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第1篇

鑒于煤化工項目風(fēng)險具有的特殊性，作為風(fēng)險轉(zhuǎn)移重要手段的工程保險的管理顯得尤為重要和迫切。一個煤化工項目是否成功完成項目建設(shè)，工程保險管理將在其中發(fā)揮十分重要的作用。所以，在工程項目的管理中通過風(fēng)險分析、風(fēng)險識別，合理投保相應(yīng)的商業(yè)保險實現(xiàn)保險的風(fēng)險轉(zhuǎn)移作用，對于確保工程項目的順利進(jìn)行具有重要的意義。

關(guān)鍵詞：

工程保險；保險分類；管理研究

1煤化工項目的工程保險管理具有較強(qiáng)的特殊性

煤化工項目工程保險管理的重要性和緊迫性是在中國煤化工行業(yè)的發(fā)展并逐漸與國際接軌的過程中逐漸顯現(xiàn)出來的。從風(fēng)險管理的角度分析，煤化工項目的工程保險管理具有較強(qiáng)的特殊性。

（1）煤化工項目具有投資巨大的特點，國內(nèi)近期的神華包頭煤制烯烴項目、神華新疆68萬噸/年煤基新材料項目、伊泰化學(xué)煤間接液化項目等投資都達(dá)到了上百億元，這些巨額投資一旦出現(xiàn)風(fēng)險往往是投資者難以承受的。

（2）煤化工項目都具有建設(shè)期長的特點，通常的煤化工項目的建設(shè)期為3～5年，特大型煤化工項目建設(shè)期則需要5～8年甚至更長，在這么長的建設(shè)周期里，內(nèi)部和外部的環(huán)境均會發(fā)生很大變化，不確定因素很多。三是煤化工項目的參與主體眾多，除了業(yè)主及政府主管部門之外，還有EPC承包商、分包商、施工單位、設(shè)計單位、材料供應(yīng)商、設(shè)備廠家、工程監(jiān)理、檢測機(jī)構(gòu)、保險公司等，這些主體之間利益和行為均存在交叉，甚至是沖突。

（3）煤化工項目的設(shè)計、施工均具有高技術(shù)性、特殊性和復(fù)雜性的特點，常常涉及大量的高新的、特殊的技術(shù)和工藝，這一切均大大的增加了煤化工項目工程建設(shè)的風(fēng)險。五是煤化工項目建設(shè)具有施工環(huán)境相對惡劣的特點，項目建設(shè)通常是在開放的場地進(jìn)行的，施工環(huán)境和施工條件差，對施工的技術(shù)和管理要求很高。工程保險是針對工程項目在建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害和意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對第三者的人身傷亡或財產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險。工程保險承保的風(fēng)險包括自然災(zāi)害和意外事故。保障或者賠償?shù)膶ο罂梢苑譃槲镔|(zhì)損失和第三者責(zé)任兩個主要部分。

2工程保險的分類

煤化工項目工程保險的分類方式較多，從投保人、保險期限、投保方式來劃分大致可以分為以下幾類：

2.1按照投保人分類

按照保險的被保險人可以將工程保險分為項目業(yè)主保險和承包商保險。項目保險是以具有可保利益的單位進(jìn)行投保的。通常項目保險的被保險人包括參與項目建設(shè)的各個方面，如建設(shè)項目業(yè)主、承包商、分包商、供應(yīng)商等。項目建設(shè)的業(yè)主應(yīng)投保自身參與項目建設(shè)人員的雇主責(zé)任險/人身意外傷害保險，以及在建項目整體的建筑/安裝工程一切險附第三者責(zé)任險；項目各承包商以自身的可保利益進(jìn)行投保，如施工承包商應(yīng)投保相應(yīng)的施工人意險、施工機(jī)具保險；設(shè)計承包商應(yīng)投保設(shè)計師責(zé)任險（或通過合同轉(zhuǎn)移相應(yīng)設(shè)計風(fēng)險），供貨商、材料供應(yīng)商投保產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任險，物流商投保貨物運(yùn)輸保險等。

2.2按照保險期限分類

按照保險期限可以將工程保險分為工期保險和年度保險。工期保險是保險期限與建設(shè)項目的工期相吻合的保險，年度保險是以年度為保險期限進(jìn)行的保險。鑒于煤化工項目建設(shè)的周期較長，因此建筑/安裝工程一切險附第三者責(zé)任險、貨物運(yùn)輸保險通常以項目整體建設(shè)周期或貨物運(yùn)輸周期為保險期限投保；人身意外傷害保險、設(shè)計師責(zé)任險、施工機(jī)具保險多以年度保險的形式投保。但隨著國內(nèi)保險公司相應(yīng)保險合同、保險條款逐漸靈活且有針對性，因此各險種應(yīng)根據(jù)項目的實際情況，選擇合理的保險期限投保，以達(dá)到加強(qiáng)保險管理，利于保險索賠及節(jié)省保費(fèi)的目的。

2.3按照投保方式分類

按照投保方式可以將工程保險分為確定保險和約定開口保險。確定保險是以一個確定的建設(shè)項目為對象進(jìn)行的保險，約定開口保險則是以一定的承包條件，針對尚未確定的建設(shè)項目為對象的保險，屬于一種預(yù)先約定的保險。除非是項目的基礎(chǔ)設(shè)計已非常完善，已包括所有可能出現(xiàn)的裝置、設(shè)施、輔助公用工程，在這種條件下可以考慮以確定保險的方式投保外，考慮到煤化工項目建設(shè)工程中可能出現(xiàn)的設(shè)計變更、技術(shù)優(yōu)化等因素，還是建議以約定開口的方式投保相應(yīng)保險。

3工程保險的特點

盡管工程保險屬于財產(chǎn)保險的范疇，但與其他財產(chǎn)保險相比，工程保險具有一定的特殊性。主要表現(xiàn)為：

3.1承保風(fēng)險的特殊性

煤化工工程保險承保風(fēng)險具有的特殊性首先表現(xiàn)在工程保險承保被保險人的財產(chǎn)損失風(fēng)險，同時還承保被保險人的責(zé)任風(fēng)險。其次，承保的風(fēng)險的大部分于風(fēng)險中，自身抵御風(fēng)險的能力大大低于普通財產(chǎn)保險的標(biāo)的；第三，工程在施工中始終處于一種動態(tài)的過程而且存在大量的交叉作業(yè)，各種風(fēng)險因素錯綜復(fù)雜，使風(fēng)險程度加大。

3.2保障的綜合性

針對工程風(fēng)險的特殊性，工程保險提供了較全面的保障。工程保險的主要責(zé)任范圍一般由物質(zhì)損失部分和第三者責(zé)任部分構(gòu)成。同時還可以針對工程項目風(fēng)險的具體情況提供運(yùn)輸過程中、工地外儲存工程中、保證期過程中等各類風(fēng)險。因根據(jù)每個項目的實際情況，制定合理的、有針對性保險策略。

3.3最大誠信原則

最大誠信原則是指保險合同雙方在簽訂和履行合同的過程中必須以最大的誠意履行自己應(yīng)盡的義務(wù)，互不欺騙和隱瞞，恪守合同的認(rèn)定與承諾。否則保險合同無效。《中華人民共和國保險法》明確規(guī)定“從事保險活動必須遵守法律、行政法規(guī)，遵循自愿和誠實信用的原則。”由于保險合同具有特殊性，要求合同雙方遵循最大誠信原則。最大誠信原則的具體內(nèi)容包括告知和保證。

3.4補(bǔ)償原則

補(bǔ)償原則有兩層含義，一是指保險合同生效后，如果發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，被保險人有權(quán)按照合同的約定，獲得全面、充分的補(bǔ)償。二是保險補(bǔ)償是彌補(bǔ)被保險人由于保險標(biāo)的遭受損失而失去的經(jīng)濟(jì)利益，被保險人不能因保險補(bǔ)償而獲得額外的利益。補(bǔ)償原則的核心是，一方面要確保被保險人在遇到承保風(fēng)險造成損失時能夠得到充分的補(bǔ)償，以穩(wěn)定其正常的生產(chǎn)、建設(shè)和生活；另一方面又要防止一些不法的被保險人利用保險進(jìn)行非法牟利。只有這樣，項目的工程保險才能健康、有序地發(fā)展，才能真正發(fā)揮其保障的作用。

3.5代位原則

代位原則是指在保險標(biāo)的發(fā)生保險事故造成推定全損，或者保險標(biāo)的的損失是由第三者的責(zé)任造成的，保險人按照合同的約定履行了賠償責(zé)任之后，依法取得對保險標(biāo)的的所有權(quán)或?qū)ΡｋU標(biāo)的損失負(fù)有責(zé)任的第三者追償權(quán)。代位追償?shù)闹饕康氖欠乐贡槐ｋU人由于保險事故發(fā)生，從保險人和第三者責(zé)任方同時獲得雙重賠償而得到額外的利益。現(xiàn)代的煤化工項目建設(shè)大多具有投資規(guī)模大、周期長、技術(shù)新穎、影響因素多的特點，可以說在項目建設(shè)過程中危機(jī)四伏。所以項目管理人員有必要充分認(rèn)識建設(shè)工程項目的風(fēng)險，合理地對其進(jìn)行評估和分析，并針對工程項目的具體情況來采取相應(yīng)的保險控制措施，以便最大限度降低風(fēng)險帶來的損失，保證項目建設(shè)順利完成。加強(qiáng)保險管理，無論是保險合同管理、風(fēng)險處理措施以及現(xiàn)場安全管理，都必須嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)程將建筑工程風(fēng)險降低到最低程度，并在施工過程中應(yīng)用新技術(shù)、新材料，加強(qiáng)風(fēng)險管理手段。這樣才能使工程保險管理水平更上一層樓。

4保險利益的概念

保險利益原則作為保險法的特殊原則，有其特定的含義。保險利益又稱可保利益或可保權(quán)益，是指投保人或被保險人對保險標(biāo)的具有利害關(guān)系而享有的合法的經(jīng)濟(jì)利益。此種經(jīng)濟(jì)利益因與保險標(biāo)的有關(guān)的保險事故發(fā)生，以致經(jīng)濟(jì)生活不安定而使投保人或被保險人受損；因保險事故不發(fā)生，保持經(jīng)濟(jì)生活的安定而繼續(xù)享有。保險利益是構(gòu)成保險法律關(guān)系的一個要件。只有投保人或被保險人對保險標(biāo)的具有可保利益，保險合同才生效。對于不具備保險利益的保險合同，法律將不予保護(hù)。保險利益在形式上表現(xiàn)為所有權(quán)人對其所有的財產(chǎn)、合法的占有、使用、收益或處分權(quán)、公民、法人對其因侵權(quán)行為或合同而可能承擔(dān)的民事賠償責(zé)任、債權(quán)人對現(xiàn)有的或期待的債權(quán)等。

5由業(yè)主控制保險的必要性

5.1全面控制項目風(fēng)險

業(yè)主能夠較為客觀地將工程各有關(guān)利益方，如業(yè)主、設(shè)計、監(jiān)理、質(zhì)量與安全監(jiān)督、施工承包商、設(shè)備制造商、材料供應(yīng)商，共同列為被保險人，使各方利益均能夠得到保險保障，全面控制工程風(fēng)險，避免多頭投保造成的漏洞。同時也可避免工程建設(shè)各方在發(fā)生事故時相互追償，影響相互之間的合作，甚至工程的順利完工。

5.2統(tǒng)一保險保障的范圍和標(biāo)準(zhǔn)

本建設(shè)項目的參建各方，由于保險的認(rèn)識程度和知識掌握各不相同，在安排保險計劃時，投保的險種、保險金額、保險期限、保險費(fèi)率等因素會不一致，得到的保險保障也各不相同。業(yè)主投保，則可以避免多頭投保，使保險保障的范圍和標(biāo)準(zhǔn)能夠統(tǒng)一。各分包項目可能會于不同時段完工，如分別投保，則不同保險合同的合同有效期終止日各有不同，但是對于業(yè)主而言，在建設(shè)期內(nèi)承擔(dān)的風(fēng)險是一直到竣工驗收投入實際使用時止，因此對業(yè)主的利益保障并不充分。

5.3保障業(yè)主的利益

如果由承包商投保，承包商可能出于自身利益的考慮，選擇費(fèi)用較低、但有利于自己的保險計劃。忽略對業(yè)主承擔(dān)的各項風(fēng)險的保險保障。而且對其是否選擇有資質(zhì)的保險人投保，是否嚴(yán)格履行保險合同規(guī)定的義務(wù)，是否采取有效的防災(zāi)防損措施，難以監(jiān)控。一旦發(fā)生保險事故，業(yè)主的利益有可能得不充分的保障，而蒙受損失。業(yè)主自己操作保險，就能主動選擇最適合的保險保障，維護(hù)自身利益。

5.4節(jié)省保費(fèi)支出

業(yè)主統(tǒng)一投保，保險費(fèi)用開支通常要低于承包商投保。首先，保由于有較大的業(yè)務(wù)規(guī)模，險人對于業(yè)主對整個項目的統(tǒng)一投保，將給予較大的優(yōu)惠。其次，承包商投保，難免出現(xiàn)高報價、低投保的現(xiàn)象。（注：即使不存在此現(xiàn)象，至少承包合同中的保險費(fèi)要計入營業(yè)稅稅基，增加近4%的稅金）

5.5統(tǒng)一防災(zāi)防損工作

投保僅僅是風(fēng)險管理中一個環(huán)節(jié)，確保工程順利完工，有效的防災(zāi)防損措施采用，對于降低損失的概率和損失程度，有著重要的意義。如果不由業(yè)主統(tǒng)一管理，防災(zāi)防損工作可能就是各自為政，難以有效監(jiān)控。

5.6掌握索賠的主動權(quán)

索賠的主動權(quán)一定要由業(yè)主來掌握，首先在事故發(fā)生時能夠及時了解損失的程度及大致的造成事故的原因，根據(jù)事實形成一致的報案口徑；其次便于立即通知并配合保險公司進(jìn)行現(xiàn)場查勘。在索賠過程中也便于協(xié)調(diào)各級承包商、供貨商提供相應(yīng)索賠材料，并與保險公司完成索賠談判。最后在獲得保險賠款時，也能根據(jù)實際情況決策是否及時重建/重新采購，或是根據(jù)新的項目需要進(jìn)行相應(yīng)的變更。

6結(jié)束語

從保險利益原則出發(fā)，可以看出對煤化工工程項目具有最大可保利益的是業(yè)主，無論是建設(shè)期還是運(yùn)營期間的工程或財產(chǎn)，任何保險事故的發(fā)生，都將損害業(yè)主的經(jīng)濟(jì)利益。而作為承包商來說，如果發(fā)生承包合同約定的承包商責(zé)任的風(fēng)險事故時，承包商將承擔(dān)合同責(zé)任，其經(jīng)濟(jì)利益受損，可見，承包商對其承包部分也具有可保利益，不過僅限于建設(shè)期其承保部分。為了更好的解決煤化工項目工程期與運(yùn)營期、工程期與運(yùn)輸期、承包商之間責(zé)任交叉、可保利益時空不一致等諸多問題，由業(yè)主統(tǒng)一投保是具有先進(jìn)風(fēng)險管理理念經(jīng)營的煤化工項目的業(yè)主的合理選擇。

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第2篇

關(guān)鍵詞：鐵路工程總承包風(fēng)險管理

中圖分類號：X820文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：

隨著我國鐵路工程總承包項目的規(guī)模化發(fā)展，風(fēng)險管理成為其中較為重要的內(nèi)容。鐵路工程總承包項目本身有較大的風(fēng)險，如果忽視風(fēng)險管理或風(fēng)險管理不當(dāng)，極有可能給鐵路工程項目帶來巨額損失。鐵路工程總承包一般是按照EPC合同模式推進(jìn)，即設(shè)計—采購—施工模式。下面結(jié)合國內(nèi)鐵路工程總承包項目的實踐，深入探討一下鐵路工程總承包項目中的風(fēng)險管理。

1 EPC合同模式特點

EPC合同即設(shè)計—采購—施工合同，是指從事工程總承包的企業(yè)接受業(yè)主委托，依照合同約定實施工程項目勘察、設(shè)計、采購、施工、竣工驗收等全過程的模式，具有以下幾個特點。

1.1固定總價

與傳統(tǒng)建設(shè)模式不同，EPC模式下，業(yè)主幾乎不允許承包商因為費(fèi)用變化而進(jìn)行的調(diào)價。因此，承包商與業(yè)主在簽訂合同時會考慮盡可能發(fā)生的危險，為了最大程度降低風(fēng)險帶來的損失，承包商一般會抬高合同價格。所以，這就造成EPC合同價格高于傳統(tǒng)合同模式下的合同價格。

1.2 EPC合同模式具有快速跟進(jìn)的特點

傳統(tǒng)的建設(shè)模式要求設(shè)計圖紙全部完成之后再進(jìn)行招標(biāo)，而EPC模式下，則是先確定建設(shè)設(shè)計方案，然后再進(jìn)行開展設(shè)計工作，對已經(jīng)完成設(shè)計的分項工程可以先組織招標(biāo)施工。EPC的這種快速跟進(jìn)模式由于其獨(dú)特的優(yōu)點，使其可以提前投產(chǎn)，大大地縮短工程從規(guī)劃到設(shè)計再到竣工的周期。工程建設(shè)周期縮短一方面有助于提早收益，節(jié)約建設(shè)投資，另一方面又可以降低通脹等因素的影響，降低投資風(fēng)險。

2 鐵路工程總承包項目特點

（1）承包商承擔(dān)大部分風(fēng)險傳統(tǒng)的鐵路工程建設(shè)模式下承包商和業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險幾乎差不多，而EPC模式下的鐵路工程建設(shè)所承擔(dān)的風(fēng)險則稍有不同，承包商不但承擔(dān)建設(shè)施工的風(fēng)險，而且還要承擔(dān)建設(shè)設(shè)計風(fēng)險。另外，一些存在于其他模式中的由業(yè)主承擔(dān)的“有經(jīng)驗承包商無法預(yù)見和防范的自然力作用”風(fēng)險也要由承包商承擔(dān)，這些都是一些常見風(fēng)險，如果發(fā)生，勢必會延誤工期、增加施工費(fèi)用。

（2）更加接近固定總價合同相比較于其它工程建設(shè)模式下的總價合同，EPC合同模式更加接近固定總價合同。一般情況下，其它工程建設(shè)模式下的固定總價合同適用于工程數(shù)量明確、工期短、規(guī)模小的工程，而EPC模式則適用于具有技術(shù)復(fù)雜性、工期長、規(guī)模大的工程。從這個角度上來說，工程總承包項目合同采取接近固定總價合同模式就要承擔(dān)更大的風(fēng)險。

3 鐵路工程總承包項目中存在的風(fēng)險因素

鐵路工程總承包項目中存在較常見的風(fēng)險因素有自然環(huán)境風(fēng)險、政治環(huán)境風(fēng)險、社會環(huán)境風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險、投標(biāo)管理風(fēng)險、設(shè)計管理風(fēng)險、采購管理風(fēng)險、施工管理風(fēng)險、各階段深度較叉作業(yè)風(fēng)險以及合同管理風(fēng)險。

3.1自然環(huán)境風(fēng)險

鐵路工程的施工現(xiàn)場條件、不便的地理位置以及自然災(zāi)害都會給工程帶來潛在的自然環(huán)境風(fēng)險。一般來說，鐵路工程工期較長、范圍較大，一旦遇到臺風(fēng)、泥石流和洪水等自然災(zāi)害會嚴(yán)重拖延工期，同時給工程總承包商帶來巨大的損失。有的鐵路工程項目沿線村鎮(zhèn)，分布較為零散，有的甚至遠(yuǎn)離村鎮(zhèn)，不便的地理位置給工程材料以及設(shè)備的運(yùn)輸、施工人員的生活帶來極大不便。另外，鐵路施工現(xiàn)場條件狹小、現(xiàn)場氣候、地質(zhì)、水文條件等較為復(fù)雜，同時沒有合理的廢物廢水排放點等著都會給總承包商帶來極大的風(fēng)險。

3.2政治環(huán)境風(fēng)險

鐵路項目在建過程中，當(dāng)?shù)卣叻ㄒ?guī)的變化，一些地方建設(shè)主管部門要求建設(shè)工程進(jìn)行市場準(zhǔn)入登記，有的地方設(shè)置不合理條件阻礙外地企業(yè)進(jìn)入，或者有些地方政府工作效率低、執(zhí)行力度差，這些因素都會給總承包商帶來額外的責(zé)任及風(fēng)險。

3.3社會環(huán)境風(fēng)險

不同的地域有不同的文化傳統(tǒng)和風(fēng)俗習(xí)慣，稍微不注意就會發(fā)生沖突。或者當(dāng)?shù)刂伟睬闆r差、社會風(fēng)氣不好、犯罪率較高，這都可能使工程項目財產(chǎn)受到嚴(yán)重的威脅。

3.4經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險

隨著國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整或政府產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整，會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)增速下降或者工程項目暫時中止或中斷。一些合資或外資的工程項目，業(yè)主會采取外幣支付的方式，但因為工程固定總價合同，這就使工程總承包商直接面臨著因國際貨幣市場匯率浮動帶來的風(fēng)險。另外，勞動力價格上漲、通貨膨脹等容易造成工程項目成本大幅度增加。上述這些都是不可控制的經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險。

3.5投標(biāo)管理風(fēng)險

投標(biāo)管理風(fēng)險包括工程量差錯漏碰、設(shè)備材料詢價、投標(biāo)失敗以及對業(yè)主要求分析有誤。在招標(biāo)文件中，因為業(yè)主沒有給定詳盡的設(shè)計及具體工程量清單，直接造成工程量差錯漏碰。工程直接成本中，設(shè)備材料費(fèi)用占據(jù)著較大的部分，若設(shè)備材料詢價工作不全面則會帶來一定的投標(biāo)風(fēng)險。另外，對于招標(biāo)文件中業(yè)主要求項要全面到位地理解，否則會因為理解不到位導(dǎo)致投標(biāo)失敗。

3.6設(shè)計管理風(fēng)險

設(shè)計整合、協(xié)調(diào)，設(shè)計質(zhì)量出現(xiàn)缺陷，這些在設(shè)計中出現(xiàn)的缺陷和錯誤極大地提高了項目風(fēng)險。一般在鐵路工程項目中業(yè)主會向總承包商提供一些項目中有關(guān)地理地質(zhì)、水文和氣候等資料，這些資料以供參考，可是因為提供資料內(nèi)容不詳細(xì)并且沒有專門解釋，這極易帶來風(fēng)險。總承包商對于業(yè)主在合同中提出的規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等要求要完全掌握，同時在項目施工過程中，原有規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)出現(xiàn)改動時也要注意，否則會因此承擔(dān)一些風(fēng)險。另外，業(yè)主很可能聘請第三方的咨詢單位審核總承包商設(shè)計，而行業(yè)主管人員在設(shè)計審查和竣工驗收時極易因?qū)σ?guī)范理解、設(shè)計習(xí)慣以及工作依據(jù)的不同而造成一些誤解。

3.7采購管理風(fēng)險

為工程項目提供設(shè)備材料的一些分包商或者供應(yīng)商為了追求利益最大化，降低成本，常采購或供應(yīng)低標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品，以次充好。另外，設(shè)備材料訂購、制造、運(yùn)輸和交付的過程較為漫長，在這段時間里，采購進(jìn)度很容易和工程項目施工進(jìn)度脫節(jié)。

3.8施工管理風(fēng)險

工程項目不合理的施工方案不僅會影響施工進(jìn)度、增加工程成本、降低工程質(zhì)量，而且會造成潛在的安全隱患。項目施工過程中，因不熟悉新工藝、新技術(shù)，對規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)理解偏差，設(shè)備技術(shù)性能存在差異等會直接影響項目施工的正常進(jìn)度。

3.9合同管理風(fēng)險

合同管理風(fēng)險主要包括業(yè)主違約風(fēng)險、分包商違約風(fēng)險、供應(yīng)商違約風(fēng)險以及固定總價風(fēng)險，業(yè)主違約風(fēng)險主要是因為有一些業(yè)主采取一些手段拖延工程款，同時還找理由扣留工程質(zhì)量保證金。有的業(yè)主為了轉(zhuǎn)移、規(guī)避風(fēng)險，利用合同中的一些條件要求承包商履約保函、投標(biāo)保函等各種保函和信用保證；分包商違約風(fēng)險主要是因為一些分包商在施工分表投標(biāo)的時候壓低報價，當(dāng)中標(biāo)的時候就因各種借口抬高工程價款，或者以工期和工程質(zhì)量要挾總承包商。供應(yīng)商違約風(fēng)險是因為收當(dāng)?shù)卣挠绊懀＿x擇一些當(dāng)?shù)夭牧瞎?yīng)商，從而因為材料質(zhì)量交貨拖延或不合格造成供應(yīng)商違約風(fēng)險。

第3篇

關(guān)鍵詞：國際工程； 承包項目； 風(fēng)險管理

中圖分類號： X820.4 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A

0.引言

風(fēng)險管理就是管理者對存在或潛在的風(fēng)險進(jìn)行分析識別、風(fēng)險評估以及風(fēng)險應(yīng)對等過程的綜合管理[1]。風(fēng)險管理的主要目的就是為了降低風(fēng)險帶來的危害，因此在風(fēng)險管理過程中要盡可能地將風(fēng)險降到最低，需要做好全面分析識別、評估以及有效的應(yīng)對。

1.國際工程項目的特點

國際工程項目主要有以下幾個特點。

1.1多國性

參與國際工程的國家來自于不同的國家和地區(qū)，一個國際性工程往往是由多國共同參與完成的，它需要在不同國家的法律規(guī)范下進(jìn)行工程項目的開發(fā)，因此它的法律涉及范圍就比一般的工程要廣泛得多。在一些比較大型的國際工程項目中，很多的設(shè)施設(shè)備以及施工材料都來源于不同的國家，會有各種不同的合同來規(guī)范各參與者的行為。

1.2影響因素多

由于國際工程是由多國參與的，法律涉及的范圍比較廣因此國際工程的影響因素就會非常多。在國際工程中，它除了受到自然環(huán)境的影響外，還受到各國不同的法律約束以及政治經(jīng)濟(jì)因素的影響。各國的法律規(guī)范不一致，就容易導(dǎo)致分歧的產(chǎn)生。比如在國際金融危機(jī)的影響下，只要是國際工程的任何一個參與國受到影響，那整個工程都會受到影響。還有一些國家和地區(qū)的種族歧視、教派紛爭等因素，也會對國際工程項目產(chǎn)生巨大影響。

1.3支付手段多樣性

因為國際工程涉及到不同國家之間的貿(mào)易，在工程項目的設(shè)計、施工、完工等過程中，涉及到不同國家的經(jīng)濟(jì)活動，在進(jìn)行貨幣結(jié)算的時候也會遇到支付手段不統(tǒng)一的問題。通常在國際支付中，使用現(xiàn)金和支票支付的手段最為普遍，還會有其他一些銀行轉(zhuǎn)賬、國際信托等支付手段，這和國內(nèi)項目工程具有很大的不同，這是由于涉及范圍和參與國家決定的。

1.4管理難度大

國際工程是一項巨大的工程，不但周期長、影響因素多，存在的風(fēng)險也是巨大的，因此這就增加了國際工程的管理難度。對國際工程的管理要求管理者具備豐富的管理知識以及管理經(jīng)驗，了解國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，對管理者的綜合素質(zhì)要求非常高。

2.我國在國際工程承包存在的問題

我國在國際工程在承包過程中仍然會遇到以下一些問題。

2.1遭遇國際貿(mào)易保護(hù)主義

國際工程設(shè)涉及到不同國家之間的利益，在實際操作的過程中，會受到不同國家的貿(mào)易保護(hù)主義。當(dāng)前的國際工程市場并未完全開放，在很多國家，對外來國家的工程承包采取排斥的態(tài)度，使用政治手段來影響其他國家的工程承包。

2.2我國的生產(chǎn)質(zhì)量問題嚴(yán)重

國際工程項目是涉及到不同國家之間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作，對質(zhì)量安全的要求是非常嚴(yán)格的。我國的工程監(jiān)管一直以來由于缺乏完善的監(jiān)管制度，這就使得我國的承包公司會在質(zhì)量安全監(jiān)管方面無法達(dá)到一些發(fā)達(dá)國家的標(biāo)準(zhǔn)要求，從而發(fā)生很多不必要的質(zhì)量安全問題，影響我國企業(yè)的形象。

3.國際工程總承包項目的風(fēng)險識別

3.1風(fēng)險識別的概念

風(fēng)險識別是指管理者對風(fēng)險資料進(jìn)行搜集整理后，運(yùn)用一些專業(yè)的風(fēng)險識別方法存在或者潛在的風(fēng)險進(jìn)行綜合性的歸納整理以及全面性的識別。風(fēng)險識別是進(jìn)行風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，能否有效進(jìn)行風(fēng)險的識別，將會對整個風(fēng)險管理效果產(chǎn)生重要的影響[2]。

3.2風(fēng)險識別的技術(shù)

3.2.1根據(jù)經(jīng)驗進(jìn)行判斷

當(dāng)管理者在進(jìn)行風(fēng)險識別的時候，心中已經(jīng)是有一個大概的了解，這就是個人常識和經(jīng)驗在起作用。根據(jù)自己的常識經(jīng)驗來對存在或潛在的風(fēng)險進(jìn)行判斷，是管理者在風(fēng)險識別過程中最先想到的方法，這是因為人具有主觀意識。根據(jù)自己的常識經(jīng)驗判斷的方法，就要求管理者必須有一定水平的知識和經(jīng)驗，對個人素質(zhì)要求比較高。

3.2.2技術(shù)實驗

技術(shù)實驗也是在風(fēng)險識別過程中常用的一種方法。由于個人的知識和經(jīng)驗具有很大的局限性，對于一些識別難度比較高的風(fēng)險就需要用技術(shù)實驗來進(jìn)行全面分析識別。在識別技術(shù)中主要有圖表法、頭腦風(fēng)暴法、情景法等技術(shù)。圖表法就是指將所有工程方案畫成一個表格或者流程圖，通過這個流程來逐一判斷每個步驟上可能存在的風(fēng)險。頭腦風(fēng)暴法通常就是大家一起討論研究，集思廣益。情景法就是指將工程施工的過程和狀態(tài)描繪出來再進(jìn)行全面的分析。

4.國際工程總承包項目的風(fēng)險評估

4.1風(fēng)險評估的概念

風(fēng)險評估就是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上對風(fēng)險的危害性進(jìn)行預(yù)測、估計和評價的一個綜合過程。風(fēng)險評估主要是對風(fēng)險進(jìn)行進(jìn)一步地深刻認(rèn)識，將風(fēng)險存在的影響因素、原因、特征、危害影響等進(jìn)行具體分析[3]。因此風(fēng)險評估的質(zhì)量將決定風(fēng)險應(yīng)對的質(zhì)量。

4.2風(fēng)險評估的技術(shù)

風(fēng)險評估主要可以從政治、經(jīng)濟(jì)、文化、自然環(huán)境等方面進(jìn)行評估。

4.2.1政治方面

由于國際工程涉及到不同國家的利益，因此各國政府都會該項目進(jìn)行一些支持。對國際工程項目政治方面的評估可以對國家的政局是否穩(wěn)定、國家政策的支持力度、國家外交關(guān)系是否和諧等方面來進(jìn)行。

4.2.2經(jīng)濟(jì)方面

經(jīng)濟(jì)方面主要是對該國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、國家經(jīng)濟(jì)政策、政府在經(jīng)濟(jì)上的財政投入、外匯儲備等方面進(jìn)行全面評估。

4.2.3文化方面

每個國家的文化都具有各自不同的特色，民族文化會對國家的政治經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生重要影響。比如我國和西方國家在建筑方面的文化具有非常大的差異，如果我國和西方國家進(jìn)行一個國際建筑工程項目的合作，就需要從中西文化的差異去考慮存在的風(fēng)險。

4.2.4自然環(huán)境

自然環(huán)境也會對國際工程項目帶來一定的風(fēng)險，這種風(fēng)險主要是自然災(zāi)害所帶來的。

5.國際工程總承包項目的風(fēng)險應(yīng)對

5.1風(fēng)險應(yīng)對的概念

風(fēng)險應(yīng)對是指對風(fēng)險進(jìn)行一定的識別分析和綜合評估后對風(fēng)險進(jìn)行策略應(yīng)對并降低風(fēng)險的過程[4]。

5.2風(fēng)險應(yīng)對的策略

風(fēng)險應(yīng)對的策略主要有風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險接受、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解幾個方面[5]。

5.2.1風(fēng)險預(yù)防

風(fēng)險預(yù)防就是根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果對風(fēng)險進(jìn)行解決消除。這需要根據(jù)風(fēng)險的危害程度以及預(yù)防能力采取合理的方法，將存在或者潛在的風(fēng)險進(jìn)行逐個消除。

5.2.2風(fēng)險接受

風(fēng)險接受主要是對風(fēng)險已經(jīng)沒有任何改變能力了，只能被動接受風(fēng)險的打擊，或者是風(fēng)險承受者有著強(qiáng)大的承受風(fēng)險能力，能夠抵擋得住風(fēng)險的打擊而不造成影響或者造成很少影響。

5.2.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是利用一定的手段將風(fēng)險從某一處轉(zhuǎn)移到另一處，使得風(fēng)險不會對當(dāng)前的工程造成影響。但是風(fēng)險轉(zhuǎn)移只是暫時的，無法從根本上消除風(fēng)險。

5.2.險緩解

風(fēng)險緩解就是采用一定的手段和方法來減輕風(fēng)險帶來的危害。

6.結(jié)語

國際工程總承包項目的風(fēng)險管理對整個工程的質(zhì)量都會產(chǎn)生重要影響。在風(fēng)險管理中，需要根據(jù)風(fēng)險的特征來進(jìn)行風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對，以減少風(fēng)險帶來的影響。增強(qiáng)風(fēng)險管理能力能夠大大提高國際工程的質(zhì)量，帶來更大的經(jīng)濟(jì)效益，提升企業(yè)形象和國家形象。

【參考文獻(xiàn)】

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第4篇

一、海外工程總承包項目風(fēng)險管理的必要性

海外工程總承包項目的風(fēng)險是始終貫穿于工程項目的整個過程的，為了有效利用配置各項資金以及投資，以盡可能少的成本、盡可能快的速度以及優(yōu)良質(zhì)量來完成工程項目的建設(shè)，實現(xiàn)工程預(yù)期的經(jīng)濟(jì)效益，必須加強(qiáng)海外工程總承包項目的風(fēng)險管理。再加上工程項目的實施地主要是在海外，所在地的地理、法律、政治以及經(jīng)濟(jì)、文化等環(huán)境均是會對項目產(chǎn)生很大的影響，資源缺乏、溝通困難、匯率變化多變以及人員生疏等，這些均對工程項目的管理帶來極大挑戰(zhàn)及風(fēng)險[1]。所以，加強(qiáng)海外工程總承包項目風(fēng)險管理顯得十分必要。

二、海外工程總承包項目管理中存在的風(fēng)險

1.國際環(huán)境風(fēng)險

國際環(huán)境風(fēng)險，是海外工程總承包項目管理中主要風(fēng)險之一，其包括：（1）政治風(fēng)險，主要是來自戰(zhàn)爭、革命或者是等其它的政治騷亂。（2）政策風(fēng)險，主要是來自難以預(yù)期的政府制度變化、財政政策及貨幣政策、貿(mào)易壁壘變化、價格變化以及國有化的威脅等。（3）宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，主要是受到東道國出現(xiàn)利率變動、通貨發(fā)生膨脹或者是經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度等方面影響而形成的風(fēng)險。（4）自然環(huán)境風(fēng)險，主要是是由于東道國自然環(huán)境條件的變化，例如項目所在地的濕度、降雨量、降雪量、溫度、風(fēng)力以及晴天數(shù)等等，溫度、濕度、降雨雪量、風(fēng)力、晴雨天數(shù),尤其是自然災(zāi)害的情況。例如后海嘯、風(fēng)暴、地震以及洪水等。（5）行業(yè)環(huán)境的風(fēng)險，包括：①競爭風(fēng)險：制的是競爭方的經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營價格及市場相關(guān)不穩(wěn)定因素對我國承包商的威脅[2]。②技術(shù)風(fēng)險：主要包括因企業(yè)在承包行業(yè)中的某技術(shù)的領(lǐng)先性，受到他人對專有技術(shù)的非法占有或者是遭竊取的可能性。

2.承包企業(yè)自身風(fēng)險

承包企業(yè)自身風(fēng)險包括：（1）交易風(fēng)險：指的是在運(yùn)用外幣展開各項計價收付中,因匯率或者結(jié)算方式等出現(xiàn)變動而形成的風(fēng)險。（2）融資風(fēng)險：指的是因承包企業(yè)先期在設(shè)備采購展開的資金籌措形成的風(fēng)險。如資金短缺、貸款困難等風(fēng)險。（3）營運(yùn)風(fēng)險，指的是企業(yè)在存貨管理、現(xiàn)金管理等產(chǎn)生的風(fēng)險。（4）文化風(fēng)險，指的是企業(yè)在經(jīng)營及管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險。

3.工程風(fēng)險

海外工程具有和國內(nèi)工程不一樣的特點，其的風(fēng)險相對較多。例如投標(biāo)報價不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險、合同的責(zé)任風(fēng)險、人文風(fēng)險、分包商風(fēng)險、人力資源的風(fēng)險、安全風(fēng)險、環(huán)保風(fēng)險以及進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險等。工程項目全過程中的每一個風(fēng)險均是始終貫穿于工程的每一個階段及每一個環(huán)節(jié)的，若不對風(fēng)險加以管理，則必然會對工程的整體質(zhì)量產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響承包企業(yè)在國內(nèi)外的形象[3]。

三、海外工程總承包項目管理風(fēng)險的對策

1.應(yīng)對國際環(huán)境風(fēng)險的管理策略

針對國際環(huán)境風(fēng)險，必須要在新開發(fā)其它項目之前，要對項目的所在國家的經(jīng)濟(jì)形勢、政治形勢等有個充分地了解，若是在政局相對不夠穩(wěn)定的國家地區(qū)開發(fā)新項目，必須在簽約之前，采取相關(guān)的規(guī)避風(fēng)險的策略：首先應(yīng)該要求政府或者業(yè)主為項目合同的簽訂提供相關(guān)的安全保護(hù)[4]。其次是應(yīng)該在合作合同中，對不是承包企業(yè)原因?qū)е碌挠绊戫椖浚?guī)定承包企業(yè)可以免責(zé)。第三是要求投保出口的信用保險。除此之外，在發(fā)生風(fēng)險之后，要及時地和業(yè)主進(jìn)行有效溝通，并向保險單位進(jìn)行索賠，以盡可能減少企業(yè)的損失。

2.構(gòu)建完善的法律保障體系

在簽約前，應(yīng)該對項目的所在國相關(guān)的法律體系、用工制度以及稅收制度等進(jìn)行調(diào)研，特別是對于初次進(jìn)入的相關(guān)國家及地區(qū)，需要聘請該國律師以及稅務(wù)師等有關(guān)機(jī)構(gòu)展開相關(guān)咨詢，并且出具相關(guān)的報告；而對于需要有用工比例的國家，應(yīng)通過和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)簽署相關(guān)的分包協(xié)議方式，以避免用工風(fēng)險。對于稅收風(fēng)險，應(yīng)盡可能不簽署不含稅的項目合同，而其它要與承包商來承擔(dān)的相關(guān)稅負(fù)，應(yīng)以“實報實銷”這種方式，將稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁于相關(guān)業(yè)主來承擔(dān)。在應(yīng)用法律時，可以選用中國的法律或者是我方相對熟悉的第三國法律，盡可能不選用不所在國家的法律。需要承擔(dān)的稅收負(fù)擔(dān)、法律義務(wù)等應(yīng)該進(jìn)行事前的評估以及量化，并將其納入到項目成本的預(yù)算中。總之，構(gòu)建完善的法律保障體系，才能確保工程的順利進(jìn)行。

3.完善工程項目的各項管理制度

要使海外工程的各項管理工作有效進(jìn)行，必須要建立健全各項管理制度，并且做好內(nèi)部控制的工作，這是工程順利進(jìn)行的堅實后盾。完善總承包企業(yè)的各項規(guī)章制度，并且定期展開各項審計，這對提高工程總承包項目的管理水平是很要利的。除此之外，承包企業(yè)必須要加強(qiáng)對工程項目管理隊伍素質(zhì)的培養(yǎng)，與此同時，還要強(qiáng)化企業(yè)文化的建設(shè)，不斷完善激勵機(jī)制，為企業(yè)留住更多的優(yōu)秀人才[5]；應(yīng)制定工程項目的相關(guān)管控流程，做好實時跟蹤工作，以確保工程的進(jìn)度；應(yīng)要求工程項目部門定期制作工程簡報，以向相關(guān)的管理部門與企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)匯報工程項目的相關(guān)執(zhí)行情況；要切實做好監(jiān)督檢查工程施工情況，以確保工程質(zhì)量；應(yīng)實行項目經(jīng)理責(zé)任制，應(yīng)選用具有選拔具有較強(qiáng)管理經(jīng)驗的人員負(fù)責(zé)項目經(jīng)理的工作，對工程項目的工期控制、風(fēng)險防范、預(yù)算編制控制以及回收保函、項目盈虧等方面負(fù)全責(zé)。

4.加強(qiáng)工程的安全管理，完善風(fēng)險預(yù)防預(yù)警機(jī)制

由于是處在國外地區(qū)，他國有可能出現(xiàn)各類恐怖事件，而且國與國之間也有可能出現(xiàn)矛盾激化的情況。在這樣的情況下，海外工程項目的安全問題十分重要。要處理好工程的安全問題，除了要在事先對國際形勢以及環(huán)境進(jìn)行全面調(diào)查紫外，還需要在項目的實施過程中，制定以及完善相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)防預(yù)警機(jī)制，例如：進(jìn)一步明確工程各部門以及各作業(yè)人員的分工安全,要設(shè)置相應(yīng)的警衛(wèi)人員以及照明燈。除此之外，災(zāi)難計劃以及應(yīng)急計劃等均要科學(xué)制定。

總而言之，海外工程總承包項目的每個階段、環(huán)節(jié)均是整個復(fù)雜工程中不可或缺的部分，且每一個環(huán)節(jié)都不可有半點失誤。如是出現(xiàn)錯誤，均是給工程帶來很大的管理風(fēng)險，給總工程項目的管理帶來很大難度。工程總承包商應(yīng)加強(qiáng)項目的風(fēng)險管理，以促使我國海外工程總承包項目健康、持續(xù)地發(fā)展下去，從而推動我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的快速發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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[2]何本貴,劉芳,張軍.國際工程承包風(fēng)險管理淺見.建筑經(jīng)濟(jì).2009(02).

第5篇

【關(guān)鍵詞】：EPC總承包；風(fēng)險管理；風(fēng)險防范

中圖分類號：X820.4文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：

引言

EPC總承包模式由于工期、成本、質(zhì)量等方面科學(xué)化、便捷化的管理優(yōu)點，正逐步成為發(fā)達(dá)國家工程項目建設(shè)管理的主流模式之一。而項目建設(shè)過程中存在較多的不確定因素和風(fēng)險,就要求加強(qiáng)項目風(fēng)險管理，有效掌控項目實施過程中出現(xiàn)的各種風(fēng)險因素，確保效益。

一、EPC承包模式的特點

采用EPC模式，可以采用階段發(fā)包故縮短了建設(shè)工期，促進(jìn)了項目的集成管理，將各個階段合理交叉，實現(xiàn)了EPC的內(nèi)部協(xié)調(diào)，發(fā)揮了設(shè)計的主導(dǎo)作用，降低了運(yùn)行成本，提高了項目整體經(jīng)濟(jì)性，提升了項目綜合效益；項目責(zé)任單一，合同關(guān)系簡單，業(yè)主在工程實施過程中合同管理簡單，組織協(xié)調(diào)工作量小，易于控制。但該模式同時也有招標(biāo)發(fā)包工作難度大，業(yè)主擇優(yōu)選擇承包方范圍小等局限性。與傳統(tǒng)模式不同，在EPC模式中，承包商承擔(dān)大部分風(fēng)險，其合同更接近固定總價合同，不可調(diào)價。

二、EPC工程總承包項目的風(fēng)險

EPC項目主要集中在石油、煤炭、化工等大型能源工業(yè)領(lǐng)域，涉及到的各相關(guān)利益方錯綜交織，具有建設(shè)規(guī)模大，工期長，會有很大概率遭遇各種自然災(zāi)害，技術(shù)復(fù)雜，投資數(shù)額巨大，管理難度大等特點，在這種情況下，一旦風(fēng)險發(fā)生，將會帶來巨大的損失，所以我們要清楚預(yù)防和控制EPC工程總承包項目中的風(fēng)險，提高工程總承包抗風(fēng)險能力。

1、貿(mào)然進(jìn)入市場的風(fēng)險

不同國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、政治、地理環(huán)境相差懸殊，進(jìn)行投標(biāo)時弄清工程所在地情況，避免倉促投標(biāo)。

2、盲目投標(biāo)報價的風(fēng)險

決策階段業(yè)主提供圖紙、資料較粗略，設(shè)計構(gòu)想與施工方案不確定，或者頻繁變化，造成實際工程量與預(yù)估差異較大；在EPC總承包項目中，大部分風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給了總承包商，加之競爭激烈，為了獲取項目，承包商往往會緊扣成本報很低的報價，如果承包商未能充分詳盡考慮到成本變化的因素，前述由不確定因素所引起的所有風(fēng)險將會給承包商帶來巨大的成本風(fēng)險；進(jìn)而，為了降低這種成本風(fēng)險，承包商會盡可能降低成本，導(dǎo)致項目品質(zhì)下降，形成惡性循環(huán)。因此，在項目前期的招投標(biāo)工作中，需要業(yè)主方盡可能詳盡地提供項目意圖和相關(guān)資料，避免建設(shè)過程中的太多變化引起的成本增加；需要EPC總承包商盡可能熟悉業(yè)主項目意圖和相關(guān)資料，將明確的和未明確的（配套輔助設(shè)施）項目內(nèi)容均考慮周全，將項目建設(shè)過程中的各種風(fēng)險考慮詳盡。業(yè)主方和EPC總承包商以此計算出合理的項目建設(shè)成本，降低項目建設(shè)成本風(fēng)險。

3、工程建設(shè)過程中的風(fēng)險

由于前述原因?qū)е鹿こ塘吭黾樱て谘娱L，質(zhì)量缺陷等；在施工過程中，由于意外事故造成人員傷亡，設(shè)備損壞等均由承包商承擔(dān)；工程實施過程中各分包商以利益最大化，給EPC總承包商造成大量管理成本和風(fēng)險。

4、合同缺陷的風(fēng)險

合同是甲乙雙方在項目建設(shè)過程中履行各自權(quán)利、責(zé)任和義務(wù)的約束文件，合同的詳盡與否合理與否直接關(guān)系到項目建設(shè)各方的利益和風(fēng)險，因此雙方在簽訂合同時，一定要盡可能明確各自的權(quán)利、責(zé)任和義務(wù)范圍，盡量避免合同文件的含糊不清，遺漏，相互矛盾等。

三、EPC總承包工程項目的風(fēng)險管理

在項目管理當(dāng)中，風(fēng)險管理是一個非常重要的問題，特別是EPC工程總承包。EPC工程總承包是工程項目組織實施方式上的一次重大變革，其實質(zhì)是按照經(jīng)濟(jì)人假設(shè)原理，通過將工程各階段管理主體的重新劃分，建立起了良好的約束激勵機(jī)制，將傳統(tǒng)模式下業(yè)主的部分管理權(quán)轉(zhuǎn)移給承包商，賦予總承包商更多的管理權(quán)限，變外部監(jiān)督為內(nèi)部激勵，使參與方在自身利益最大化的同時降低業(yè)主方因?qū)I(yè)局限帶來的管理風(fēng)險，也使項目目標(biāo)達(dá)到最大程度的實現(xiàn)。總承包項目管理過程就是一個不斷的風(fēng)險管理過程。其中風(fēng)險有大有小，小的風(fēng)險也可以釀成大的損失，只有把風(fēng)險管理好、控制好，才能保證項目的目標(biāo)順利完成。總承包項目的風(fēng)險管理可以分成五個階段:風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控。

1、風(fēng)險管理規(guī)劃

風(fēng)險管理規(guī)劃是項目執(zhí)行過程中風(fēng)險管理的指南性和綱領(lǐng)性文件，它主要包括:風(fēng)險管理的主要目標(biāo)、風(fēng)險管理的組織機(jī)構(gòu)、風(fēng)險識別的主要方法、風(fēng)險判斷和識別的依據(jù)、風(fēng)險等級的劃分、風(fēng)險報告的編制方式，以及風(fēng)險應(yīng)對措施和策略等等。總之，風(fēng)險管理覷劃將指導(dǎo)相關(guān)責(zé)任人，按照其中的要求，對各自負(fù)責(zé)的工作內(nèi)容進(jìn)行風(fēng)險分析和評估，找出應(yīng)對措施，編制相關(guān)的程序文件和作業(yè)指導(dǎo)書，對風(fēng)險進(jìn)行有效的管理和控制，保證項目的順利實施。

2、風(fēng)險識別

根據(jù)風(fēng)險管理規(guī)劃中風(fēng)險識別的具體方法，找出潛在的風(fēng)險因素，識別風(fēng)險可能的來源，對風(fēng)險產(chǎn)生的條件，風(fēng)險的特征進(jìn)行描述。風(fēng)險識別時要盡可能詳細(xì)地找出所有的風(fēng)險因素，將其逐一地羅列出來，為下一階段的風(fēng)險評估做準(zhǔn)備。隨著項目的進(jìn)行和深入，項目收集的信息也越來越多，風(fēng)險因素的識別將會越做越深越清晰，所以風(fēng)險識別過程是始終貫穿于整個項目過程的，不斷變化和不斷完善的。

3、風(fēng)險評估

對已經(jīng)識別出來的風(fēng)險因素進(jìn)行定性和定量的分析和研究，對風(fēng)險發(fā)生的概率，風(fēng)險危害的程度做出判斷，對風(fēng)險按危害程度進(jìn)行分類、排序。

4、風(fēng)險應(yīng)對

根據(jù)己經(jīng)完成的評價結(jié)果，找出風(fēng)險應(yīng)對的方案和措施。該措施必須是綜合及多角度考慮的，在項目執(zhí)行過程中針對一個風(fēng)險因素采取的應(yīng)對措施可能是單方面的，但這項措施本身也會導(dǎo)致其他的風(fēng)險產(chǎn)生，因此就必須綜合研究，真正找出切合實際的措施。通常的風(fēng)險應(yīng)對措施有: 回避風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、降低風(fēng)險和接受風(fēng)險。

5、風(fēng)險監(jiān)控

風(fēng)險監(jiān)控就是對項目執(zhí)行過程中的風(fēng)險實施跟蹤管理，隨時調(diào)險管理規(guī)劃，評估風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，及時總結(jié)風(fēng)險應(yīng)對措施中的新問題，對有可能發(fā)生的新風(fēng)險及時分析和研究，找出應(yīng)對的方法。

四、EPC總承包的風(fēng)險防范

基于EPC總承包自身的特點，筆者認(rèn)為應(yīng)該從以下幾個方面加強(qiáng)對其風(fēng)險的防范和控制。

1、建立優(yōu)秀的項目管理團(tuán)隊

通過外部引進(jìn)和內(nèi)部培養(yǎng)方式以建立優(yōu)秀的項目管理團(tuán)隊，是EPC總承包工程得以順利執(zhí)行的根本保障，同時也是EPC團(tuán)隊盈利的根本所在。因此，要重視團(tuán)隊全員相關(guān)資質(zhì)和能力的把關(guān)以保證EPC項目管理團(tuán)隊由專家型的管理者和員工組成，從而提高方案的合理優(yōu)化，提高執(zhí)行力。

2、優(yōu)化EPC總承包項目管理模式

成功的項目管理是要在項目的生命周期進(jìn)行流程化的管理，對項目干系人進(jìn)行組織管理，在全過程實現(xiàn)績效管理，注重目標(biāo)的實現(xiàn)，更注重過程管理，做到環(huán)環(huán)緊扣、道道把關(guān)，注重復(fù)雜的事情簡單化，簡單的事情流程化，流程的事情定量化，定量的事情信息化，并且要保障各崗位職責(zé)及工作界面清晰，工作銜接順暢，責(zé)任明確。

3、重視造價工程師的費(fèi)用管理作用

造價工程師在報價策略、成本管理、合同談判與處理等事務(wù)中起著重要的費(fèi)用控制作用。因此重視造價工程師的作用是在保證工程質(zhì)量的前提下降低風(fēng)險實現(xiàn)企業(yè)利潤的重要措施。

4、優(yōu)化合同模式管理

EPC工程總承包合同的計價方式一般采用固定總價合同，即工程價格包干，工程中的任何風(fēng)險因素都不能引起工程價款的變化，這對承包商頗為不利。目標(biāo)合同即業(yè)主與承包商雙方在簽訂合同時確定一個目標(biāo)價格（以總價的形式確定），最終如果承包商通過設(shè)計以及實施方案的優(yōu)化節(jié)約成本，則雙方根據(jù)一定的比例分成。此種模式能最大限度地促進(jìn)雙方共同努力以節(jié)約成本，降低風(fēng)險，能實現(xiàn)公平共贏并符合綠色環(huán)保的理念，是目前EPC模式下最為優(yōu)化的合同選擇方式。

結(jié)束語

EPC工程總承包模式在我國工程實踐中應(yīng)用時間還不長，但在國內(nèi)大力推行EPC總承包模式是市場競爭的需要，是市場的發(fā)展趨勢。工程質(zhì)量的最終水平直接關(guān)系到工程建成之后能否安全穩(wěn)定地長期運(yùn)行，也直接影響到業(yè)主經(jīng)濟(jì)效益的取得，EPC總承包工程項目的風(fēng)險防范和控制是實現(xiàn)工程安全及業(yè)主和總承包方利益最大化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

參考文獻(xiàn)：

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陳志華,于海豐,成虎.EPC總承包項目風(fēng)險管理研究[J].建筑經(jīng)濟(jì),2006,(12)

第6篇

關(guān)鍵詞：建筑工程; 風(fēng)險管理; 工程保險

Abstract: with the rapid development of The Times, the science and technology unceasing improvement, the current, large construction engineering project has already more and more be the focus of world attention, large construction engineering projects including bridge construction, water conservancy construction, railway construction, large commercial building, etc. These large building continuously rise, for a flourishing city added luxuriant colour, but, from the project risk and engineering insurance's point of view, the construction of the large construction projects belong to high risk business, each a large construction projects construction need long-term planning, a large amount of fund investment, complex technology link, etc. Therefore, in order to guarantee the safety of construction projects and the permanence of completed projects, we need to intensify efforts to large construction project risk and the effective management of the insurance and implementation. This paper expounds the large building project risk management and engineering insurance the close connection between, from every Angle discusses engineering project risk management, and the content of the basis of the risk management content, puts forward that we should take a series of project insurance measures.

Keywords: building engineering; Risk management; Engineering insurance

中圖分類號：TU761 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：

一、大型建筑工程項目風(fēng)險管理與工程保險的關(guān)系

在大型建筑工程項目中，風(fēng)險與保險之間存在著緊密相連的關(guān)系，二者之間是因與果的關(guān)系，其中，工程風(fēng)險是工程保險的內(nèi)在原因和需求，而工程保險則是工程風(fēng)險的有效解決途徑。二者在大型建筑工程項目中缺一不可，同時為工程項目的順利實施奠定制度與措施保障。 眾所周知，大型建筑工程項目是工程量極大，施工工藝復(fù)雜的高危險作業(yè)項目，它的施工過程需要的時間周期長，這對工程項目的順利開展造成了很多風(fēng)險，尤其是在我國的東北地區(qū)，如果大型工程項目所經(jīng)歷的時間周期需要跨年度，則會在冬季冰天雪地的時期暫時停止項目的施工，而在第二年繼續(xù)該工程項目的時候，會造成部分工施工遺漏，工序之間銜接困難，施工材料破損及過期等現(xiàn)象。面對這些大型建中工程施工中必不可少的問題，我們應(yīng)該加強(qiáng)施工風(fēng)險的防范措施，有效進(jìn)行風(fēng)險回避、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等手段。其中，風(fēng)險轉(zhuǎn)移中最為突出的則是工程保險的實施，在我們利用工程保險手段解決施工風(fēng)險問題的時候，不難發(fā)現(xiàn)，二者之間存在著十分緊密的聯(lián)系，工程風(fēng)險的分析及控制貫穿于工程保險的全部過程中。因此，我們要首先明確工程風(fēng)險的各個種類，懂得工程保險中的各項制度，將工程保險分析有效的運(yùn)用到各類工程風(fēng)險的解決中。

二、大型建筑工程項目風(fēng)險的種類

對于大型建筑工程項目來說，風(fēng)險的種類可以按照風(fēng)險的嚴(yán)重程度劃分為極端嚴(yán)重風(fēng)險、嚴(yán)重危害風(fēng)險、一般危害風(fēng)險三類：

（一）大型建筑工程項目極端嚴(yán)重風(fēng)險

大型建筑工程項目中的極端嚴(yán)重風(fēng)險是所有工程項目風(fēng)險中最為嚴(yán)重的一類，這類風(fēng)險一旦發(fā)生，會導(dǎo)致施工方及未來使用方的人身和財產(chǎn)遭受嚴(yán)重?fù)p失，嚴(yán)重破壞城市的市容市貌，嚴(yán)重影響著該城市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，嚴(yán)重?fù)p害了國家財產(chǎn)，嚴(yán)重?fù)p失大量資金。對于這種風(fēng)險的劃定，國家有明確的規(guī)定，對相關(guān)責(zé)任人要追求法律責(zé)任，對于施工中的受害人及受害人家屬給予應(yīng)有的賠償。我們應(yīng)該呼吁所有大型建筑工程項目的承包商，嚴(yán)格遵守法律程序進(jìn)行投標(biāo)及施工，對工藝技術(shù)要求甚高的大型工程，要嚴(yán)格把握質(zhì)量關(guān)，謹(jǐn)慎規(guī)劃，合理決策，規(guī)避一切可能發(fā)生的風(fēng)險。

（二）大型建筑工程項目嚴(yán)重危害風(fēng)險

大型建筑工程項目中的嚴(yán)重危害風(fēng)險屬于工程風(fēng)險中較為嚴(yán)重的一類，這類風(fēng)險一旦發(fā)生，同樣會引起社會各界的關(guān)注，危害了城市的形象，施工人員以及完工后的使用者會遭受人身及財產(chǎn)的損失，然而，由于在工程風(fēng)險的發(fā)現(xiàn)及應(yīng)對措施中已經(jīng)采取相應(yīng)解決辦法，盡可能的將風(fēng)險減小，將損失降到最低。這類風(fēng)險的發(fā)生也同樣需要追求責(zé)任人的法律責(zé)任，賠償受害人相應(yīng)的物質(zhì)損失。

第7篇

關(guān)鍵詞：分包 轉(zhuǎn)包 考核 風(fēng)險控制 管理

中圖分類號： C93 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A

隨著我國的建筑行業(yè)不斷地走向世界，我國的施工企業(yè)大部分按照國際案例，采用的是工程施工分包管理以及勞務(wù)分包管理的制度模式。采用這兩種方式的管理制度能夠有效提高我國施工企業(yè)的相關(guān)市場化運(yùn)作水平，能夠充分實現(xiàn)有關(guān)施工企業(yè)對于施工過程中進(jìn)行有效的資源整合，能夠有利于企業(yè)降低施工成本以及提高整體經(jīng)濟(jì)效益，而且對于提升企業(yè)的整體核心競爭力也是非常有效的。但是我們更加應(yīng)該看到目前我國的施工企業(yè)在進(jìn)行工程分包管理以及勞務(wù)分包管理制度執(zhí)行的時候并沒有把集約效益真正很好的發(fā)揮出來，導(dǎo)致各種資源的浪費(fèi)，沒有實現(xiàn)有效的整合，而且，在分包管理中還出現(xiàn)了很多混亂以及無序的狀況，給施工企業(yè)帶來了極大的法律風(fēng)險以及經(jīng)營風(fēng)險。其主要表現(xiàn)為以下幾個方面。

一、違法分包和非法轉(zhuǎn)包

雖然在我國有明確的法律規(guī)定禁止進(jìn)行分包和轉(zhuǎn)包管理，但是這種現(xiàn)象還是屢禁不止，這兩種違法行為對于施工企業(yè)來說隱藏著極大的經(jīng)營風(fēng)險以及法律風(fēng)險。有資料顯示，在2008年11月15日杭州地鐵施工塌方事件發(fā)生，后來經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，存在著嚴(yán)重的分包和轉(zhuǎn)包管理現(xiàn)象，并且一層層分包和轉(zhuǎn)包下去，造成了嚴(yán)重的管理失控。這種分包和轉(zhuǎn)包的現(xiàn)象對于施工企業(yè)來說就像是身上長的一顆腫瘤，在慢慢侵蝕著整個施工企業(yè)的肌體，最終施工企業(yè)破產(chǎn)，形象受損。但不足的是項目團(tuán)隊在執(zhí)行中，容易造成信息不明，從而形成“難管”的局面，因此需要建立良好的管理組織架構(gòu)和溝通渠道。隨著社會的發(fā)展，建筑市場向完善的專業(yè)化分包體系發(fā)展是必然趨勢。

二、分包方的選擇不規(guī)范

對于大部分的建筑施工企業(yè)來說并沒有真正建立起一個良好的內(nèi)部資源市場，大多數(shù)的情況是出現(xiàn)了項目部各自為政，對于分包方來說就只能夠被項目經(jīng)理牽著走，不能夠真正實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的資源共享，這就導(dǎo)致新項目對于分包方來說它的選擇是非常有限的，而且這種做法市場化程度不高，很多有管理有資源渠道的分包方則可以實現(xiàn)一方獨(dú)大。另外一點就是，部分項目對于分包方來說對其的資信評審工作沒有做到很嚴(yán)格，或者說是不規(guī)范，而且對新引進(jìn)的一些分包方卻是缺少了對其的績效考察，對使用中的分包方來說缺少了資信評價或者說是再評價工作不能夠真正落實到位。所以說，這種在管理上的不規(guī)范將直接造成分包隊伍出現(xiàn)良莠不齊的狀況，在很大程度上對于項目的施工來說會造成不履約的情況發(fā)生，這將加大項目的分包成本。

三、分包合同簽訂不規(guī)范

目前我們關(guān)注到的大部分的施工項目分包合同都是不規(guī)范的，對于評審來說過于簡單了，甚至有的僅僅是流于形式，沒有真正對有關(guān)的人員尤其是專家的評審意見作出相應(yīng)的記錄，所以存在著不按照相關(guān)規(guī)定對分包合同采取逐級報批以及備案的情況，而且對于分包合同范本也并沒有得到大行的推廣，分包合同里面注明的條款也是不規(guī)范，不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)摹Ｔ诖蟛糠值暮贤校]有附帶勞務(wù)花名冊以及勞務(wù)人員的相關(guān)資料，大部分采取的是分包方先進(jìn)行項目實施，然后再簽訂合同，這就給分包合同管理帶去了非常大的經(jīng)營風(fēng)險，很容易引起經(jīng)濟(jì)糾紛，導(dǎo)致企業(yè)效益受損。

四、以包代管失去掌控力

尤其是在建筑項目需要進(jìn)行擴(kuò)大規(guī)模的時候，需要將部分項目承包出去，由于人員的不足以及關(guān)鍵崗位的人員不在的情況，就需要將項目分包出去，還有就是在施工分包占據(jù)非常大的情況下，這種分包設(shè)備一般是由分包方自備的，這就弱化了項目部門在分包項目上的主導(dǎo)地位，對于分包工程的進(jìn)度以及質(zhì)量和安全等等都缺乏了指導(dǎo)以及監(jiān)管。將直接導(dǎo)致建筑施工部門監(jiān)管以及控制不到位，落實不到位，而且造成了整個項目履約弱化，常常受制于人。

五、施工分包結(jié)算不規(guī)范

分包結(jié)算不規(guī)范，主要表現(xiàn)在:①存在超結(jié)算工程款的現(xiàn)象;②項目部對分包方在施工中發(fā)生質(zhì)或量的變化時，不能夠及時進(jìn)行測驗和簽證，給結(jié)算造成一定困難;②多數(shù)項目部未建立對內(nèi)對外結(jié)算對比臺帳或結(jié)算臺帳更新不及時; ③個別項目部分單價未經(jīng)測算且未按程序進(jìn)行審批，存在項目經(jīng)理和少數(shù)人說了算的情況。

造成分包此問題的主要原因有：①在施工分包中，沒有把分包方當(dāng)事人的利益分配建立在規(guī)范的合同管理上;②在工程分包、勞務(wù)分包中沒有實行規(guī)范化。為此，施工企業(yè)應(yīng)該從以上這幾個方面開展工作。

六、建立健全勞務(wù)分包市場競爭機(jī)制

工程分包中出現(xiàn)的問題，一個主要的原因就是市場機(jī)制不健全造成的。各種生產(chǎn)資料市場、勞動力市場沒有得到充分發(fā)育，缺乏正常的競爭環(huán)境，建立健全勞務(wù)分包市場競爭機(jī)制，就是通過工程分包信息的公開，面向社會招募、篩選有實力、有信譽(yù)的分包隊伍，通過對分包隊伍以往的工作業(yè)績和專業(yè)評價，對分包隊伍的人員素質(zhì)、管理水平，市場信譽(yù)、技術(shù)水平等各項指標(biāo)進(jìn)行評定，通過這種公開、公平競爭機(jī)制，選擇真正有實力、講信譽(yù)的分包隊伍為自己的合作伙伴，勞務(wù)分包市場競爭機(jī)制的確立，不僅可以使施工企業(yè)對分包隊伍的情況一目了然，便于資源整合，同時，在選擇分包隊伍環(huán)節(jié)上可以有效避免因項目經(jīng)理話語權(quán)過大而出現(xiàn)的無序競爭現(xiàn)象。

小結(jié)

建筑工程分包管理中存在諸多風(fēng)險，本文針對分包中的合同不規(guī)范、分包方選擇不合理、以包代管、違法分轉(zhuǎn)包及分包結(jié)算不規(guī)范等風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并針對上述風(fēng)險因素，提出建立健全勞務(wù)分包市場競爭機(jī)制，建立資源共享信息平臺防止以包代管，重視分包隊伍合理的利益訴求和建立勞務(wù)隊伍合作培訓(xùn)基地等措施防范和控制風(fēng)險。總之，建筑工程項目引入分包管理過程中，施工企業(yè)需要不斷總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)，采取合理的風(fēng)險應(yīng)對措施，完善工程分包管理，才能選好、用好、管好分包隊伍，提高企業(yè)核心競爭力。

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第8篇

建設(shè)項目是在不同合同體系和項目管理模式的約束下進(jìn)行，選擇不同的合同體系和項目管理模式對建設(shè)項目的順利實施具有至關(guān)重要的作用。對于一般的建設(shè)工程，合同體系從根本上可以劃分為三類：設(shè)計—招標(biāo)—建造（D－B－B）、設(shè)計—施工總承包（D－B）、建設(shè)管理（CM）［1］。其中，總承包的模式近年來在世界范圍內(nèi)得到廣泛應(yīng)用。工程總承包企業(yè)可依法將所承包工程中的部分工作發(fā)包給具有相應(yīng)資質(zhì)的分包企業(yè)；分包企業(yè)按照分包合同的約定對總承包企業(yè)負(fù)責(zé)。工程總承包主要有如下兩種方式：設(shè)計 —施工總承包（D－B）、設(shè)計采購施工（EPC）/交鑰匙總承包。本文主要針對D－B模式的總承包建設(shè)項目展開討論。

實行項目總承包具有很多優(yōu)點。對于業(yè)主來說，由于其將工程的設(shè)計、施工全部承包給一家承包商，從而減少了管理和協(xié)調(diào)的工作，并有利于工程的進(jìn)度和質(zhì)量控制，有效降低工程造價。國外經(jīng)驗證明，采用項目總承包的模式可以降低造價10%左右［2］。對于承包商來說，由于可以從設(shè)計開始，從項目的整個建設(shè)周期的角度來更合理的分配資源，將其豐富的建材采購、結(jié)構(gòu)形式、產(chǎn)品市場知識運(yùn)用于管理過程中，更好地發(fā)揮管理優(yōu)勢，實現(xiàn)更好的經(jīng)濟(jì)效益。

1、工程項目風(fēng)險及風(fēng)險管理

風(fēng)險指干擾目標(biāo)實現(xiàn)并可能帶來損失的不確定性。工程項目風(fēng)險指工程項目在設(shè)計、施工、竣工驗收等各個階段可能遭受的風(fēng)險。由于工程項目具有規(guī)模大、周期長、單件性和復(fù)雜性等特點，在實施工程中存在更多的不確定性，因而比一般商品具有更大的風(fēng)險。同其他項目風(fēng)險一樣，工程項目風(fēng)險也具有客觀性、必然性、可變性、相對性、階段性等特性。

風(fēng)險管理指人們對潛在的意外損失進(jìn)行識別、評估、預(yù)防和控制的系統(tǒng)過程，表1為不同合同類型的風(fēng)險分擔(dān)[3].從表1中可以看出，總承包（EPC和D－B）模式下承包商所承擔(dān)的風(fēng)險顯然大于施工總承包或分項直接發(fā)包的風(fēng)險。因而總承包項目的風(fēng)險管理尤為重要。 工程項目的風(fēng)險管理貫穿于項目管理和合同管理的整個過程，并且根據(jù)環(huán)境和條件的變化進(jìn)行動態(tài)的調(diào)整。風(fēng)險管理程序見圖1.

2 、項目總承包（D－B）模式的風(fēng)險識別

在項目總承包的模式下，業(yè)主不僅賦予承包商建造工程的責(zé)任，還要求承包商負(fù)起設(shè)計的責(zé)任。表面上看，業(yè)主幾乎將所有的風(fēng)險都轉(zhuǎn)移到承包商的頭上。但實際上，如果不能在項目的實施中對風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真的識別和有效的管理，這種模式會給雙方帶來嚴(yán)重的風(fēng)險。

對于業(yè)主而言，將大部分風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給承包商的同時，也失去了對項目相應(yīng)的控制權(quán)。業(yè)主應(yīng)該明白轉(zhuǎn)嫁大部分的風(fēng)險會帶來兩個潛在的后果：要么承包商已經(jīng)將風(fēng)險可能帶來的損失考慮到報價中去了；要么承包商將面臨財務(wù)危機(jī)，無法完成項目。又因為承包商單一，所以，如果承包商不合作或能力不足，業(yè)主面臨的風(fēng)險反而更大。這是在總承包項目中業(yè)主必須面臨的決策風(fēng)險和組織風(fēng)險。

對于承包商而言，他不僅要承擔(dān)建造過程中的風(fēng)險而且要承擔(dān)設(shè)計過程中的風(fēng)險。我國現(xiàn)階段的承包商，一方面，往往只在設(shè)計和建造中具有優(yōu)勢，如果不能很好的協(xié)調(diào)設(shè)計和建造過程，其風(fēng)險反而會大于作為專業(yè)承包商的風(fēng)險。另一方面，又存在管理能力不足的普遍問題，如果難以有效地對分包商進(jìn)行控制和管理，則會面臨較大的組織風(fēng)險。可見，風(fēng)險分析和風(fēng)險管理對于業(yè)主和承包商都具有重要作用。

風(fēng)險管理的首要工作是對風(fēng)險的辨識。風(fēng)險識別的方法很多，可以參照以往經(jīng)驗和資料進(jìn)行風(fēng)險因素的統(tǒng)計，也可以采取專家訪談等方法。表2 描述了總承包項目中的風(fēng)險因素及其類型和影響后果。

對于總承包的建設(shè)項目，選擇不同支付方式對業(yè)主和承包商風(fēng)險的分擔(dān)也有著明顯的不同，見表 3[5].

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3、風(fēng)險的評估

對風(fēng)險進(jìn)行識別和分類后，需要評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和可能帶來的損失。風(fēng)險發(fā)生概率的估計方法很多，可以利用已有的數(shù)據(jù)資料構(gòu)造概率模型，進(jìn)行統(tǒng)計分析；可以請專家依據(jù)經(jīng)驗評估；可以研究概率發(fā)生的周期規(guī)律，設(shè)置先行指標(biāo)進(jìn)行推斷。目前國際上比較常用 的 方 法 是 蒙 特 卡 羅 （ MonteCarlo）模擬法。應(yīng)用這種方法對土耳其的一個總承包項目進(jìn)行了進(jìn)度和成本的風(fēng)險分析，實證了這種方法的有效性。

風(fēng)險大小的排序和相互作用后的綜合影響判斷常用的方法有： PERT法、層次分析法（AHP）、綜合評價法、模糊綜合評價法等。

4、風(fēng)險的防范和控制

風(fēng)險的防范和控制涉及到這樣幾個問題：風(fēng)險怎樣在業(yè)主和承包商中間進(jìn)行合理的分配；怎樣盡可能的降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減小可能帶來的損失；有那些風(fēng)險防范和控制手段等。

4.1風(fēng)險分配的方法

M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“項目參與方對合同解決爭端的態(tài)度和觀點”向11位業(yè)主、59位承包商和 23咨詢機(jī)構(gòu)做過調(diào)查。調(diào)查顯示大多數(shù)人肯定了5 種解決爭端的合同管理方法：公平的分配合同風(fēng)險、起草爭議解決條款、組建專門機(jī)構(gòu)、中立的仲裁機(jī)構(gòu)的支持和招投標(biāo)仲裁機(jī)構(gòu)的支持。公平的分配合同風(fēng)險位于首位，也說明了項目的參與各方對這個問題的關(guān)注程度。實際上，每一個合同都有風(fēng)險分配的問題，但并不是所有的合同風(fēng)險平均的分配，風(fēng)險的分配與權(quán)利的分配是相關(guān)聯(lián)的。如果業(yè)主樂意和承包商之間有一個清楚的風(fēng)險分配，這樣的分配既有利于減小合同風(fēng)險又可以提高企業(yè)業(yè)績。合理的風(fēng)險分配對降低一些特殊工程的交易成本來說也很有效。然而調(diào)查顯示，74%左右的合同由業(yè)主起草。業(yè)主為了盡可能多地避免承擔(dān)風(fēng)險的目的，必然會分配盡可能多的風(fēng)險給承包商。

4.2風(fēng)險分配的原則

設(shè)計—施工總承包風(fēng)險分配應(yīng)遵循以下原則：

（1）責(zé)、權(quán)、利的平衡。風(fēng)險應(yīng)和收益并存。承擔(dān)風(fēng)險的一方，應(yīng)可以得到風(fēng)險不發(fā)生帶來的收益。如在總承包合同中因為承包商必須要承擔(dān)對分包商的組織風(fēng)險，則如果承包商管理能力較強(qiáng)，組織工作較好，則它應(yīng)得到較高管理費(fèi)的收益。

（2）風(fēng)險分配給容易控制的一方。從項目全壽命周期的角度來看，風(fēng)險分配給容易控制的一方，一方面，控制方可以通過有效控制風(fēng)險得到相應(yīng)收益，另一方面，可以降低項目的全壽命周期費(fèi)用，是比較合理的。

（3）對于難以預(yù)計的風(fēng)險，應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)。對于總承包項目，承包商承擔(dān)的風(fēng)險相比其他合同體系是最大的。如果還要承擔(dān)難以預(yù)計的風(fēng)險，會迫使其大幅度的提高造價，而且會打擊其工作積極性

（4）應(yīng)符合工程慣例。一方面，慣例是大家公認(rèn)的處理方法，較公平合理。另一方面，大家對慣例比較熟悉，產(chǎn)生分歧可以較快解決。

4.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式

在西方發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，風(fēng)險轉(zhuǎn)移是工程風(fēng)險管理的采用最多的措施。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式各種各樣主要有：工程保險、工程擔(dān)保、聯(lián)合投標(biāo)、工程分包。風(fēng)險轉(zhuǎn)移將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，但并不能完全消除風(fēng)險。而且將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人，也并不意味著他人一定會因此受到損失。在某些條件下，反而可以實現(xiàn)雙贏或多贏。

5 、減少設(shè)計— 施工總承包風(fēng)險的設(shè)想和建議

5.1業(yè)主和承包商相互信任，實現(xiàn)雙贏或多贏

無論是風(fēng)險的分配還是糾紛的解決，相互信任都是重要基礎(chǔ)。國外一項研究表明：信任程度的高低直接決定了索賠條款的使用，而索賠條款的使用是增加工程成本的一個重要方面。表4 為在低信任和高信任的關(guān)系下索賠條款的風(fēng)險使用的調(diào)研表（5分制）[7].

5.2建立理想狀態(tài)下風(fēng)險評估方法

項目風(fēng)險具有客觀性和必然性的特點，對于某些風(fēng)險，如地震、臺風(fēng)等風(fēng)險是不可避免的。但在這些風(fēng)險發(fā)生時所附帶的人為風(fēng)險，卻是可以避免的。比如，在自然風(fēng)險發(fā)生時，承包商消極的進(jìn)行搶救，都會給項目帶來較大的損失。筆者認(rèn)為，主要原因是由于對該風(fēng)險帶來的損失難以有效評估，哪些是必然風(fēng)險，哪些是人為風(fēng)險難以分清。如果能找到一個理想的狀態(tài)，在這個狀態(tài)下業(yè)主和承包商是相互信任的，目標(biāo)是統(tǒng)一的，兩者的共同的愿望都是盡量的降低風(fēng)險，則可以計算出項目的最低風(fēng)險。在最低風(fēng)險的基礎(chǔ)上，分析造成風(fēng)險增加的因素，并且對這些因素形成的責(zé)任明確化，則可以清晰的進(jìn)行風(fēng)險分配，最低限度的減少了人為風(fēng)險。

5.3完善總承包的配套政策和法規(guī)體系

我國對推行工程項目總承包還處于探索階段，相關(guān)的配套政策和法規(guī)系統(tǒng)尚未建立和完善。這實際上也給業(yè)主和承包商帶來了很多潛在的風(fēng)險。比如，糾紛不能得到有效解決、合同文件不完整等，都會給項目實施帶來風(fēng)險。

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第9篇

關(guān)鍵詞：總承包管理 進(jìn)度 質(zhì)量 成本

1 施工總承包管理的市場定位

施工總承包屬于工程總承包的范疇，對于市場定位而言，施工總承包的服務(wù)對象是土木工程，是涉及專業(yè)較多的高標(biāo)準(zhǔn)公共工程以及工業(yè)項目。所以，施工總承包企業(yè)應(yīng)當(dāng)具有完善的總承包管理體制和完整的項目管理體系，具有較高的技術(shù)支持能力、大型設(shè)備施工能力、合約管理能力、專業(yè)施工協(xié)調(diào)能力以及相應(yīng)的資金運(yùn)做及融資能力。這是市場定位對于施工總承包的基本要求。

2 施工現(xiàn)場管理

施工總承包項目的管理重點在于對施工現(xiàn)場的總體協(xié)調(diào)管理。是利用人才優(yōu)勢，技術(shù)優(yōu)勢，管理優(yōu)勢，資金優(yōu)勢來對施工整個過程進(jìn)行各項控制與管理工作。主要包括施工總平面管理、質(zhì)量管理、進(jìn)度管理、成本管理、安全文明管理、竣工資料的管理。

2.1 施工總平面管理

施工總平面管理主要包括以下幾個方面：

①垂直運(yùn)輸和加工：吊裝機(jī)械的布置應(yīng)滿足地下室和上部結(jié)構(gòu)施工對材料的周轉(zhuǎn)、運(yùn)輸?shù)男枰苊馑澜呛妥枞煌ā?/p>

②運(yùn)輸?shù)缆返牟贾茫罕M量利用永久路基，應(yīng)與現(xiàn)場加工點、倉庫、水泥庫、砂、石、鋼筋等堆放位置結(jié)合布置，并與場外道路連接。

③臨建設(shè)施的布置：盡量避免二次搭設(shè)，合理利用提前修建完畢的永久建筑，要考慮分包單位的臨建設(shè)施，現(xiàn)場辦公室要靠近施工點。

④臨時水、電管線布置，盡量利用已有的和提前修建的永久線路。遇狹小場地時，應(yīng)盡量安全地埋設(shè)于地下。

⑤材料堆場的布置：周轉(zhuǎn)材料堆場應(yīng)在塔吊等垂直運(yùn)輸設(shè)備回轉(zhuǎn)半徑內(nèi)。

2.2　施工進(jìn)度管理

①根據(jù)總工期的要求和長計劃短安排的原則，對施工單位的進(jìn)度計劃作調(diào)整并落實到各分包施工單位負(fù)責(zé)人手上，確保工期得以順利實現(xiàn)。一般以土建進(jìn)度計劃為主，落實好各安裝、裝飾分包單位的計劃。

②做好“晴雨表”記錄，根據(jù)天氣變化情況及時做好簽證，為工期的順延提供原始依據(jù)。

③其它延誤工期原因，情況而定。若是建設(shè)單位(或設(shè)計單位)造成的，及時做好記錄、簽證，包括每周的工程協(xié)調(diào)例會記錄，若是分包施工單位自身造成，責(zé)成它按期搶回工期。

④單位工程的關(guān)鍵部位采用“節(jié)點法”控制，按期、保質(zhì)完成，給予獎勵；否則予以罰款。造成工期拖延的，查清原因，做好記錄、簽證，追究責(zé)任。

⑤對工程總進(jìn)度計劃、單位工程進(jìn)度計劃，由于上述原因的發(fā)生應(yīng)及時對計劃做調(diào)整，并提出搶工期的具體措施。

2.3　施工質(zhì)量管理

①發(fā)生了質(zhì)量事故，要立即進(jìn)行事故調(diào)查分析，組織設(shè)計院、質(zhì)監(jiān)站、施工單位對事故的嚴(yán)重程度和危害程度做出鑒定，查明發(fā)生質(zhì)量事故的原因，并提出處理方案，經(jīng)各方同意后，進(jìn)行處理，再組織驗收。

②竣工前，總承包項目部一定要組織各專業(yè)技術(shù)人員，為竣工驗收一次成功創(chuàng)造條件，及時發(fā)現(xiàn)問題，要求他們限期處理完畢，分包單位要一次甚至幾次預(yù)驗。

③應(yīng)事先對分包施工單位提出明確要求，對主要原材料、半成品、設(shè)備的規(guī)格、性能、技術(shù)參數(shù)做出規(guī)定，凡未以檢查確認(rèn)或經(jīng)檢查不合要求的材料一律不準(zhǔn)在工程中用，并規(guī)定具體的確認(rèn)驗收辦法，嚴(yán)把各項質(zhì)量關(guān)。

④做好隱蔽工程的預(yù)檢，組織業(yè)主、設(shè)計院、質(zhì)監(jiān)站參加隱蔽工程驗收，發(fā)現(xiàn)問題及時通知分包施工單位處理。

⑤根據(jù)審定的工程項目總控制計劃和單位工程施工進(jìn)度計劃，根據(jù)施工實際變化情況，及時對計劃做調(diào)整。審查施工方案中有無工程質(zhì)量方面的潛在危害，施工措施是否適當(dāng)，施工方法、施工順序是否科學(xué)合理等等。

⑥認(rèn)真熟悉施工圖，對圖紙中“錯、漏、碰”提出問題，掌握施工驗收規(guī)范和質(zhì)量評定標(biāo)準(zhǔn)。

⑦熟悉并掌握總、分包合同，明確質(zhì)量的目標(biāo)。

2.4　安全文明施工管理

①各分包單位共同遵守工地標(biāo)準(zhǔn)化文明規(guī)定，并對各自施工作業(yè)區(qū)、生活區(qū)應(yīng)及時清掃整潔。

②總包和各分包單位要做好砼梁、板、墻中的預(yù)留預(yù)埋工作，共同維護(hù)現(xiàn)場施工秩序，在施工過程中互相保護(hù)產(chǎn)品。

③各分包單位必須有兼職治安、消防員，工地治安消防要由總包單位的治安消防員統(tǒng)一負(fù)責(zé)管理，分包單位要服從和協(xié)助項目治安消防辦的管理、檢查、監(jiān)督。

④簽訂安全生產(chǎn)條款，并服從總體施工安全的安排，各分包單位應(yīng)有專職或兼職安全員負(fù)責(zé)各自的施工安全工作。

⑤各分包單位進(jìn)入現(xiàn)場操作施工，必須服從總包管理規(guī)定，施工現(xiàn)場“三寶”、“四口”、“五臨邊”是施工的危險區(qū)域，不得隨意拆除防護(hù)，它必須由總包單位設(shè)置防護(hù)。

2.5　施工成本管理

成本管理與各項管理息息相關(guān)。在每一項管理內(nèi)容的每一個過程中，成本都在制約和影響、推動或者遲滯其他每項管理活動，無論抓質(zhì)量、抓工期還是抓安全都離不開物化勞動和活勞動的消耗，直接或間接地影響成本的增大或減少，反過來講，投入的多少也直接或間接影響產(chǎn)品的質(zhì)量、工期、安全等管理內(nèi)容。也可以這樣說，施工項目管理的一切活動實際是成本活動。

成本管理的核心是合約管理下的預(yù)決算管理。預(yù)算是項目管理的命脈，是搞好項目核算的基礎(chǔ)，是保證企業(yè)收入及控制支出的依據(jù)，它對加強(qiáng)和促進(jìn)施工單位的各項管理有著重要意義，我們要從以下幾個方面著手：

①整理收集索賠資料，辦理索賠手續(xù)。

②為了給項目結(jié)算的早日完成做好前期準(zhǔn)備，單位工程完工后及時向業(yè)主提供結(jié)算資料并辦理結(jié)算手續(xù)。

③為了保證業(yè)主能按時撥款，要根據(jù)總包合同規(guī)定，按時報送施工圖預(yù)算。

④為了給調(diào)整概算和結(jié)算打下基礎(chǔ)，要及時、準(zhǔn)確地根據(jù)各種設(shè)計變更資料對預(yù)算作調(diào)整。

⑤熟悉總、分包合同及分包工程的預(yù)算，掌握具體結(jié)算方式。

⑥熟悉上級主管部門的有關(guān)規(guī)定，以及《定額》和取費(fèi)方面的政策法令。

2.6　竣工資料的管理

①項目部應(yīng)及時收集整理、匯總、裝訂成冊，做到完整、準(zhǔn)確、真實，符合要求。對施工單位送審的竣工資料一定要嚴(yán)格把關(guān)，為項目資料的全部移交做好基礎(chǔ)工作。

②竣工圖的內(nèi)容應(yīng)盡量做到全面、準(zhǔn)確，對于一些修改的內(nèi)容，要注明修改依據(jù)，并加蓋圖紙修改章，及時把施工中設(shè)計變更補(bǔ)充上去。

③積極同業(yè)主檔案人員聯(lián)系，弄清業(yè)主具體有什么要求。

④熟悉工程檔案的進(jìn)館要求及有關(guān)規(guī)定。

只有做到上述幾點，才能保證竣工的資料完整、部位準(zhǔn)確和情況真實。

3 結(jié)語

施工總承包應(yīng)把質(zhì)量、工期目標(biāo)和安全生產(chǎn)責(zé)任落實到各分包工程合約和施工的全過程中去。定期組織業(yè)主、監(jiān)理、設(shè)計、總包、各分包參加的工程協(xié)調(diào)例會，及時解決施工中的矛盾及各種存在問題，使總承包企業(yè)在整體工程施工中起到龍頭作用，以確保各項目標(biāo)的實現(xiàn)。

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