時間：2023-01-04 19:47:32
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教學內容是課堂教學的重點，它承載著教育目標和培養模式的實現。研究生教學學時少，每堂課需要講授的內容又很多，加上數理統計是研究不確定現象的，與之前學生學過的研究確定性現象的高等數學、線性代數的思考方法不一樣，學生較難接受。因此要想上好每堂課，教師首先就得認真備課，對講授的內容充分理解和把握，精心組織內容，處理好每個環節，使講授的每句話、每個教學行為都圍繞教學中心展開。既要言簡意賅，避免啰嗦、重復；又要層次清晰，交代清楚每個知識點，同時還要使學生印象深刻。這就要突出重點，講透難點，分清輕重緩急，避免全面開花，改變教師滔滔不絕、學生昏昏欲睡的狀態。在教學內容的組織和處理上可以注重以下兩點。
1.注重教學內容的類比聯系，實施啟發式、對比式教學。
類比是指由兩個對象內在關系的相似，推出其在結論方面也可能相似的一種推理思維方法。數學中不少概念、性質和定理等都是從類比推理中發現的。因此教學中聯系已學知識引出新知識，有利于培養學生通過聯系、類比解決問題的能力，有助于學生掌握各部分之間的有機聯系，融會貫通，把握整體。同時注意新舊知識的對比、正確與錯誤的對比、公式間的對比，可以清晰各種概念的異同，加深對內容的理解。例如：在講解獨立性檢驗時，由于隨機事件獨立性概念與隨機變量相互獨立性原理是相似的，筆者從隨機事件相互獨立性出發，引出隨機變量相互獨立性檢驗，同時指導學生注意隨機事件相互獨立性與隨機變量相互獨立性間的異同。通過這樣的類比，使學生了解各部分內容的內在聯系，學生更易于接受和掌握。
2.注重理論知識在實際中的應用，強調用身邊生活常識闡述數理統計理論。
數理統計是一門重要的應用型的基礎課，它可直接應用于工程技術領域。教學中可以借用身邊實例引進數理統計基本概念，使學生對概念產生的直觀背景有深入的了解，用身邊的生活知識來理解數理統計的思想方法。如在講授極大似然估計時，筆者通過舉例“：有一盒子混裝100只圍棋子，已知一種顏色的棋子是99只，另一種顏色的棋子是1只，現我隨機取出1只是黑色，問99只是什么色？”學生回答：“是黑色”。“那么，你們為什么判別是黑色？它隱藏什么原理？”通過解釋這個問題，就很自然、很簡單的把極大似然的基本思想解釋清楚了。
二、以問題為驅動，采取與學生互動的課堂教學模式進行探究式教學
工科院校的研究生的認知規律是“從直觀到抽象，從特殊到一般”，因此在組織課堂教學上，宜加強實際背景，采用探究式教學，即：“首先提出問題，然后與學生一起來分析，一起來討論，一起來求解，最后得出知識架構”的互動式教學模式。例如，在講授假設檢驗的基本原理時，作者先舉個實例：某工廠用包裝機包裝洗衣粉，包裝機的裝包量是一個隨機變量，它服從正態分布。當機器正常工作時，其均值為500g，標準差為2g。某日開工后，隨機地在它所包裝的洗衣粉中任取9袋，稱得其重量（g）如下：505，499，502，506，498，497，510，503。試問這天包裝機工作是否正常？然后和學生一起分析這個實例。通過與學生一步一步解決這個實際問題，引出假設檢驗的基本概念及基本思想。這樣處理避免了以往的“定義—定理—例題”模式的生搬硬灌，使學生在不知不覺中加深了對定義的理解，更主要的是在解決這個問題的同時，學生對解決隨機現象進行了訓練，培養鍛煉了其分析及處理不確定現象的能力。
三、采用現代化教學手段，充分利用計算機技術，做好多媒體教學與板書的有機結合
隨著計算機的日益普及其技術的飛速發展，計算機功能已十分強大，其不但能做煩瑣、復雜的科學計算，還能做動畫演示、現場模擬、大型數據處理等。在課堂教學中，多媒體技術具有古老的板書無法做到的優勢。但計算機畢竟是機器，它永遠取代不了人的主體功能。我們不應該把多媒體教學和古老的板書教學人為的割裂，即不要整堂課完全拋開多媒體先進技術，仍然只采用老式的板書教學；也反對整個教學都交給計算機，教師成為多媒體課件的播放者。而應該將它們優勢互補，把多媒體教學和板書教學有機結合。一方面由于數學學科的特點，要求在理論推導時要和學生互動，給學生一定的思考時間，這時用板書來進行，效果更佳；另一方面，利用計算機強大的演示功能和強大的計算能力，對復雜的情況進行演示及應用統計軟件求解實際問題，這既調動了學生的學習興趣，使灌輸式教學變成學生參與的探究式教學，又提高了學生應用軟件解決實際問題的能力。同時，學生還可以用多媒體進行數理統計實驗，以加強對數理統計方法的理解。
四、及時歸納總結，幫助學生高屋建瓴、系統掌握知識架構
系統安全初始數據均為用戶錄入，數據管理則由管理員在系統后臺進行。根據我院的實際情況，將教師基本信息、科研成果等信息等作為初始化數據由用戶自行輸入，經管理人員審核后用于查詢、統計等功能。主要數據設計如下:（1）教師基本信息表（工號，姓名，性別，生日，專業，職稱，所在部門，學歷，學位，工作時間，備注）；（2）論文信息表（編號，論文名稱，作者，類別，發表時間，發表刊物，刊物級別，主辦單位，職工號，刊號，資料路徑）；（3）論著信息表（編號，著作名稱，圖書編號，著作類別，出版社，學科，作者，職工號，出版級別，出版時間，版次，資料路徑）；（4）科研項目表（編號，項目編號，項目名稱，立項時間，橫向類別，縱向級別，主持人，成員，擬完成時間，經費，項目狀態，鑒定時間，鑒定單位，資料路徑）；（5）學報投稿表（編號，論文名稱，作者，類別，收稿時間，是否錄用，發表期數，儲存路徑，備注）；（6）科研分值表（類別編號，類別名稱，分值）。
2實現的關鍵技術與系統安全
2.1關鍵技術。（1）開發環境。本系統在設計階段決定采用.NET和SQL2008結合的方式開發，此項技術也是現今開發管理信息系統的主流技術路線。采用C#作為后臺語言，是一個用于創建企業級B/S應用程序的編程框架，而SQL2008通過集成化的界面和對VS的高度兼容，以及對日常任務的數據自動化管理能力，為本系統的實現提供了數據解決方案；（2）數據控件的綜合運用。擁有GridView、MultiView、View等功能強大的數據綁定控件，在進行系統數據查詢、表單審核等環節中使用，能十分方便的實現對數據的管理。在年度科研成果統計模塊中，通過數據控件可以實現根據統計需要分別設置按不同條件、不同時間段等分類統計方式。在對科研數據審核時，管理人員也可以根據實際情況對數據進行批量審核操作，以提高工作效率；（3）JQuery技術。JQuery是免費輕量級JS腳本框架，可快速開發操作文檔對象、選擇DOM元素、制作動畫效果、事件處理、使用Ajax以及其他功能，而且各個版本的瀏覽器對利用JQuery開發的功能都有良好的兼容性。本系統中實現向服務器提交異步刷新數據、彈出對話窗口、分頁以及各種統計圖表等功能都使用到了該技術，而且實現效果不錯；（4）存儲過程。存儲過程是一組為了完成特定功能而預先編譯好的SQL語句。存儲過程在第一次編譯時進行語法檢查，編譯好的存儲過程保存在高速緩存中用于調用，提高了執行的速度和效率。本系統在實現的過程中，對于不同角色權限的操作管理都是基于存儲過程的。當用戶取得了相應的角色權限，就可以調用相應的存儲過程執行操作。另外，當系統功能模塊的邏輯結構發生變化時，并不會影響存儲過程中的業務邏輯，能更好的實現系統的模塊化和可移植性，提高系統開發的效率。
2.2系統安全。（1）權限管理。系統為涉及科研敏感信息的公共平臺，對信息安全防護技術有較高的要求。本系統對數據庫的操作基于存儲過程，極少用字符串拼接SQL語句，用戶根據賦予的權限運行相應的存儲過程實現對數據的操作。通過存儲過程對參數的驗證，大大增強系統的安全性，可以有效防止SQL注入攻擊。此外，在安全性上本系統采用基于角色的安全認證機制，通過對系統中的Global.asax和Web.config文件的設置，限制每種角色對特定目錄的訪問權限；（2）訪問日志。使用日志記錄所有用戶對系統的訪問信息，包括用戶名、到訪時間、IP地址，訪問內容等。管理員可利用日志信息對整個網絡環境進行檢測和分析；（3）數據備份。數據備份是信息系統必備的一項安全功能，可以用于當系統異常時的數據恢復。本系統采用物理備份的方式，定期將數據備份至其他存儲介質，以防系統出錯時數據丟失。
3結束語
一、興趣需要
在生活上的要求得以充分滿足后，人們還會產生一種內心認知的需要，即對外部世界的奧秘、對宇宙人生的規律充滿了認知的渴求，對創新和發明有一種不可抑止的沖動，非常希望通過辛勤的探索去取得智力上的和感情上的自娛，這就是興趣需要。當然，興趣程度也是分等級的，從一般性的好奇，到專注的指向再到狂熱的迷戀，各種程度的興趣所導出的動機強度有一定差異。從興趣出發努力探索科技奧秘，是科研動機形成的自為階段。以興趣需要占主導地位的需要系統，主體的動機主要由完全內化的需要—興趣激發。因此，主體心理的自覺性相當高，主動性強，創新意識強烈，具有集中的注意力和活躍的想象力，一句話，科研動機的清晰度和強度相當高，可以經久不衰地支持著科技人員去艱苦努力、忘我勞動，創造新成果。在此，謀生與功利的需要降到了次要的地位。所以，興趣在科技創新活動中具有特殊的意義，對激發人們的創新潛能是一個至關重要的因素。
二、真理需要
科技創新是探索自然奧秘、獲取真理的勞動，因此，與目的合一的最高動機來自探索真理，運用真理為人類造福的需要，我們將此成為真理需要。科學真理是無階級、無國度的，應該也可以為全人類造福。科技工作者運用智力和體力，尋求從前所不知的自然規律、技術方法和行為手段，改造自然、改造社會、改善人類境況，這是科技創新最高的要求，也是科技工作者實現自身價值的最佳境界。一旦人們從這種需求出發，形成科研動機且獲得了滿足，則不僅在真理的長河中注入了水流，而且自己也獲得了個人經驗的狹小圈子所不能找到的寧靜和安定。因此，這是科研動機形成的自覺階段?？茖W真理是全人類的真理，光憑個人的好奇與興趣去從事研究，雖然比屈從與外界壓力要自覺得多、也強烈得多，但如果不考慮科技工作者所負的社會責任，那么所從事的創造性勞動必然也只是以一己之得去求取心理上的寧靜和智力上的快慰。應當懂得，科技創新的首要任務是發現真理、造福人類，科技成果與社會的前進、歷史的進化聯系在一起。所以，外部需要必須有機地轉化為內在需要，而個體的需要又必須符合社會的需要。由此構成的需要系統就是以真理需要占主導地位的系統。此時，探索真理、造福人類成為把個人的創造性融化在外部與內部、個人與社會的統一性中。由此構成的科研動機系統，清晰度和強度都達到了最高，自覺性也最高，可以持續不斷地保持高度的驅策力和維持力，鼓舞和激勵著科技工作者胸懷大志、刻苦努力，把自己的創造性才華無私地貢獻給科學事業和人類幸福。胸懷這種科研動機的人，常常可以登上科技創新的頂峰，作出舉世矚目的成就。
三、科技創新動機的系統性
上述各種需要系統轉化而成的動機系統，是各種需要因素相互結合，協同作用下形成的一個有機系統，呈現出鮮明的系統特征。
（一）根據需要的層次看，動機也應當是分層的
科研動機系統中總有主導動機和非主導動機之分，主導動機決定著科研活動的趨向。科研動機系統由四個方面的需要轉化而來，哪一層次的需要占主導地位就形成相應的主導動機，其他動機處于從屬地位。究竟哪一種需要占主導地位，決定于客觀環境和主觀心理的相互作用，絕無統一模式。在同樣的環境中，不同的科技工作者既可能主導動機相同，也可能迥然有別；在不同的環境中，同一名科技工作者既可能始終不渝、不改初衷，也可能隨機應變、及時調整主導動機。同時，處于從屬地位的非主導動機也在動機系統中發揮自己的作用。
（二）動機系統中的各種動機是協合的
一個人可能因各種需要而產生許多行為動機，這些行為動機之間興許存在著矛盾斗爭，而且有時斗爭會很激烈。但是，動機之間的斗爭正好說明動機系統的動態特征，動機的相互斗爭服從協合的原則。協合，指協同和綜合，個體動機系統中雖有主輔動機之分，但個體在決定行為的選擇時，不是把次要的或矛盾的動機棄之一旁，而是采取協同綜合的方式，在各種動機的最佳配合中擇優而行。如科技工作者具有遠大的抱負和探索真理的愿望，因此，支配其從事科研的主導動機就是發現和認識真理，為人類造福。這在時間與精力上總與他們享受家庭生活快樂的需要有一定的沖突，似乎是魚和熊掌不能兩全。但是，這兩種動機之間的矛盾遠非不可調和。從長遠目光看，它們是協合、互補的。一方面，科技創新的新成果服務于全人類，當然也包括為科技人員的家庭服務；另一方面，科技人員也是活生生的人，他們的內心深處也有著與常人一樣的生活欲望，適當地滿足這些欲望不僅不影響他們的創新活動，相反卻有助于充分完善他們的創新能力。否則，由于得不到正常的社會享受，久而久之必然會造成科技人員生活單調、情緒壓抑、心理障礙加重，容易引起其精神不正常，削弱或阻礙他們探求真理的活動。
（三）各種行為動機構成的系統，產生系統整體效應
任何行為動作，表面上看只是受一主導動機推動，實際上是人們心中全部動機的系統效應?？萍脊ぷ髡咭蛩姆N不同層次的需要而產生不同的動機系統，其中某一層次的主導動機驅策力最強，但其他方面的動機也不能忽視不計。任何強烈的需要只能相對滿足，其中伴有其他需要的滿足。所以，科技工作者兢兢業業從事某種科研工作，是動機系統的整體相應所致，各種分層的、驅策力不一的、有時甚至是沖突的動機彼此相干耦合，產生系統整體效應，推動人們的外部活動。
四、小結
主題詞科學技術創新復雜性系統整體思維
科學技術創新是復雜的非線性系統，而復雜性來自混沌與秩序的邊緣。在圣塔菲研究所成立的時候，原來“混沌理論”一詞已被宏大的“復雜性理論”所取代了?；煦缋碚搶ζ浞秶袊栏裣拗?，僅限于對自然界系統的非線性動態行為的數學研究。相反，復雜性理論則被認為可以用于復雜自然系統和社會系統中隨時間變化的行為層面。社會系統并不僅僅是由它們的組成部分之間相互作用的固定規律所限定的“復雜適應性系統”（complexadaptivesystems）。相反，它們是可能隨時間演化而改變其自身發展規律的“復雜演化系統”（complexevolvingsystems）。
科學技術系統創新運動是一個貌似無規則運動的有序性演化過程，具有典型的復雜系統特征。第一，多因素性。技術本身是各因素非線性相互作用的結果，技術不等于各因素簡單相加。各技術要素在技術系統中也不再是原來的因素，因素自身在技術系統動力下也發生了相變，或者說，技術性因素、實體性因素與知識性因素都具有了技術所擁有的整體性。技術因素的作用方式要受技術系統運行模式和運行狀態的制約。第二，多層次性。盡管技術的各因素受技術系統動力的作用發生了相變，但技術本身卻生成了一種穩定模式。技術的穩定模式是由技術本身決定的，是由科學的技術應用與技術理論的層次性決定的?？茖W技術系統內有穩定的周期解，周期解內還有混沌區，這種結構無窮次重復著，具有各態歷程和層次分明的特征，即存在有界性。第三，多變性。復雜非線性科學技術的創新過程本質就是經歷混沌走向有序，因此具有混沌伸長和折疊的特性，這是形成敏感依賴于初始條件的主要機制。伸長是指系統內部局部不穩定所引起的點之間距離的擴大；折疊是指系統整體穩定所形成的點之間距離的限制。經過多次的伸長和折疊，軌道被攪亂了，形成了新對稱結構或混沌。
由于科學技術創新系統具有典型的復雜非線性系統特征，因此，可對其運用復雜性理論進行管理。
1轉變思考方式
牛頓力學是近代科學的典范，是近代科學建立的基礎，牛頓力學是典型的決定性理論，是可測量和可預測的。20世紀初物理學的兩次重大變革所創立的相對論和量子力學，分別排除了牛頓的絕對時空觀和測量過程的完全可控性?；煦缋碚摰恼Q生打破了拉普拉斯決定論，被視為20世紀繼相對論和量子力學的第三次革命。混沌理論認為，非線性系統運動具有無窮大周期且始終限于有限區域、軌道永不重復的、性態復雜的運動，不可能無限精確和無限長時間地測量和計算連續變量。混沌理論解決了困擾牛頓（Newton）力學的三體問題，創立了研究n維相空間的不確定解的理論，混沌理論使人們認識到非線性系統演化既是決定論的又是隨機論的。決定論的可預測性，只適用于那些宏觀的緩慢的周期或準周期的穩定運動，然而，這樣的運動實在是太少了。
科學技術創新復雜系統倡導最重要的事情是改變固有的思考方式，放棄機械論和宿命論，學會欣賞并應付聯系、物力論（Dynamism）和不可預測性。因為科學技術創新過程是多因素復雜非線性相互作用的結果，所以對確實存在的運行模式（即現實存在）進行領會，即正視多元化存在，并對不可預測的事件進行反應。為了使科學技術創新過程自我發展為“復雜演化系統”，有必要對學習、多樣性和影子系統（Shadowsystem）觀點的多元化進行鼓勵。
2并不是對每件事都需要進行控制
科學技術對客觀事物既進行決定論描述又進行概率統計論描述，這兩種描述方法已經共存了幾百年。決定論認為，任何一個力學系統只要知道現在的行為就可預測系統的未來行為。概率統計論認為，受許多偶然因素的影響，系統的未來狀態并不完全確定，需要用概率統計方法來描述。
KAM定理很好地解決了決定論和概率論這對貌似矛盾的問題。KAM定理指出，保守系統有可積和不可積之分，可積系統的運動是規則的，遵循決定性規律，不可積系統表現出隨機性，成為統計物理學的基礎。對不可積系統，KAM環面包圍著隨機層，當不可積系統的自由度少和擾動不大時，KAM環面包圍的隨機層測度極小而可忽略不計，統計物理學就不適用了，而應該應用牛頓定律。當不可積系統的自由度和擾動很大時，根據“阿諾德擴散”，KAM環面逐漸減少而隨機層迅速擴大，系統只具有極少數的規則運動，規則運動變為次要的，系統出現了大量的混沌運動，這時才能用統計物理學來研究該系統。
科學技術創新過程是一個近可積哈密頓系統，隨機成分有限，導致不可積性的擾動項很小。在科學技術創新知識系統處于混沌性態時，確定論和概率論隨機交替作用，但確定論占據主流位置，基本能朝向希望的途徑發展。隨機成分確實存在但有限，因此，在復雜的非線性技術創新過程中，不可能對每件事都進行控制。應該相信混沌性態是貌似不規則的有序，科學技術復雜演化系統不僅反作用于環境，還會反作用于自身，隨著時間的發展，科學技術總會不斷出現新的有序狀態。
3與環境共同演化
復雜性理論借鑒湍流研究思路和方法，認為科學技術創新系統同時存在混沌子空間和對稱子空間，兩種性態此消彼長，不斷和外界環境互動而發生轉換。在湍流中規則運動包含有小尺度的混沌運動，在混沌運動中又包含著更小尺度的規則運動。這說明，科學技術創新系統是與外界環境緊密聯系，并不斷互動發展的耗散系統。
科學技術創新系統與環境相互影響、共同演化，這就需要時刻準備好對環境進行反應，憑直覺領會那些驅動科學技術創新變遷的環境模式，根據需要進行適應，而且隨時準備抓住各種出現的機遇?？茖W技術創新系統的三種性態，穩定區域（墨守陳規）、不穩定區域（瓦解崩潰）和混沌邊緣（變革棲息地）中，混沌邊緣最適宜與環境共同演化。
在混沌邊緣，在一種“有限不穩定狀態”下，正統系統（主流文化、結構權力等級體制）和影子系統（蘊藏矛盾、變化潛力的非正式組織）能維持一種具有創造性的張力。正統系統可以提供清楚的指導，對適當的結構和程序進行授權，以及抑制人員中的不安情緒。同時，影子系統可以激發觀點的多樣性，并且削弱正統系統的力量迫使它進行不斷變革。這樣，組織行為表征為耗散結構，組織在不斷變化的現實面前能以新的方式執行基本任務或者追求嶄新的基本任務，組織的創造性和創新方面的潛能都展現了出來。
4整體思考
技術創新系統的復雜非線性要求尋找整體模式來思考問題，并用整體的方式來控制創新過程，而不是試圖控制每一個細節。整體思考是探索那些在不利的模式下能夠產生最大影響的微小變化，并施加微擾改變系統運行軌道，避免蝴蝶效應。
4.1建立連接
在經典物理學中，時間是可逆的，事物的發展不存在演化；空間是平滑的、線性的；時間和空間不相關聯，各自獨立存在。復雜性理論認為，由于非線性的作用，時間的變化是單向的、不可逆的，既可以實現從有序到無序的變化，也可以通過自組織實現從無序到有序的演化；空間也不是平滑的，不僅存在整數維也存在分數維，整數維是分數維的近似和抽象。此外，通過考察系統中某一物理量隨時間的變化序列，可以重構相空間，得出奇怪吸引子的維數。這表明復雜性空間的形成也反映了事物發展在時間上的積累。因此，在復雜非線性系統運動中，時間和空間是相互關聯的，應該將時間和空間看成一個統一體，系統地把握事物發展過程中時間和空間的關系。
科學技術創新過程從本質上來說是一個時空整體性的，任何因素在時間維度或者空間維度的變異都可能影響到其他因素的正常功能，進而影響整個進程。而整個系統的各個組成部分在復雜系統的動力機制下，似乎只能通過彼此之間以及與整體的關聯來得到了解。因此，科學技術創新過程關注的焦點應該是各種因素的時空關聯，正是時空關聯的模式決定了一個系統的表現。整個系統處于密切關聯之中，并與他們的環境不斷進行交換，與之共同演化。
4.2適應復雜性
混沌理論是關于非線性的科學，它認為世界的本質是非線性的，線性只是非線性的特例。經典物理學的線性觀，導致了事物發展的簡單性、確定性和還原性。復雜理論的非線性觀，是線性與非線性、簡單性與復雜性、確定性與隨機性、局部與整體的辯證統一，它們之間是可以互相轉化、對立而統一的，前者是事物發展的暫態，后者是事物發展的更基本的更普遍的本質特征。因此，研究問題時應把握事物發展的本質特點，具體問題具體分析。在研究復雜性現象時，用復雜性方法來處理將會顯得簡潔而有效，反之，采用簡單性的方法來研究將會顯得繁雜而無效并且得不到事物發展的本質特點。例如，奇怪吸引子是很復雜的，它可以采用自相似和分數維來簡單表示，但如果采用探究軌道的簡單方法來研究將是得不到一條確定軌跡的。同樣，在研究簡單性事物時，如果采用復雜性的方法來研究也將是無效的。
將多元高階方程化簡以便求解，即將復雜現象簡單化是我們的思維定勢。然而在科學技術創新過程中，過于關注細節往往不能產生創新成果，在創造性思考時，復雜性思維是必要的。雖然復雜性思維可能不符合常規，甚至會引來混亂和困惑，那是不可避免的，甚至是受歡迎的。很多創新團隊刻意追求工作環境、工作方式的不可思議，目的是激發人的創造性，而不是被慣常的生活習慣所泯滅。最好的想法不總是來自高層，而且組織內的人都想事業有成，控制只是一種幻想，如果給予適當的扶持，每個人都有可能做作出一番自己的事業。
4.3讓過程成為進行時
物理學中的經典力學、相對論和量子力學，它們所揭示的是關于簡單性事物的基本規律，事物的發展是線性的、可逆的，必然也是前因后果的。而關于非線性現象的復雜理論，由于存在奇怪吸引子，事物的發展結果必然會導入吸引子，呈現出目的性。由于生物學、社會學等是關于復雜性現象的科學，因而也就是目的性的科學。事物發展的因果性是基本的、暫態的，而事物發展的目的性是事物的最終結果，兩者是不可分離的。事物發展的目的性要通過事物發展的因果性來保證，而事物的因果發展必將會導致一定的目的性。
物理系統，如天氣預報是由有限的確定性定律來支配的，有可能觀察到奇怪吸引子是怎樣產生的。然而，科學技術創新是人類一項復雜的創造過程，受到無窮多個因素及大量隨機因素的影響，奇怪吸引子似乎說明不了什么。由于人類表現出來的自我意識和自由意志，科學技術創新的行為不可能用相同的方式進行解釋。人類可以思考和學習，根據自身目的進行行動，而且能夠反對及駁斥假定適用于他們行為的任何規則。因此，在方法論上要求我們做每一件事情時必須要制定所要達到的目的，而對于實際工作中的每一步則要實事求是地遵循事物發展的基本規律，只有這樣才能最終取得成功。
4.4復雜演化管理
邏輯思維是從事科學研究的強大思維武器，科學研究中所揭示的規律性是通過嚴密的邏輯推理來保證其正確性的。當然，知覺、靈感等非邏輯思維也是很重要的，它往往能導致科學研究的重大突破。在研究科學問題的過程中，往往會陷入混沌迷蒙的境地。根據混沌現象的長期不可預測性和遍歷性，我們將無法通過邏輯思維一步步地走出混沌。因此，這時就應該不拘泥于傳統理論，而要大膽地猜測、冒險和創新，進行直接的下意識思維，然后再把中間過程聯系起來進行邏輯思維來判斷這種猜測的正確與否。所以說，邏輯思維是很重要的，知覺、靈感等非邏輯思維也是不可缺少的。
復雜性理論不是系統的，而是整體觀的方法，它所強調的不是穩定性而是重視創造性與變革，追求的是“成為學習型組織”。當創新思維被非邏輯思維推向遠離平衡態的時候，自組織過程會自然而然發生，它們可以產生更多的變異體并且對周圍環境進行更加靈活反應。
參考文獻
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1.內容變動較大。新制度中將客戶大額授信統計制度中規定的填報“授信額度或貸款余額在1億元以上（含1億元）的各個客戶情況”修改為“授信額度或貸款余額在5000萬元以上（含5000萬元）的各個客戶情況”。由于降低了起點，能夠更加全面地反映大額授信風險。新制度將《風險預警信息報告表》并入《客戶大額授信統計表》。新制度將兩張零售貸款違約客戶情況統計表填報的范圍由“房地產、汽車零售貸款違約”擴大到所有零售貸款違約的信息，其中法人零售貸款違約統計范圍定義為小企業違約。
2.新增內容較多。
(1)在《客戶大額授信統計表》中增加了下列內容：
①在企業基本信息部分增加“企業總資產”、“總負債”及“是否上市公司”等三項指標，刪除“實收資本”指標。
②增加反映企業關聯信息的指標，用于全面反映企業的關聯關系，監測關聯企業風險。如企業“前五大股東”指標和五個“主要關聯企業”指標。
③增加反映貸款明細的指標。包括“貸款擔保人”、“貸款行業投向”以及“貸款到期日”等指標，刪除原來的多級授信指標。貸款行業投向指標，用于反映貸款的行業風險，尤其是根據國家產業結構調整政策，增設了國家限制類行業指標，用于反映國家限制類、淘汰類產業風險。
(2)在《零售貸款違約法人客戶情況統計表》和《零售貸款違約個人客戶情況統計表》中增加“違約天數”指標，用于反映違約人該筆零售貸款的違約時間。
二、常見報送錯誤
自實施“客戶風險統計制度”（新制度）以來，在報送過程中，筆者發現了各種問題，特別是《客戶大額授信統計表》的報送問題較多。
1.《客戶大額授信統計表》中的報送問題。
(1)漏報授信客戶信息。銀監會規定，各相關銀行對“授信額度或貸款余額在5000萬元以上（含5000萬元）的各個客戶情況”進行填報。部分客戶經理在填報時由于對指標的概念和范圍不清，出現漏報現象。
(2)錯報相關信息。對授信企業的“行政區劃代碼”、“企業名稱”和法定代表人及其證件、主要股東的證件號碼、關聯企業的證件號碼錯報。
2.零售貸款違約客戶情況統計表中的報送問題。
(1)漏報違約客戶信息。如對違約天數在90天以上的法人客戶和個人客戶信息漏報。
(2)錯報違約客戶信息。如將違約客戶的違約類型由“房地產貸款（1）”錯報為“汽車貸款（2）”。
三、報送錯誤原因分析
針對上述問題，筆者進行了認真分析，究其原因，主要為主觀原因和客觀原因。
1.主觀原因是銀行經辦人員對有關指標的概念和范圍理解不清；或在填報時，粗心大意、審核不嚴；或在交接時，沒有與接交人交接清楚，使接交人不理解，造成上報的報表出現漏報、錯報現象。
(1)對有關指標的概念理解有誤。如“授信額度”、“貸款余額”、“行政區劃代碼”等，造成我行報表上報差錯。
根據規定，“授信額度”是指商業銀行對客戶的風險和財務狀況進行綜合評估的基礎上，確定的能夠和愿意承擔的風險總量。銀行對該客戶提供的各類信用余額之和不得超過該客戶的最高綜合授信額度，包括貸款、貿易融資（打包貸款、進出口押匯等）、貼現、承兌、信用證、保函等授信業務?！百J款余額”是指商業銀行對某一客戶發放的各項貸款的期末余額，包括納入貸款科目核算的，貸款以外的打包放款、進出口押匯、貼現，以及承兌、信用證、保函、擔保等其他業務的墊款余額。實際報送時，有部分客戶經理對“授信額度”和“貸款余額”兩個指標的概念及范圍了解不深、不透。如有些客戶經理沒有包括貼現余額，有些客戶經理沒有包括貿易融資，而有些客戶經理沒有包括貼現和貿易融資，造成信息漏報。
“行政區劃代碼”是指與法人注冊地對應的行政區劃代碼，按照國標GB/T2260的6位編碼填報。在實際填報時，由于企業的法人注冊地與經營地在不同的行政區劃內，有個別經辦人在填報時，將企業的經營地代碼填入此欄。
(2)經辦人員在填報時，粗心大意、審核不嚴，造成報表漏報、錯報。如客戶大額授信報表中貸款明細欄的“擔保人代碼”及“擔保人名稱”；零售貸款違約客戶情況統計表中的“違約類型”，經辦人員在填報時，只要與上期的報表進行核對，或與電子報表中該違約客戶的違約類型及該違約客戶的原始資料進行核對，就不會發生錯報。
(3)由于基層機構統計人員在交接時，沒有與接交人詳細說明，造成接交人不清楚而產生漏報、錯報現象。如客戶大額授信報表中的“法人注冊地”，按照要求需要填寫省、地、縣三級，而部分經辦人員只填寫省、地或省、縣，或將縣的上一級行政區劃填錯。
2.客觀原因主要是企業向我行提供的有關信息錯誤，或拒絕提供相關信息。如企業法定代表人證件代碼錯誤、企業“總資產”或“總負債”漏報、股東證件代碼錯誤等，影響我行上報的報表質量。這是由于授信企業在其法定代表人變更后，沒有及時向我行公司部門變更相關信息，或者企業拒絕向貸款行提供其資產負債表或相關股東信息而引起我行報表差錯。
四、減少報表報送錯誤的對策
通過對上述問題產生的原因進行分析，筆者認為，可采取下列對策來提高報表的上報質量：
1.從思想上高度重視報表的報送工作，加強學習。通過不斷地學習，逐步提高統計人員的自身素質，填報時認真核對相關數據，從而提高報表的報送質量。
2.各級統計人員在報表上報時，加強與電子報表中的有關報表或客戶報送的原始資料進行核對，發現問題及時聯系，減少報表的差錯。
3.公司客戶經理要加強與授信企業的溝通、聯系，定期或不定期地到企業去，實地了解企業的相關信息。通過聯系與溝通，使授信企業自覺、及時地將相關資料報送我行的客戶經理。
4.建議上級行在MIS系統中，按照銀監會的報表口徑，增加有關報表，使基層經辦人員通過系統采集取得企業總的貸款余額，減少報表中“貸款余額”和“貸款明細”項目數據的漏報。筆者對MIS系統中的部分報表進行了核對，發現“貸款余額”的范圍只包括了貼現和貸款，沒有包括貿易融資部分。
5.授信企業在變更相關信息后，應及時向貸款行提供相關資料的復印件，包括企業營業執照、組織機構代碼證、主要股東的相關證件及關聯企業的相關證件，公司客戶經理在收到相關資料的復印件后，及時對該企業的信息進行變更，并附相關復印件交部門統計人員，由部門統計人員進行核對，確認無誤后再交主管部門統計人員，直至貸款行的統計人員。
6.報表經辦人員對報表的每項數據欄進行詳細說明，比如此項數據應到何處去找，應填哪份資料的哪一欄，把它整理成單獨的資料。在交接時，將此資料一并移交給接交人，從而提高報表的報送質量。
7.經辦人員應對以前發生的差錯進行整理、歸類，并及時更新、補充。在報表報送時，與相關文件及此資料進行認真核對，查找報表中是否還有差錯。
五、總結
正確報送“客戶風險統計制度”，特別是《客戶大額授信統計表》，有助于監管機構對轄內有可能產生風險的大額客戶企業列入監測范圍，并有重點地實行適時跟蹤監測；及時向銀行機構通報大額客戶授信中的相關信息和風險狀況，指導銀行機構加強對大額客戶貸款潛在風險的防范和控制。因此，分析“客戶風險統計制度”在報送過程中易出現的問題并尋求解決的辦法具有非常現實的意義。
參考文獻：
[1]中國銀監會銀監辦通[2006]146號文《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于完善客戶大額授信統計制度和零售貸款違約客戶情況統計制度的通知》
本系統面向地震科研項目的管理工作，實現地震科研項目管理流程各個階段的信息化，利用先進的網絡、數據庫等計算機技術，提供“一站式”科研項目管理服務。通過建立基于數據庫的網絡化科研項目管理系統，使科研項目管理部門能夠進行實時的信息化訪問和工作平臺管理，通過互聯網的方式實現科研項目的申報、評審、進度跟蹤、驗收和成果推廣等環節的服務。系統流程設計覆蓋科研項目管理的全過程，涉及的功能主要包括對項目申報、項目初審、立項評審、項目中期檢查、項目結題與項目成果推廣應用等進行跟蹤查詢與管理，實現科研項目管理工作的規范化、標準化和自動化。
2系統設計
2．1角色分配
該系統為面向多角色用戶的服務平臺，不同類型的用戶所具有的操作權限也不同。基于角色分配開發用戶管理模塊，實現對用戶權限的統一管理，主要涉及系統管理員、項目申報人、評審專家（包括業務評審專家和財務評審專家兩類）和系統訪客四種角色，根據業務流程中各類角色用戶的職能分配相應的功能和操作權限。其中每個角色的詳細功能說明如下：
（1）系統管理員。即科研管理部門人員，具體負責項目申報、評審、立項、執行和結題等全過程的監督管理，主要職能包括：申報人員管理、評審專家管理、業務受理、預審申請書、組織管理評審工作等。
（2）項目申報人。即具體開展項目申報的科技人員，主要職能包括：維護個人基本信息、填寫項目申請書、項目預算書、中期執行報告、項目結題驗收報告及成果共享報告等。
（3）評審專家。即參與項目立項評審、結題驗收評審的業務專家和財務專家，主要職能包括：維護個人基本信息、評審項目立項申報書、項目中期檢查報告和項目結題驗收報告等。其中業務專家主要評估項目執行的技術可行性，財務專家主要針對項目執行的財務預算和開支情況進行審查。
（4）系統訪客。即其他管理人員，可以自由瀏覽系統首頁的科研項目通知通告等信息，但不能執行項目申報、評審等流程。
2．2功能模塊
注冊與登錄模塊：所有用戶信息與騰訊通RTX（RealTimeeXchange）綁定，所有用戶可通過RTX系統完成注冊。該系統將科研管理部門人員默認為系統管理員，由系統管理員對每位注冊的用戶分配角色。由于一個項目生命周期的完成，需要項目申報人、項目管理人員、業務評審專家和財務評審專家4類人員的協同工作。同一個人在項目管理流程中存在職能變換的可能，比如申報人員由于資歷豐富，可以作為申報人員申請科研項目，同時又可以作為專家來評審其他科研項目，因此系統為每位用戶設立了2種角色，即申報人員和業務評審專家（或財務評審專家）。系統管理員可以通過統一分配角色，在系統內設立專家數據庫，并默認其余用戶都為項目申報人員。登錄時，根據輸入的用戶名和密碼與RTX中用戶的注冊信息進行驗證，信息無誤則登錄成功。在無需進行任何操作時，所有用戶都可以以系統訪客的身份瀏覽系統首頁中的內容。通知通告模塊：由系統管理員負責，用于日?？蒲许椖啃畔⒌模ㄏ逻_項目申報通知、項目資助通知、中期檢查通知、結題驗收通知和評審結果等，并默認按照時間先后順序排列，系統管理員可以根據需要置頂信息。項目管理模塊：該模塊為整個系統的核心部分，分為項目申報與受理、項目評審流程管理、在研項目管理、項目驗收管理4個子模塊。項目申報人員、評審專家和系統管理員進入各自的項目管理界面后，通過選擇年度和項目類型進入相應的項目執行流程。項目執行過程包括項目申報、項目初審、專家評審、下達任務書、項目中期執行報告、項目結題驗收報告和項目成果推廣報告等。不同模塊中提供相應階段所需要的電子表格下載。以項目申報業務流程為例，項目申報人員登入個人賬戶提交項目申請書，由系統管理員進行初審，初審完成后由科研項目管理部門將項目分配給該研究領域的專家進行評審；專家通過登入個人賬戶查看所負責評審的項目，將評審意見表上傳到系統中；系統以EXCEL表形式自動生成全部項目的專家評審意見結果，統一由科研項目管理部門進行匯總。系統管理員可以按照項目執行進度對項目進行統計與管理，使整個管理過程更加及時有效，并能對實施過程中的變化進行監督并做出提醒，使得項目實施過程更加可控和嚴謹。成果共享模塊：主要針對項目結題驗收中被評定為優秀等級的科研項目，由該項目負責人提交項目執行過程的詳細報告及成果使用情況說明，由科研管理部門進行審核后，到成果共享專區，供廣大地震科技工作者學習與借鑒。
2．3系統體系結構
針對科研項目管理系統的特點，結合國內外先進的管理信息系統開發方案與管理思路，采用基于J2EE的B／S模式即瀏覽器／服務器（Browse／Server）模式，B／S模式易于用戶使用與維護。系統架構采用：Spring，Hibernate，JSP，Tomcat6和MySQL數據庫。Spring是一個輕量級的IoC和AOP容器框架，簡單輕便，同時對主流的框架提供了很好的集成支持；Hibernate是一個對象關系映射框架，實現數據持久化；JSP是一種動態網頁技術標準，用它開發的Web應用是跨平臺的；Tomcat6是Web應用服務器，具有運行時占用的系統資源小，擴展性好等優勢；MySQL數據庫具有體積小，速度快，總體擁有成本低等優點。
3系統特色
（1）通過二次開發
將企業級通訊平臺（RTX）與科研項目管理系統進行綁定，使用戶注冊與登錄更加便捷，管理員可按照用戶所在的部門進行角色分配，申報人員和專家用戶可以通過RTX接收系統管理員的信息，使得信息與接收更加高效，促進地震科研項目管理業務流程不斷優化，提升項目申報、評審等實施過程的工作效率和服務水平。
（2）采用B／S模式使得各地震臺站不需要部署客戶端應用程序
只需計算機支持瀏覽器即可訪問本系統，解決了省地震局直屬的13個地震臺站分布較分散的問題，服務器端項目管理系統的升級、數據庫維護都不需要修改客戶端的配置及程序，不影響客戶端的使用。
（3）通過對地震科研項目管理的特點和流程分析
集成信息化、網絡化技術和現代管理思想，利用先進的Internet／Intranet技術，推動地震科研項目管理網絡化和現代化，在集中的科技數據庫管理系統基礎上，提供地震科研項目管理、查詢、信息、科技成果展示和信息共享服務，為科研項目管理的完整流程提供全方位的服務，提高科技管理和服務水平。
4結語
關鍵詞：控制系統論 顧客滿意度 系統穩定性 理論研究
一、 引言
進入20世紀80年代以來，以顧客為中心、追求顧客滿意和顧客忠誠的經營理念已在發達國家逐步形成和發展，并逐步向其他國家蔓延和滲透。自從Oliver(1980)首先提出了前人滿意決策認知模型以來，世界很多國家紛紛建立了各自的顧客滿意度指數（CSI）模型。瑞典于1989年建立了世界上第一個顧客滿意度指數結構模型以來，美國、歐洲、中國等許多國家也建立了各自國家的顧客滿意度模型，其應用涉及到營銷、教育、醫療、賓館、電子商務等諸多領域。
隨著我國社會主義市場經濟的建立和發展，人們的質量意識逐步增強，質量作為產品和服務的重要衡量尺度已深入人心。然而，由于質量在人們心目中的概念是模糊的，沒有一個相對準確的衡量指標，而且各種產品和服務的質量沒有可比性，而顧客滿意度則是從客觀角度衡量質量的綜合指標，它是企業、行業乃至國家衡量經濟發展質量與水平的晴雨表。從企業角度講，以顧客為中心，滿足顧客需求的經營理念是企業質量競爭的重要前提，Claes Fornell,劉金蘭（2006）對顧客滿意定義為：顧客在使用某種產品或享受某項服務以后，形成的滿意和不滿意的態度，包括某種特定交易的顧客滿意和積累的顧客滿意。顧客滿意度指數（CSI）是用來評價顧客期望質量和感知質量差距的測評指標，運用顧客滿意度指數來測評產品或服務的質量已成為國際上發達國家和先進企業推進科學管理發展的新趨勢，反映了當代市場競爭的客觀要求。
運用顧客滿意度指數作為評價產品和服務的質量，意味著顧客滿意度指數越高，企業的運行質量也就越好。然而，從系統的角度講，系統越穩定，系統的運行質量越高，顧客滿意度理論研究具有新的視角，既要滿足顧客滿意度指數高又要滿足系統的穩定運行。
系統是相互作用的要素組合體，系統的性質不僅取決于系統的組成要素，也取決于系統各要素之間的相互關系。錢學森認為：“控制論的對象是系統，控制論是研究系統各個部分如何進行組織、以便實現系統的穩定和有目的行為”。本文以控制系統理論的觀點研究顧客滿意度系統的運行機理，顧客滿意度系統是由企業/產品形象、顧客期望、顧客感知質量、顧客感知價值等要素組成的復雜社會系統。本文從復雜社會系統的角度出發，運用典型二階系統理論模型論證顧客滿意度系統諸要素的作用機理，推導出顧客滿意度系統檢驗系數，從而驗證該系統的運行質量。
二、顧客滿意度系統理論
顧客滿意度系統是由企業/品牌形象、顧客期望、感知質量、感知價值等因素組成的復雜二階閉環社會系統，如圖1所示。
在顧客滿意度系統中，顧客感知質量和顧客感知價值形成顧客滿意度系統的彈性特性，即性價彈性
其中：P-顧客感知價值
Q-顧客感知質量
企業/品牌形象與顧客期望構成顧客滿意度系統的阻尼特性。在其他條件不變的情況下，企業/品牌形象越好，顧客滿意度越高；顧客期望越高，顧客滿意度越低，因此，顧客滿意度系統阻尼系數
因此，當顧客滿意度指數較大時，即系統檢驗系數0＜ξ≤1，顧客滿意度系統反應較平穩，顧客對購買后的體驗較好，特別是當 ξ=1，系統的穩定性最高，顧客的購買行為會給顧客留下良好的印象。
（3）當顧客滿意度CS很大時，系統檢驗系數，系統過于靈敏，該系統的特征方程有一對共軛虛根，顧客滿意度系統以系統自然頻率ωn作等幅振蕩，因此當顧客滿意度指數CS很大時，稍有不慎會給顧客留下很差的印象。
本研究認為，顧客滿意度檢驗系數是經濟運行質量的重要監測指標，它可以從橫向和縱向上反映經濟運行質量，只有當顧客滿意度CS較大時，即0＜ξ≤1，顧客滿意度系統才是穩健的和可控的，當ξ=1附近時，顧客滿意度系統運行質量處于最穩健的狀態。因此，顧客滿意度檢驗系數是顧客滿意度系統穩定性判據，也是反映經濟運行質量的晴雨表。
四、實證研究
本研究以中油運輸服務企業為例，對運輸服務顧客滿意度系統檢驗系數進行分析。運輸服務企業顧客滿意度指數模型由企業/品牌形象、顧客預期服務質量、顧客感知服務質量、顧客感知服務價值、顧客滿意度、顧客抱怨和顧客忠誠7個變量組成，其概念模型如圖3所示。
根據理論研究歸納出潛變量和解釋變量，并確定潛變量之間的關系形成假設命題，然后形成調查的初始問卷，并運用初始問卷進行預調查，調查者要根據隨機調查原理，在取得被訪問者完全配合的條件下收集相關數據，確保數據收集過程的有效性。經過探索性因子分析、驗證性因子分析、信度和效度檢驗后對初始問卷進行修訂，最后形成正式調查問卷，運用正式問卷進行調查。本調查共收集有效調查問卷284份，運用調查數據進行模型擬合，驗證理論假設，形成結構方程模型如圖4所示。
從顧客滿意度指數的角度來看：該運輸服務企業的顧客滿意度指數CSI=61.35，說明該運輸企業的顧客滿意度為一般水平；從顧客滿意度系統的角度來看，顧客滿意度檢驗系數ξ=0.619，檢驗系數在0＜ξ≤1范圍內，與ξ=1的理想狀態尚有一定差距，說明該運輸服務企業顧客滿意度系統運行質量一般，顧客在享受服務過程中對該企業尚未形成良好的印象。因此，企業需要在提升品牌形象、顧客感知質量和感知價值方面做出更大的努力，才能提升企業的顧客滿意度和服務質量，從而提升企業的核心競爭力。
五、討論與結論
顧客滿意度理論是從顧客的視角評價企業產品和服務的質量，顧客滿意度指數是評價企業產品和服務質量的重要指標，它可以使企業間具有質量上可比性，這是國際上的通行做法，這種做法的基本依據有兩點：一是企業的顧客滿意度指數越大，說明企業產品質量和服務水平越高；二是通過模型的路徑系數驗證各種因素對企業顧客滿意度的影響直接影響。然而，本文認為：影響顧客滿意度的因素除了有直接影響外，還有間接影響，如：企業/品牌形象除了對顧客滿意度產生直接影響外，還通過顧客期望、顧客感知質量和感知價值對顧客滿意度產生間接影響（如圖4所示），即直接影響為ξ1η4，間接影響包括：ξ1η1η3η4、ξ1η1η2η3η4、ξ1η2η3η4、ξ1η2η4，因此，在衡量顧客滿意度時應將影響顧客滿意度的各個因素作為一個整體進行考慮，有必要運用系統的觀點進行研究。
本文以全新的視角研究顧客滿意度理論，運用控制系統論的理論和方法研究組成該系統各因素之間的關系，推導出鑒別顧客滿意度系統穩定的檢驗系數，從而得出了重要結論：顧客滿意度系統檢驗系數0＜ξ≤1時，系統是相對穩定和可控的，顧客購買商品和享受服務時比較滿意，ξ值越接近于1，系統運行越穩定，顧客的滿意程度很高，特別是ξ=1時，顧客的滿意程度最高。因此，顧客滿意度系統檢驗系數是該系統的穩定性判據，是運用客滿意度指數衡量企業運行質量的重要理論補充，因此，顧客滿意度指數和顧客滿意度系統檢驗系數共同構成企業運行質量的晴雨表。
參考文獻：
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關鍵詞：高科技中小企業；集合債融資；協同理論
中圖分類號：F276 文獻標志碼，A
21世紀是知識經濟時代，高科技企業作為知識經濟的主要支柱，在經濟增長中的主導作用日趨明顯。特別是高科技中小企業作為經濟的新增長點和城市發展的重要的技術儲備力量，其成長與發展越發受到理論界和實務界的關注。然而高科技中小企業的蓬勃發展，使其融資難題日漸突出，而近年來興起的集合債融資模式在充分發揮集群協同效應的基礎上，為高科技中小企業突破融資瓶頸束縛提供了一個嶄新的視角。
1 高科技中小企業集合債融資模式綜述
債券融資模式早在20世紀初就在西方國家得到認可，而企業集群也從20世紀90年代起就成為業界關注的熱點，但中小企業集群債券融資模式確屬適應我國具體情況發展起來的一種融資創新模式。所謂中小企業集合債券是指通過牽頭人組織，以多個中小企業所構成的集合為發債主體，統一冠名、統一發行，并按各自確定發行額度分別負債，以信用資產聯盟為基礎的企業債券形式。
截至2011年6月，我國共發行中小企業集合債券8支，分別為“07中關村債”、“07深中小債”、“09連中小”、“10武中小”、“10中關村債”、“11蓉中小”、“11豫中小債”和“11常州中小債”。這不僅為眾多中小企業集群拓展融資路徑提供了有益的借鑒，同時也激發了其融資的熱情。不少地區和企業群也在積極籌備申請。其中針對高科技領域的中小企業集合債目前僅有兩支，分別是“07中關村債”和“10中關村債”(其基本情況如表1所示)。
實務界的積極行動，引起了理論界的廣泛關注。近年來，我國眾多學者從不同角度對發展和推廣中小企業集合債進行了較為深入的研究，提出了不少對策，如完善信用制度，優化擔保機制，推行財稅扶植政策，降低融資門檻、擴大發債主體，完善交易方式增強集合債券流動性等。但眾多的研究均是著眼于中小企業整體債券市場，而以高科技中小企業集群為研究對象，基于產業視角對集合債券發展的內在機理展開研究的相對較少，本文正是以此為切入點展開研究。
2 高科技中小企業的集合債融資機理分析
高科技中小企業以技術創新為使命，對資金的需求量相當較大，但由于其運作的高風險性使得企業個體在融資中常處于弱勢地位，而實踐證明將其集結成群更容易為外部信用資產的注入創造條件，進而增強集群的資金獲取能力，這種集群融資內部機理正式源于協同理論。
協同理論是由德國物理學家哈肯(H Haken)于20世紀70年代創立的一門橫跨自然科學和社會科學的橫斷學科。協同理論強調協同效應，特指在復雜系統內，各子系統的協同行為所產生的作用超越各要素自身的單獨作用，從而形成整個系統的聯合行為，即“1+1>2”的協同效應。高科技中小企業集合債融資屬于典型的集群內企業間橫向協同，即高科技產業中相關企業根據融資需要集結成群，使集群內企業都從外部規模經濟中受惠。其協同效應主要表現在如下幾方面：
2.1提升資金指向性，使債券融資成為可能
高科技中小企業集群是以行業為依托，以資金需求為出發點，形成的以信用資產聯盟為基礎的融資集群，集群內部并不是競爭關系，而是合作關系。這種結構上的協同關系提高了集群的外部經濟效應，必然造成第三產業的聚集，特別是更容易鎖定金融服務業的目光。
然而受限于我國現行的企業發債標準(發行債券的企業凈資產必須高于6000萬元人民幣)和投資者對中小企業信任認可度不高等因素，債券融資市場成為中小企業無力涉足的融資領域。但在政策允許、監管部門認可的范圍內，以中小企業集群為平臺打包集結發債的方式，可以突破規模限制，實現中小企業的債券融資。
2.2有效實現信用增值，為債券融資提供保障
制約高科技中小企業集合債發行的核心因素是信用資產不足問題，當中小企業以集群組織進行融資活動時，個體企業的多個融資步驟集合成為一個整體協作過程，減少了重復勞動，產生了協同效益。并使個體信用資產通過集合信用資產的形式表現出來，便于形成信用資產的累積效應。
同時，相關機構為集合債提供擔保和再擔保業務一定程度上也實現了風險的分散和轉移，降低償債的不確定性。
2.3降低融資的成本，強化債券融資的優勢地位
高科技中小企業集合債在融資過程中的成本優勢不僅源于債券融資本身的優勢，如資金成本較低、杠桿效應良好等。同時也源于集群的協同效應，即在產業集群內，發債企業所面對的市場環境和區域政策及文化環境是同質的，企業的內部資源是異質的，企業更易在協同的目標、行為準則及政策制度基礎上尋求互補。地理上接近使企業降低了溝通成本、協調成本和合作摩擦成本等，增加了合作交流的次數，為協同發展和集群融資奠定基礎。
3 案例透視發行高科技中小企業集合債需關注的核心問題
“07中關村債”和“10中關村債”作為目前僅有的兩支高科技中小企業集合債在推進集合債融資模式發展和協同效應的發揮方面起到了巨大的推動作用，然而透視兩支集合債融資的整個過程，不難發現有效推進高科技中小企業集合債的發展，仍需要特別關注集合債受眾群體的范圍，融資集群擔保體系構建，融資成本，融資主體適用性等諸多核心問題。
3.1集合債受眾范圍問題
從“07中關村債”到“10中關村債”，參與發行集合債的高科技中小企業數量從4家增加到了13家，受眾范圍在擴大，發債總金額也大幅提升(如表2所示)。但發債主體仍然比較集中于優秀企業，更多的需要資金的高科技中小企業被拒之門外。
“07中關村債”和“10中關村債”的發債主體均屬于在中關村科技園區具有較高創新水平的企業，其中也不乏有北斗星通、神州數碼等上市公司。各家公司的利潤率以及增長率更是驚人的優秀。僅以北斗星通發債前三年的財務數據為例(如表3)，公司主營業務收入平均增長57.51％，公司利潤總額、凈利潤也呈現高速增長，盡管2006年增速放緩，平均增長率分別為125.72％和125.04％。
不難發現，發行中小企業集合債如此高的門檻，很多程度上影響了中小企業參與發債的積極性，限制了中小企業通過債券融資獲益的群體范圍，并制約了協同效應更廣范圍發揮作用。
青海新聞網2010-08-26 10:49
青海新聞網訊 由省人口計生委負責組織實施的《統籌解決青海人口問題系列課題集》獲第五屆中國人口科學優秀科研成果獎論文類三等獎。
由國家人口和計劃生育委員會、中國人口學會聯合頒發的中國人口科學優秀科研成果獎每四年評審一次，是中國人口學界最高級別的科研成果獎項。第五屆中國人口科學優秀科研成果獎今年3月啟動，通過專家評審、公示，評出153項優秀成果，《統籌解決青海人口問題系列課題集》獲得論文類三等獎?！督y籌解決青海人口問題系列課題集》針對青海人口和計劃生育事業發展中的重大問題進行前瞻性研究，并就繼續控制人口增長、提高人口素質、改善人口結構、引導人口合理分布，統籌解決人口問題，保持經濟社會和資源環境的可持續發展等方面提出了許多有重要參考價值的政策建議。(作者：馬海仙)
