引言：易發表網憑借豐富的文秘實踐，為您精心挑選了九篇從事保險行業感悟范例。如需獲取更多原創內容，可隨時聯系我們的客服老師。

第1篇

貴刊每期保險方面的知識我都悉 心研讀，對我與客戶溝通幫助很大。 但因我們居住在郊縣，買書不是很方 便，我感到自己知識汲取量非常有 限，請為我推薦一些介紹保險知識的 雜志或圖書，還有每期特價圖書直接 匯款到雜志社就可以嗎?因為壽險銷 售時有客戶拒絕，我感到自信心倍受 打擊，希望貴刊能刊登一些勵志方面 的內容。保險人可參加哪些培 訓、學習，成為理財規劃方面專業的 人士呢？

甘肅讀者

感謝你對我刊的評價和關注，理 財講究資產配置，攻守平衡，你的家 庭配置了相應保險，并投資激進性指 數基金，正是此種意識的體現。資產 配置是否合理需考慮家庭人生周期與 理財目標，高風險投資應與年齡成 反比，占比可參考“100一年齡”法 則。如果你需要更詳盡的理財建議， 不妨將家庭詳細狀況發至本刊郵箱 ，以便請專業人士為 你量身訂做。封閉式基金，簡言之， 其基金規模在發行前已確定，在發行 完畢后和規定的期限內，基金規模固 定不變。它不能像開放式基金那樣隨 時申購贖回，但可向基金管理公司或 銷售機構認購；當它上市交易時，投 資者又可委托券商在證券交易所按市 價買賣。一般而言，買賣封閉式基金 的費用要高于開放式基金，但由于規 模固定，且有封閉期，較之開放式基 金更易取得長期績效。

保險知識方面的書籍，一般書店 都得買到。但針對保險理財的，可以 參考專業類書籍，比如我社出版的 《怎樣做好家庭保險規劃》于你及展 業都有指導作用。特惠圖書可直接郵 局匯款到雜志社，還可以通過銀行匯 款，具體方式見本刊P96訂閱信息或 致電010―88379072。

我們主要為讀者提供理財方法和 資訊，對于壽險人，可在本刊 “理財師”欄目找到相關從業感悟 和經驗借鑒。針對保險從業人員的培 訓認證，最基礎的莫過于年度一屆 的保險從業資格考試。若要往理財 規劃師方向發展，市面上有關理財 師的培訓認證達十余種，如理財規劃 師國家職業資格認證(ChFP)、國 家注冊理財規劃師(CFP)認證、金 融理財師(AFP)認證、注冊財務策 劃師(RFP)認證、注冊金融分析師 (CFA)認證及國際認證財務顧問師 (RFC)等，上述認證沒必要都學， 掌握一種即可。目前比較權威的是 ChFP和CFP，而RFC主要在保險從業 人員中推廣，請甄別參加考取。 做你身邊的理財顧問――歡迎來 到征訂季

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《大眾理財顧問》支持首批國家 高級理財規劃師訪美

11月18日，首批國家高級理財規劃 師由前央行征信中心主任戴根有帶隊，組 團訪問了美國多個知名金融管理及服務機 構，與美國的金融理財領域同行進行了深 入交流。作為特邀媒體，《大眾理財顧 問》對此次活動作了全程報道。

本刊的合作伙伴――東方華爾金融 咨詢有限責任公司副總經理王力宏表示， 目前國內理財師更多的定位是營銷而非服 務人員。希望通過此次訪問，讓國內頂級 金融人才深八了解美國金融機構的運作理 念、模式，了解美國的理財師在客戶資 產管理中的角色，轉變以產品為導向的理 念。”理財師在金融機構中，往往被安排 到專門的財富管理或私人銀行部門，這類 部門的收入很大一部分來源于產品銷售。 他們難免被堆積在各種任務中，為了完成 任務而賣產品，即便客戶購買了產品，他 也是被所描述的產品所打動，而非被服務 所吸引，這樣的客戶忠誠度會隨著產品的 表現而變化，換句話說，他們對理財師的 忠誠度極低。如何讓客戶跟著你？了解他 的類型、知道他需要什么至關重要。幾 名學員也向本刊記者表示，本次訪美的感 受就是金融機構的理財師素質和專業度普 遍較高，知識面也非常廣，即便是一個金 融機構的董事長也會站起來回答問題。美 國的理財事務所做的業務非常全面，包括 法律方面的咨詢、稅收籌劃甚至替人開公 司等。

吳俊明，北京頤和金橋咨詢有限公 司總經理

此次訪問為中美理財師的交流搭建起 了一個很好的橋梁，對于我國理財行業未 來發展將起到良好的促進作用。美國的市 場經濟已經成熟，對我國經濟未來發展很 有啟發，尤其是對未來10年的市場發展規 律的客觀分析。此 次訪問，與美國法律 界、金融界有了近距 離接觸，對于我們了 解國內高端客戶的跨 國業務的需求，如境 外上市，資產互換等 有實質性的幫助，有 利于我國金融理財市 場進一步發展。

白偉，西南證券股份有限公司高級 投資顧問

我十分榮幸參加了此次國家高級理 財規劃師美國訪問團，受益頗多。特別是 與納斯達克、紐約證券交易所等地的高層 管理人員直接接觸，使我們更加深入了解 到美國金融市場的現狀。曾經只能在書本 上看到的知識轉化成實物時，具體操作流 程就變得直觀，有利于我們今后工作的發 展。希望這種活動能夠長期堅持下去，讓 更多的國內高級理財規劃師能夠有機會， 促進我國理財行業穩步前進。

李紅斌、大童保險銷售服務有限，公 司營銷管理部總經理