng)外部專家對(duì)跨職能推進(jìn)小組的成員進(jìn)行卓越績(jī)效模式自評(píng)師培訓(xùn)，使公司30余人掌握自評(píng)技巧。

（2）撰寫“組織概述”

鑒于跨職能推進(jìn)小組成員對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)和所處內(nèi)外部環(huán)境的深刻理解，安排人員撰寫組織概述，客觀反映組織的關(guān)鍵因素和背景狀況，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵過(guò)程和結(jié)果，識(shí)別出潛在差距和不足，從而制定并實(shí)施改進(jìn)計(jì)劃。

（3）策劃和制定自我評(píng)價(jià)計(jì)劃

① 確定以GB/T 19580《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》和GB/T 19579《卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南》為主要依據(jù)的自我評(píng)價(jià)準(zhǔn)則，評(píng)價(jià)范圍為整個(gè)公司和所有過(guò)程。

② 以卓越績(jī)效推進(jìn)小組為主體，綜合考慮個(gè)人閱歷、學(xué)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)等因素，選擇相關(guān)職能處室的主管領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任自評(píng)師，建立自我診斷評(píng)價(jià)組；同時(shí)，定期邀請(qǐng)外部專家參與計(jì)劃制定與指導(dǎo)工作，以便于從外部眼光發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

③ 制定自我診斷評(píng)價(jià)計(jì)劃，嚴(yán)格對(duì)標(biāo)評(píng)價(jià)條款，按部門分工細(xì)分至第四級(jí)類目，而一級(jí)類目由1-2個(gè)核心職能處室牽頭負(fù)責(zé)，采用“過(guò)程”和“結(jié)果”同步評(píng)價(jià)方法，合理安排評(píng)價(jià)時(shí)間并分配評(píng)審員，在保證完成科研生產(chǎn)的前提下，采用多種方法、靈活地開(kāi)展評(píng)價(jià)計(jì)劃。

（4）實(shí)施自我評(píng)價(jià)

按照自我評(píng)價(jià)計(jì)劃，遵循卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和評(píng)分指南，逐項(xiàng)開(kāi)展定性和定量的評(píng)價(jià)，確定優(yōu)勢(shì)、改進(jìn)機(jī)會(huì)及分?jǐn)?shù)，列出重要的優(yōu)勢(shì)和顯著的改進(jìn)機(jī)會(huì)，形成綜合性的自我評(píng)價(jià)報(bào)告。在公司第一次實(shí)施自我評(píng)價(jià)的過(guò)程中，采用邀請(qǐng)外部評(píng)審專家參與評(píng)價(jià)的方式，以便于客觀反映公司的真實(shí)情況，并有助于自評(píng)師的快速成長(zhǎng)。公司高、中層領(lǐng)導(dǎo)非常重視，親自參與訪談及座談會(huì)，重點(diǎn)關(guān)注自我評(píng)價(jià)實(shí)施過(guò)程，協(xié)調(diào)資源；相關(guān)部門積極配合，提供數(shù)據(jù)、材料，組織基層員工參加座談會(huì)，查核真實(shí)性。

（5）制定并實(shí)施改進(jìn)計(jì)劃

完成自我評(píng)價(jià)后，質(zhì)量處組織召開(kāi)匯報(bào)會(huì)，向高層領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)自我評(píng)價(jià)的過(guò)程和結(jié)果，討論公司目前的主要優(yōu)勢(shì)和鞏固措施，以及進(jìn)一步分享推廣和創(chuàng)新變革的機(jī)會(huì)。更為關(guān)鍵的是深入剖析公司經(jīng)營(yíng)管理上存在的劣勢(shì)和不足，分析原因，抓住改進(jìn)機(jī)會(huì)，確定優(yōu)先級(jí)并合理配置資源，采取改進(jìn)和創(chuàng)新措施。

制定具體的改進(jìn)計(jì)劃，明確改進(jìn)重點(diǎn)、主責(zé)單位、配合單位、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和完成形式，定期召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)以便于跟蹤反饋，調(diào)節(jié)進(jìn)度、協(xié)調(diào)資源，確保改進(jìn)計(jì)劃有效落實(shí)。同時(shí)，按照公司《質(zhì)量獎(jiǎng)懲管理辦法》，對(duì)于認(rèn)真分解、落實(shí)改進(jìn)計(jì)劃，有效開(kāi)展改進(jìn)工作，改進(jìn)計(jì)劃完成較好且經(jīng)過(guò)檢查確認(rèn)取得實(shí)效的相關(guān)部門，視情況進(jìn)行Q值加分獎(jiǎng)勵(lì)。

（6）循環(huán)實(shí)施并申報(bào)北京市質(zhì)量獎(jiǎng)

通過(guò)循環(huán)執(zhí)行上述五個(gè)步驟可以形成一個(gè)完整的“學(xué)習(xí)、評(píng)價(jià)和改進(jìn)”閉環(huán)，每經(jīng)過(guò)一個(gè)循環(huán)，公司整體經(jīng)營(yíng)管理水平得到一次提升。公司采取每1-2年進(jìn)行一次循環(huán)實(shí)施的方式，有效確保了公司意圖的落地。2015年公司定位為“中國(guó)航天制造企業(yè)旗艦”，確定以“品牌經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、人才為本、智能制造和集成抓總”為總體發(fā)展方向。

2016年，公司已形成了以“五號(hào)、七號(hào)”首飛成功為代表的品牌效應(yīng)，取得了我國(guó)由航天大國(guó)向航天強(qiáng)國(guó)邁進(jìn)的重要標(biāo)志性勝利；實(shí)施了以“加強(qiáng)四項(xiàng)工作，建設(shè)三支隊(duì)伍，搭建兩個(gè)平臺(tái)，健全一個(gè)體系”為總體思路的創(chuàng)新計(jì)劃，持續(xù)保證創(chuàng)新投入，進(jìn)行改進(jìn)和創(chuàng)新活動(dòng)；培養(yǎng)了以大國(guó)工匠第一人“高鳳林”為代表的一批優(yōu)秀人才，構(gòu)建了面向管理、技術(shù)和技能人員的復(fù)合型人力資源開(kāi)發(fā)管理系統(tǒng)；打造了以鈑金加工、泵閥制造和貯箱焊接等多條“數(shù)字化柔性生產(chǎn)線”為典范的智能制造車間，深入推進(jìn)獨(dú)具航天特色的兩化融合管理體系建設(shè)；搭建了軍民產(chǎn)業(yè)資源統(tǒng)籌、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、流程順暢、協(xié)同高效的產(chǎn)業(yè)化發(fā)展布局，形成總部中樞集成抓總能力。

2016年底，北京市質(zhì)量領(lǐng)域最高獎(jiǎng)項(xiàng)“第二屆北京市人民政府質(zhì)量管理獎(jiǎng)”申報(bào)工作啟動(dòng)，公司決定以此為契機(jī)驗(yàn)證卓越績(jī)效模式在公司中實(shí)施多年的應(yīng)用效果。經(jīng)過(guò)初審、材料評(píng)審和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)審，公司在全市384家申報(bào)企業(yè)中獲得綜合排名第一的優(yōu)異成績(jī)，在申報(bào)企業(yè)中也不乏航天兩大集團(tuán)的其他制造企業(yè)。公司有望成為航天系統(tǒng)在京單位第一家獲此榮譽(yù)的單位，從而充分證明卓越績(jī)效模式在提升公司管理水平、增企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面起到了積極作用。

4.3 卓越績(jī)效模型的建立

卓越績(jī)效模式能為所有組織提供質(zhì)量管理的基本框架，公司在導(dǎo)入和實(shí)施過(guò)程中，采用了卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的七大方面，同時(shí)融入了地域發(fā)展戰(zhàn)略、航天行業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)文化等因素，建立適合自身發(fā)展需求的卓越績(jī)效模型。

公司總部位于北京南苑地區(qū)，面向首都“政治中心、文化中心、國(guó)際交往中心、科技創(chuàng)新中心”的核心功能定位和人文北京、科技北京、綠色北京的戰(zhàn)略，以及“建設(shè)國(guó)際一流和諧宜居之都”的目標(biāo)，公司在堅(jiān)持向高端化、服務(wù)化、低碳化的“高精尖”方向發(fā)展的同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注社會(huì)責(zé)任，積極開(kāi)展公益活動(dòng)，通過(guò)捐款、慈善、教育、志愿者等方式，踐行“企業(yè)、員工與社會(huì)和諧發(fā)展”的愿景，以“培養(yǎng)航天事業(yè)接班人，樹(shù)立航天企業(yè)社會(huì)形象”為行動(dòng)目標(biāo)，重點(diǎn)支持教育事業(yè)、社會(huì)公益等領(lǐng)域。公司在完成國(guó)家使命的同時(shí)，還承擔(dān)著周邊居民家庭和企事業(yè)單位的供電、供暖、供水等一系列工作，為維護(hù)地區(qū)穩(wěn)定發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

公司堅(jiān)持國(guó)家利益至上，把“富國(guó)強(qiáng)軍、強(qiáng)大國(guó)防”作為政治任務(wù)和神圣使命，強(qiáng)調(diào)航天產(chǎn)品的售后技術(shù)服務(wù)和綜合保障，更關(guān)注生產(chǎn)過(guò)程的安全管理和保密管理。

伴隨航天工程系統(tǒng)的復(fù)雜性和高風(fēng)險(xiǎn)性，公司型號(hào)生產(chǎn)任務(wù)更表現(xiàn)出發(fā)射密度高、政治性強(qiáng)、責(zé)任重大等特點(diǎn)，質(zhì)量管理工作在公司管理中占有重要的地位和作用。公司結(jié)合航天行業(yè)特點(diǎn)主動(dòng)變革，探索發(fā)射新常態(tài)下的質(zhì)量管理規(guī)律，推進(jìn)型號(hào)質(zhì)量的量化管理、強(qiáng)化知識(shí)積累并完善標(biāo)準(zhǔn)體系、深化質(zhì)量職業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)、貫徹大質(zhì)量觀和推進(jìn)精益保證質(zhì)量轉(zhuǎn)型，提升組織持續(xù)成功的能力。

卓越績(jī)效模型的建立與文化密切相關(guān)，各個(gè)國(guó)家、各個(gè)行業(yè)互不相同。如日本企業(yè)根植于東方文化，強(qiáng)調(diào)“自覺(jué)、修為”，立足企業(yè)內(nèi)部，善于自我比較、發(fā)現(xiàn)差距、進(jìn)而改進(jìn)，追求自我超越。美國(guó)企業(yè)文化屬于西方文化范疇，更加強(qiáng)調(diào)制度的作用，立足企業(yè)外部，通過(guò)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)自身問(wèn)題，找出與優(yōu)秀企業(yè)之間的差距并尋求改進(jìn)。中國(guó)企業(yè)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)差異，展現(xiàn)出不同的企業(yè)文化形式。如通信行業(yè)的華為體現(xiàn)出一種“狼群”的戰(zhàn)爭(zhēng)文化，尊重個(gè)性，集體奮斗，公平競(jìng)爭(zhēng)并合理分配，依靠利益共同體和利益驅(qū)動(dòng)機(jī)制激勵(lì)組織發(fā)掘不足并不斷優(yōu)化改進(jìn)。航天文化在不同歷史時(shí)期具體體現(xiàn)為航天三大精神，即航天傳統(tǒng)精神、“兩彈一星”精神和載人航天精神。航天精神具有鮮明的時(shí)代性，是企業(yè)文化建設(shè)的核心。公司在傳承集團(tuán)企業(yè)文化體系的基礎(chǔ)上，形成了公司個(gè)性化的愿景和核心價(jià)值觀，并進(jìn)一步形成了質(zhì)量、安全、環(huán)保、保密等基礎(chǔ)價(jià)值觀體系，以“引領(lǐng)航天制造業(yè)”為使命，不斷追求卓越績(jī)效，向著“打造中國(guó)航天制造企業(yè)旗艦”的目標(biāo)奮勇前進(jìn)。

5 結(jié)束語(yǔ)

卓越績(jī)效模式在各國(guó)的應(yīng)用實(shí)踐表明，實(shí)施卓越績(jī)效模式，是增強(qiáng)企業(yè)乃至國(guó)家整體競(jìng)爭(zhēng)能力的重要手段。對(duì)我國(guó)的航天制造行業(yè)來(lái)說(shuō)，全面實(shí)施卓越績(jī)效模式是提升企業(yè)整體管理水平，提高經(jīng)營(yíng)效率和效益、實(shí)現(xiàn)持續(xù)成功的有效手段。企業(yè)在導(dǎo)入和實(shí)施卓越績(jī)效模式的過(guò)程中，要深刻理解該模式的核心價(jià)值觀和評(píng)價(jià)準(zhǔn)則，同時(shí)結(jié)合本組織的實(shí)際情況、地域戰(zhàn)略、行業(yè)特點(diǎn)及文化等多方面因素，建立適合自身發(fā)展需求的卓越績(jī)效模型。

參考文獻(xiàn)

[1] GB/T 19580-2012 卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則[S].北京：全國(guó)質(zhì)量管理和質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)，2012.

[2] GB/Z 19579-2012 卓越績(jī)效評(píng)價(jià)準(zhǔn)則實(shí)施指南[S].北京：全國(guó)質(zhì)量管理和質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)，2012.

[3] 李洪.把成功作樾叛觥―航天工程質(zhì)量管理[M].北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2015.

作者單位：

首都航天機(jī)械公司

作者簡(jiǎn)介：

劉焱，女，1981年生，碩士，航天工程專業(yè)，高級(jí)工程師，主要從事質(zhì)量管理方面的研究。

任冶，男，1990年生，碩士，機(jī)械工程專業(yè)，助理工程師，主要從事質(zhì)量技術(shù)應(yīng)用方面的研究。

第9篇

一、指導(dǎo)思想

深入貫徹國(guó)家發(fā)展農(nóng)村金融的方針政策,以省政府《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見(jiàn)》（政〔〕號(hào)）為指導(dǎo)，以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，以促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展為目的，在規(guī)范運(yùn)作、防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，有序推進(jìn)和逐步擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)工作，為促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供多層次金融服務(wù)。

二、基本原則

（一）堅(jiān)持試點(diǎn)先行、有序推進(jìn)的原則。正確引導(dǎo)民間融資，合理配置金融資源，在取得經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步擴(kuò)大試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。

（二）堅(jiān)持政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作的原則。各級(jí)政府要切實(shí)承擔(dān)起對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督職責(zé)。小額貸款公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）堅(jiān)持明確職責(zé)、防范風(fēng)險(xiǎn)原則。各級(jí)政府和有關(guān)部門及試點(diǎn)公司要各司其職、各盡其責(zé)、密切配合，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)管理、防范和處置工作。

三、組織實(shí)施

（一）市政府成立市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市政府分管副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，市金融辦、人民銀行、銀監(jiān)分局、工商局、工信局、公安局、財(cái)政局、國(guó)稅局、地稅局主要領(lǐng)導(dǎo)為成員，負(fù)責(zé)全市小額貸款公司試點(diǎn)工作的綜合指導(dǎo)，制定管理制度，組織人員培訓(xùn)，開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查。對(duì)經(jīng)營(yíng)規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)良、無(wú)不良信用記錄的小額貸款公司，可按照有關(guān)規(guī)定向銀監(jiān)部門推薦改制為村鎮(zhèn)銀行。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)方案的審核，經(jīng)市政府審批后上報(bào)備案，組織縣區(qū)政府及有關(guān)部門做好小額貸款公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（名單附后）

（二）各縣政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的申報(bào)、監(jiān)管工作。成立由分管副縣長(zhǎng)任組長(zhǎng)，有關(guān)部門負(fù)責(zé)同志為成員的小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在縣政府辦，具體負(fù)責(zé)審核小額貸款公司申報(bào)材料和組建方案，承擔(dān)小額貸款公司的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

（三）縣政府開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作需具備以下條件：

1、試點(diǎn)工作辦公室主任由縣政府一名副主任擔(dān)任，配備-名專（兼）職工作人員并上報(bào)市金融辦備案。

2、建立了有效的監(jiān)管體系，制度健全，責(zé)任明確，監(jiān)管力量和措施到位。

3、制定了小額貸款公司工作方案。

4、承諾對(duì)小額貸款公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任。

四、公司性質(zhì)和準(zhǔn)入條件

（一）小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成。

（二）小額貸款公司注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。有限責(zé)任公司注冊(cè)資本一般不得低于萬(wàn)元，股份有限公司注冊(cè)資本一般不得低于萬(wàn)元。貧困縣設(shè)立首家小額貸款公司的注冊(cè)資本可以適當(dāng)降低，但最低不得少于萬(wàn)元。主投資人持有股份不得超過(guò)注冊(cè)資本總額的，其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)股東不超過(guò)。試點(diǎn)期間，小額貸款公司在籌建設(shè)立時(shí)的注冊(cè)資本上限為3億元。對(duì)于經(jīng)營(yíng)規(guī)范、業(yè)務(wù)發(fā)展快、切實(shí)為小企業(yè)和“三農(nóng)”服務(wù)的小額貸款公司，正式開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)1年后經(jīng)批準(zhǔn)可以增資擴(kuò)股。

（三）小額貸款公司的發(fā)起人、股東要資信優(yōu)良，無(wú)違法、違紀(jì)等不良記錄；入股的資金是自有的合法財(cái)產(chǎn)；企業(yè)法人股東提出申請(qǐng)前，應(yīng)連續(xù)3年以上盈利，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部管理制度。主投資人要從在本縣注冊(cè)的管理規(guī)范的民營(yíng)骨干實(shí)體企業(yè)中選擇，資產(chǎn)負(fù)債率不高于，凈資產(chǎn)一般不低于其對(duì)小額貸款公司出資額的3倍，連續(xù)3年贏利，3年合計(jì)凈利潤(rùn)不少于其出資額。對(duì)發(fā)起人、股東資格的審查，人民銀行、工商行政管理、公安等部門要依法提供相關(guān)證明材料。

（四）小額貸款公司要建立健全內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制以及貸款發(fā)放、審批和財(cái)務(wù)管理等規(guī)章制度，具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。高級(jí)管理人員和從業(yè)人員要熟悉金融業(yè)務(wù)，有從事金融工作的經(jīng)歷，經(jīng)過(guò)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，無(wú)犯罪和不良信用記錄。

五、資金來(lái)源和業(yè)務(wù)規(guī)定

（一）小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融資余額，不得超過(guò)資本凈額的，且須經(jīng)過(guò)審批和向省金融辦備案。

（二）小額貸款公司以向農(nóng)戶、個(gè)體創(chuàng)業(yè)者、小企業(yè)等發(fā)放小額貸款為主要經(jīng)營(yíng)范圍。發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則，同一借款人的貸款余額不得超過(guò)小額貸款公司資本凈額的5％。不得向其股東、管理人員、信貸人員發(fā)放貸款。

（三）小額貸款公司在本縣區(qū)域內(nèi)經(jīng)營(yíng)，不得跨縣區(qū)放款，不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不得兼營(yíng)其他業(yè)務(wù)，不得對(duì)外投資，嚴(yán)禁向國(guó)家限制的行業(yè)和黃、賭、毒等非法領(lǐng)域發(fā)放貸款，嚴(yán)禁吸收社會(huì)存款，不得進(jìn)行任何形式的集資活動(dòng)。

（四）小額貸款公司發(fā)放貸款的利率，上限不得超過(guò)司法部門規(guī)定的上限（同期貸款基準(zhǔn)利率的倍），下限不得低于同期貸款基準(zhǔn)利率的倍，具體浮動(dòng)幅度由借貸雙方按照市場(chǎng)原則自主確定。

（五）小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，按照財(cái)政部下發(fā)的《關(guān)于小額貸款公司執(zhí)行<金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則>的通知》（財(cái)金〔〕號(hào)）的規(guī)定，建立健全公司貸款管理制度，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和信息披露制度，建立審慎規(guī)范的信貸資產(chǎn)五級(jí)分類制度，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

六、審批程序和試點(diǎn)安排

（一）申請(qǐng)籌建小額貸款公司，發(fā)起人應(yīng)向縣小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提出書面申請(qǐng)，并提交下列資料：

1、籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、注冊(cè)地址、注冊(cè)資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍等。

2、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括發(fā)起人、股東情況（自然人姓名、資信證明；企業(yè)名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)及資信證明、近3年資產(chǎn)負(fù)債及利潤(rùn)情況，分年度中介機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告）和市場(chǎng)預(yù)測(cè)情況。

3、擬設(shè)立的小額貸款公司章程。

4、籌建負(fù)責(zé)人名單及履歷。

5、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員（包括總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)主管等）的名單、履歷及任職資格證明材料。

6、出資人承諾書，出資人協(xié)議書，公司股東名冊(cè)。

7、擬設(shè)立小額貸款公司驗(yàn)資報(bào)告、中介機(jī)構(gòu)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告和法律意見(jiàn)書。

8、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所資料和其他要求提供的材料。

（二）小額貸款公司必須配齊專職高級(jí)管理人員，且需要符合任職資格。擬任人資格除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定外，還應(yīng)符合以下條件：

1、總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)具備從事金融工作5年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作年以上，具備大專以上學(xué)歷。

2、董事、監(jiān)事和其他高級(jí)管理人員應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，具備大專以上學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

3、審批或備案機(jī)關(guān)的其他要求。

（三）縣政府對(duì)小額貸款公司籌建申報(bào)材料進(jìn)行初審，符合基本條件的，由當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T依法核準(zhǔn)企業(yè)名稱。初審?fù)ㄟ^(guò)后，報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行審核，由市政府進(jìn)行審批，并報(bào)省金融辦備案。工商行政管理部門依據(jù)市政府的同意設(shè)立審批文件和省金融辦的無(wú)異議意見(jiàn)辦理工商注冊(cè)手續(xù)，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（四）小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照或年檢合格后方可經(jīng)營(yíng)，否則認(rèn)定為違法經(jīng)營(yíng)。工商行政管理部門辦理小額貸款公司年檢時(shí)，應(yīng)征求市金融辦的意見(jiàn)，對(duì)經(jīng)營(yíng)不規(guī)范的，應(yīng)限期整改合格后予以辦理年檢手續(xù)。對(duì)整改后仍不合格的，應(yīng)吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（五）小額貸款公司變更登記，其審批、備案要求和程序同設(shè)立登記。

（六）試點(diǎn)期間，原則上對(duì)條件成熟、日常監(jiān)管工作落實(shí)的縣允許設(shè)立至家小額貸款公司。縣政府申請(qǐng)?jiān)O(shè)立第2家小額貸款公司，須滿足本縣第家小額貸款公司規(guī)范運(yùn)營(yíng)半年以上、政府實(shí)行有效監(jiān)管的條件。不具備條件的縣可以不進(jìn)行試點(diǎn)，各區(qū)不再新增加試點(diǎn)。

七、監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）高度重視日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。按照“誰(shuí)試點(diǎn)、誰(shuí)承擔(dān)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任”的原則，縣政府負(fù)有加強(qiáng)監(jiān)督管理責(zé)任。一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，縣政府作為第一責(zé)任人，全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。各縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管工作，要制定有效監(jiān)管辦法，實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)、有效監(jiān)管。加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督，實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)，嚴(yán)懲違法行為。